A legjobb Schwab-alapok és hogyan kell befektetni őket
Nem szabad összekeverni Charles M. Schwab-val (acélmágnás és gyakori sikertörténeti példa a Dale Carnegie híres 1936-os könyvében, Hogyan lehet megismerni a barátokat és a befolyást? ) Charles Schwab alapítója
A Schwab a do-it-yourself befektetési közösség úttörői közé tartozik az alacsony költségű ügynöki szolgáltatások és a nem terhelő befektetési alapok széles választékával.
Alapítója után a Charles Schwab Corporation kedvezményes brókercég, amely befektetési alapokat és pénzügyi szolgáltatásokat kínál az egyes befektetőknek. Az 1971-ben First Commander Corporation néven alapított Schwab 1975-ben kezdte meg az ügynöki szolgáltatások nyújtását az egyének számára. Azelőtt a befektetés a tőzsdére elsősorban gazdag személynek minősült.
De melyek a legjobb Charles Schwab alapok és hogyan tud egy befektető portfoliót létrehozni velük? Jöttél a megfelelő helyre a válaszhoz!
Kezdje a legjobb portfolió struktúrával
Mielőtt kiválasztanánk a legjobb portfólióhoz használt Schwab pénzeszközeinket, áttekintjük egy egyszerű, de hatékony portfolió struktúrát, az úgynevezett magot és műholdat , amely éppúgy hangzik: A portfólió egy "core holding" -on nagy portfóliójú tőzsdei befektetési alap, amely a portfólió legnagyobb részét és más típusú pénzeket - a "műholdbirtokok" -át jelenti, amely a portfólió kisebb részeit tartalmazza, hogy befejezze az egészet.
A műholdak jellemzően különböző kategóriákból származó forrásokból állnak, mint például a külföldi tőke, a kis cap cap, a kötvényalapok és néha az ágazati alapok .
Ennek a portfólió-tervezésnek az elsődleges célja a diverzifikáció révén történő kockázatcsökkentés (a tojások különböző kosarakba helyezése), miközben a befektető hosszú távú céljainak elérése érdekében ésszerű megtérülést ér el.
A legjobb Charles Schwab alapok mintapéldánya
Most, hogy a T. Rowe Price alapok portfóliójához elegáns kialakítással rendelkezünk, egy olyan példát tekinthetünk meg, amely modellként szolgálhat saját portfóliójának kiépítéséhez:
- 40% Schwab S & P 500 index (SWPPX): nagy cap tőzsdeindex
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): külföldi állomány
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): kis cap cap
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Kormányközi köztes kötvények
A Schwab pénzeszközeinek ez a keveréke egy mérsékelt portfólió példája , amely egy mérsékelt (közepes) kockázati toleranciájú befektetőnek és legalább 5 éves időhorizontnak megfelelő. A mérsékelt befektetők hajlandóak elfogadni a mérsékelt piaci volatilitás (felfelé és lefelé számlázási értékek) időszakát, cserébe a megtérülés lehetőségét illetően, amely jelentősen megnöveli az inflációt. Az eszközök elosztásának bontása 65% -os állomány és 35% kötvény.
Az ágazati források felhasználása nem kötelező. A Schwab nem rendelkezik szigorú szektoralapokkal, ezért nem szerepeltek ezek a mintaportfóliók. Ha egy befektető úgy dönt, hogy hozzáadja az ágazatokat, akkor biztosítani kell, hogy minden egyes szektorra 5% körüli összeget tartsanak fenn, és ne próbálják meg meghaladni az ágazatoknak összesen 15% -os allokációt (azaz 5% a 3 különböző szektoralapra).
Azt is észreveheti, hogy ez a portfólió csak négy alapot tartalmaz benne. Ez a négy alap olyan széles körben diverzifikált, hogy több portfólióra nincs szükség. Általában jó ötlet, hogy legalább három alapot, de legfeljebb hét vagy nyolc portfóliót tartalmazzon.
Alsó sor
A Schwab Funds lehet a legjobb egyablakos ügyintézés a legjobb no-load befektetési alapok számára, amelyek csak 100 dollárért vásárolhatók meg . Függetlenül attól, hogy mely Schwab pénzeszközöket választja, csak győződjön meg róla, hogy a befektetési alapok különböző kategóriáit használja, és kövesse ezeket az iránymutatásokat a befektetési alapok elemzésére .
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.