Összehasonlíthatjuk a befektetési alapokat az ingatlanbefektetéssel kapcsolatos három legfontosabb dologgal: a helyszín, a helyszín és a helyszín. Ezért a tőkepiacokra történő befektetés három kritikus aspektusa a diverzifikáció, a diverzifikáció és a diverzifikáció.
Szerencsére a befektetők számára a befektetési alapokba történő befektetés sokkal egyszerűbbé teszi a diverzifikáció munkáját, mint az egyes értékpapírokba, például részvényekbe és kötvényekbe történő befektetés. Az alapok már többféle gazdaságban vannak, de vannak olyan gyakori csapdák is, amelyekbe be tudjuk esni, anélkül, hogy felismernénk.
Mi a diverzifikáció?
Mielőtt megismerkedne a befektetési alapokkal való diverzifikálással, jó ötlet, hogy megtanulják a diverzifikáció meghatározását és alapjait. A Dictionary.com szerint a diverzifikáció a következő:
- a diverzifikáció cselekedete vagy folyamata; a diverzifikált állapot.
- a különféle értékpapírokba fektető, különféle árut értékesítő stb. befektetés stb., hogy az egyiket érintő kudarc vagy gazdasági visszaesés nem lesz katasztrofális.
A befektetők számára a legfontosabb mondat: "... hogy a kudarc vagy az egyiket érintő gazdasági visszaesés nem lesz katasztrofális". Más szóval, ne tegye az összes tojást egy kosárba.
Változatossá!
Egyszerűen megfogalmazva, a diverzifikáció a különböző típusú eszközök - beleértve az állományokat, a kötvényeket és a készpénzt - terjedő kockázatot teremti. A befektetési alapok megkönnyítik ezt.
Diverzifikációs előnyök a befektetési alapokkal
A diverzifikáció a befektetési alapokba történő befektetés egyik előnye, és kétféle módon segíthet a befektetőnek: az azonnali diverzifikáció és a portfolió-diverzifikáció több alap kategóriában.
Először is, a befektetési alapok szépsége az, hogy befektethetsz néhány ezer dollárt egy alapba, és azonnal hozzáférhetsz egy diverzifikált portfolióhoz. Ellenkező esetben a portfólió diverzifikálása érdekében sok egyedi értékpapírt kell vásárolnia. Ez nagyobb kockázatot jelenthet, mint a befektetési alapokban.
Például, ha tipikus portfóliója van az egyes állományoknak, amely 20-30 értékpapírt tartalmaz, ez a portfólió nem olyan változatos, mint egy olyan befektetési alap, amely nyomon követi az S & P 500-at, amely több mint 500 értékpapírt tartalmaz. Más szavakkal, egy befektetési alap lehetővé teszi a befektetők számára, hogy több különböző készletre diverzifikálják egyszerűbb és költséghatékonyabb módon.
Néha, amikor a diverzifikációról van szó, nem elég jó ahhoz, hogy egyszerűen csak sokféle készletet tulajdonítsanak. Például 100 befektetési alapban lehet 100 befektetési alap, és a 100 készlet a pénzügyi szektorban ( szektorközi alap ). Valószínűbb, hogy a pénzügyi szektor felfelé és lefelé mozog, így a befektetési alap értéke is.
Ez a második pontra vezet. A kölcsönös alapok lehetővé teszik a különböző stílusok, ágazatok, országok közötti diverzifikációt, valamint az összes olyan biztonsági típus kombinációját, amelyet el tud képzelni.
Vagy vásárolhat egy széles körben diverzifikált befektetési alapot , vagy megvásárolhat egy befektetési portfoliót különböző ágazatok között, és létrehozhatja saját diverzifikációját.
A különböző nem mindig ugyanaz, mint a sokszínű
Míg a befektetési alapok a diverzifikáció nagyszerű eszközei, előfordulhat, hogy közös hiba lép fel. Sok befektető úgy gondolja, hogy a különböző befektetési alapokba történő bevonás elég diverzifikáció, de a különböző nem mindig ugyanaz, mint a sokszínű.
Például két különböző befektetési alapba fektethet be, de nem jó, ha mindketten ugyanazok a gazdaságok. Ön valójában nem diverzifikálja, mert ha valami befolyásolja az értékpapírokat egy alapban, az szintén hatással lesz a másik alapra.
Ahhoz, hogy valóban diverzifikálja portfólióját, be kell fektetnie egy olyan befektetési alapba, amely nem osztja meg a többi alapot.
Fontolja meg, hogy mely befektetési jegyek vannak az Ön által befektetett indexben, és próbálják elterjedni a pénzüket különböző típusú befektetési alap kategóriákban .
Kockázat, jutalom és diverzifikáció
Összefoglalva, egy befektetési alap lehetővé teszi a sokféle készlet diverzifikálását, ugyanakkor lehetővé teszi a különböző ágazatok, stílusok stb. Közötti diverzifikációt. A befektetési alapok más eszközökbe, például kötvényekbe, készpénzbe vagy árukba, például az aranyba és más nemesfémekbe is befektethetnek. Ez a diverzifikáció lehetővé teszi a befektetők számára, hogy csökkentsék egy adott készlet vagy ágazat kockázatát. Ezenkívül több potenciális jutalmat is megnyílik, mivel szélesebb kitettséget kínál különböző készletek és ágazatok számára.
Lényegében a diverzifikáció lehetővé teszi befektetőként, hogy teljesítsék az elsődleges feladatot, ami az idő múlásával növeli a pénzügyi vagyont. Ugyanakkor a kockázatot a volatilitás csökkentésével minimalizálja. Hány olyan befektetési alap, amelyre a diverzifikációra szüksége van, nagyban függ a befektetési céltól.