Hogyan lehet befektetni a befektetési alapokban?
A befektetési alapok számos tulajdonsága van a tanulásra, de szerencsére befektetésük sokkal könnyebb, mint egy lista az előnyökről!
Ezzel azt mondta, és semmilyen konkrét rend, itt van hat előnye befektetés a befektetési alapok.
1. A befektetési alapokba történő befektetés könnyű
A részvények és kötvények állományának összeállítása nehézkes lehet, ha nem lehetetlen az átlagos befektető számára. Például a tucatnyi vagy több állomány kutatásához és elemzéséhez szükséges idő és ismeretek túl nagy kihívást jelenthetnek a legtöbb ember számára. Ez nem említi a portfólió kiépítéséhez szükséges valamennyi szakmát, valamint a portfólió fenntartásához szükséges folyamatos kutatásokat és elemzéseket. De amikor a befektetési alapokba fektetnek be, a befektetők csak egy befektetési alapba fektethetnek be .
Ha megtudja a befektetési célkitűzést, amely tartalmazza a befektetési évek számát, és mennyi kockázatot vállal, akkor kiválaszthatja az Ön számára a legjobb befektetési alapot vagy pénzeszközöket. És attól függően, hogy milyen típusú befektetési alapokat használ, a folyamatban lévő karbantartás kevés lehet semmi.
2. A befektetési alapok szakmai menedzsmentet nyújtanak
Az egyik legfontosabb oka a befektetési alapok befektetése könnyű, mert ők szakmailag kezeltek. Ahelyett, hogy önállóan kutatna, elemezné, megvásárolná és eladná az állományokat vagy kötvényeket, van egy képzett pénzkezelője, aki az Ön számára. A szakmai menedzsment alapvető eleme a befektetési alapok működésének: Amikor a befektetők befektetési jegyeket vásárolnak, összegyűjtik a pénzüket.
A vezetők ezt a pénzkészletet vásárolják olyan részvények vagy kötvények megvásárlásához, amelyek egy portfoliót alkotnak.
Gondolj a befektetési alapokra mint befektetési kosár értékpapírokra. Minden kosárnak megvan a saját célja és vezetője (vagy menedzsment csapata). A menedzsernek van egy olyan elemzői csoportja, amely segíti a kutatás elvégzését. Ne feledje azonban, hogy amikor a menedzsmentről van szó, a befektetési alapok két elsődleges kategóriába sorolhatók: az egyik az aktív menedzsment, a másik pedig a passzív menedzsment .
Az aktívan kezelt alapok vezetői erőforrásaikat arra használják, hogy megpróbálják "megverni a piacot", vagyis megpróbálják felülmúlni egy bizonyos benchmarkot, például az S & P 500 indexet . A passzív irányítású befektetési alap kezelője azonban nem fogja megpróbálni megverni az indexet, hanem egy olyan állománykosarat vásárol és tart, amely az index gazdaságát és teljesítményét reprodukálja.
3. A befektetési alapok diverzifikált befektetések
A befektetési alapok, mint a szakszerűen kezelt összevont befektetések természete általában azt jelenti, hogy a befektetők általában könnyen megvalósíthatják az intelligens befektetések - diverzifikáció - egyik legfontosabb normáját. A diverzifikálás célja a piaci kockázatok elterjesztése, ahelyett, hogy több különböző értékpapírt tartalmazna.
A legtöbb befektetési alap több tucat, több száz részvényt vagy kötvényt fektet be egy portfólión belül.
Az alap típusától függően ez a diverzifikáció alapjait egy vagy két befektetési alap nélkül valósítja meg. Azonban a befektetési portfólió kiépítésekor , különösen, ha a befektetési eszközök és célok az idő múlásával egyre bonyolultabbá válnak, a befektetők okosan diverzifikálják a különböző kategóriákba tartozó alapok között.
A diverzifikáció fontos oka, hogy egy vagy két értékpapírba történő befektetés túl kockázatos lehet. Például ha egy befektető csak néhány készletet vásárol, és ezek a részvények rövid idő alatt jelentős árcsökkenést tapasztalnak, akkor a befektető portfoliója drámaian csökkenhet. De ha a befektető egy 100 alapot tartalmazó befektetési alapot vásárol, és néhány ilyen részvény árcsökkenést tapasztal, a befektető számlájára gyakorolt hatás kisebb.
4. A befektetési költségek alacsonyak a befektetési alapok esetében
A befektetők hajlamosak figyelmen kívül hagyni a portfólió építésének és kezelésének számos aspektusát, és a negatívan negatív hatása gyakran figyelmen kívül hagyott tételekből származik. A brókercégtől vagy a befektetési társaságtól függően a befektetők jutalékokat vethetnek fel egyes értékpapírok, például részvények vásárlására vagy eladására. Ez évente több száz dollárt, fiókonként, a kereskedelem gyakoriságától és méretétől függően.
Mindazonáltal a befektetési alapok jelentősen olcsóbbak lehetnek. A kölcsönös alapkezelő minden szükséges üzletet a kölcsönös alap portfóliójának fenntartására, de a befektető csak egy alacsony költségért felelős. De ha a befektetők nem vigyáznak, a befektetési alapok befektetése drágább lehet, mint az egyes értékpapírok vásárlása. A költségek alacsony szinten tartása érdekében a befektetési alapok befektetőinek bölcs dolog, ha alacsony terhelési arányú, nem terhelő befektetési alapokat vásárolnak. A költségek csökkenthetők azáltal, hogy befektetnek az egyik legjobb nem-raktárba tartozó befektetési alapba, mint például a Vanguard, a Fidelity vagy a T. Rowe Price, amelyek mindegyike alacsony költséghányadú, nem terhelhető alapokból áll.
5. A befektetők sok különböző típusú befektetési alapot vásárolhatnak
A befektetési célok egyedülállóak minden befektető számára, ami azt jelenti, hogy sokféle ok van befektetési alapok megvásárlására. Szerencsére számos olyan pénzkategória létezik, amelyek megfelelnek minden befektetési igénynek. A legfontosabb befektetési célok közé tartozik a nyugdíjazás és az oktatás, amelyek mindegyike különböző alapokat igényel a befektető igényeinek megfelelően.
A célzott nyugdíjalapok jó példák az alacsony költségű, diverzifikált pénzeszközökre, amelyek a különböző időperiódusoknak megfelelőek. Ez a pénzeszköz-kategória olyan befektetési alapokba fektet be, amelyek egyes befektetők korhatárához megfelelőek. A célalapú nyugdíjalapokat évtizedek szerint kategorizálják. Például egy 25 éves befektető várhatóan 35-45 év alatt nyugdíjba vonul. Ezért egy olyan alap, mint a Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX), jól működhet egy 401 (k) vagy IRA-ban a befektető számára.
A nyugdíjazás általában hosszú távú befektetési célnak számít. De vannak olyan befektetési alapok, például pénzpiaci alapok vagy kötvényalapok , amelyek a legrövidebb távú igényekhez alkalmazhatók. A befektetők a pénzeszközök típusát is kombinálhatják a specifikusabb befektetési célok érdekében.
6. A befektetési alapok sokoldalúak ahhoz, hogy a befektetők minden típusát felhasználhassák
Az ebben a cikkben említett befektetési alapok minden előnye a rugalmasság egyik előnye. Eléggé egyszerűek ahhoz, hogy megértsék és használják a kezdők, de sokoldalúak ahhoz, hogy professzionális pénzkezelők használhassák őket, akik gyakran használják őket portfóliók létrehozására az ügyfelek számára.
A kezdõ befektetõ megvásárolhatja az elsõ befektetési alapját, hogy megmentse a nyugdíjazást, miközben egy nagy befektetési vállalkozás ugyanazt a befektetési alapot használhatja egy nagy ügyfél, például egy gazdag vagyonkezelõ ügyfelek vagy egy nagyobb értékpapír alap egyetemi vagy nonprofit szervezet.
Nem kétséges, hogy a befektetési alapok itt maradnak még sok évig és évtizedekig. Az USA-ban befektetett befektetési alapokba billió milliárd dollár, és a feltörekvő piacokon, mint például Indiában növekvő népszerűség, nincs ok arra számítani, hogy ez a sokoldalú befektetési típus mindent megtesz, csak akkor, ha a jövőben egyre népszerűbb lesz.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.