Befektetési klub definíciója, szabályok, tippek és előnyök
Befektetési klub meghatározása
Az utóbbi években népszerűséggel növekvő befektetési kluboknál az Értékpapír- és Tőzsdebizottság , illetve a SEC egyértelművé tette a befektetők számára a befektetési klubok alapszerkezetét és szabályait.
Itt van a SEC befektetési klub definíciója:
A befektetési klub olyan emberek csoportja, akik összegyűjtik a pénzüket befektetésekhez. A befektetési klubokat általában partnerségként szervezik, és miután a tagok különböző befektetéseket tanulmányoztak, a csoport a tagok többségi szavazata alapján dönt. A klubtalálkozók oktatási jellegűek lehetnek, és minden tag aktívan részt vehet a befektetési döntésekben.
A befektetési klubok ezért összehasonlíthatók olyan befektetési alapokkal , amelyek olyan befektetési jegyek, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy összegyűjtsék pénzüket egy szakmailag kezelt befektetésbe. A befektetési alapok befektethetnek részvényekbe, kötvényekbe, készpénzbe vagy ezen eszközök kombinációiból. Ugyanakkor a befektetési kluboknál a klub tagjai saját pénzüket fektetik be és vezetői csoportként járnak el. Mindkettõ egyszerre vezetõ és befektetõ.
Befektetési klubszabályzat és szabályzat
Általában a befektetési klubokat nem szabályozza a SEC, de vannak olyan körülmények is, amelyek a 1940-es Befektetési Társasági Törvény értelmében a SEC-hez hasonló befektetési alapokat igényelnének.
Ha a befektetési klub minden tagja aktívan részt vesz a befektetési döntésekben, akkor általában nem kell regisztrálni a SEC-lel. Ez azért van így, mert maga a tagság nem minősül biztonságnak, ezért a befektetési klub nem értékpapírokat értékesít az 1940-es törvény értelmében.
Ha azonban a befektetési csoportban passzív tagok vannak, tagságuk a biztosítékba való befektetésnek tekinthető. A tagság szerződésnek tekintendő, és mivel nem vesznek részt a befektetési klub által választott értékpapírok kezelésében, a passzív tagok hasonlóak a befektetési alapok részvényeseihez. Ebben az esetben a befektetési klubnak be kell jelentkeznie.
Tippek a befektetési klubok kialakításához és csatlakozásához
Nem minden befektetési klub fog azonos struktúrával rendelkezni, de itt van néhány általános iránymutatás a befektetési klub kialakításához és csatlakozásához:
- A befektetési klubok általában jogi személyiséggel, például partnerséggel vagy korlátolt felelősségű társasággal (LLC) rendelkeznek. Így a tagok a gazdálkodó egység közös tulajdonosainak tekinthetők, és pénzügyi hozzájárulásaik a szokásos számviteli szabályokat követhetik.
- A befektetési klub tagságának nincs valós minimális vagy jogi korlátja, de egy klub általában 10-20 tagból áll.
- A befektetési klub általában a klub nevében nyitja meg a brókercég számlát, amint azt a jogi személy neve megálla- pítja. Egyes brókercégek bizonyos szabályokat és ösztönzőket tartalmaznak a befektetési klubok számára; úgyhogy győződjön meg róla, hogy szelektív és bölcsen vásárolja a megfelelő illeszkedést.
- Ahhoz, hogy csatlakozzon a befektetési klubhoz, egy új tag rendszerint egy összegben járul hozzá, majd fizet egy meghatározott, meghatározott összeget, például 100 dollárt havonta.
- A tagok általában rendszeresen találkoznak, például havonta egyszer, hogy megvitassák a befektetési lehetőségeket, és ha lehetséges, értékpapírokat kell megvásárolni vagy eladni.
- A befektetési klubok számára előnyös lehet egy meghatározott befektetési cél vagy befektetési stílus, például értékteremtés vagy növekedésbefektetés . A tagok olyan speciális képernyőket is létrehozhatnak, amelyeket az értékpapíroknak meg kell felelniük, mielőtt megvásárolhatják. Például egy értékstratégia alacsony P / E arányt igényelhet, mielőtt a befektetési klub megvásárolná.
A befektetési klubok létrehozásával és csatlakozásával kapcsolatos tippekért forduljon a Befektetői Részvénytársaság Országos Szövetségéhez.
A befektetési klubok előnyei
Talán a befektetési klubba való csatlakozás legnagyobb előnye az oktatás.
Amikor több befektető találkozik az ötletek és információk megosztása érdekében, gyakran szinergikus hatású, ahol az alkatrészek összege nagyobb, mint az egész.
Továbbá, ha csatlakozol egy befektetési klubhoz, elkerülheted a befektetési tanácsadók vagy tőzsdeügynökök díját és jutalékát .
És természetesen van rá lehetőség, hogy a befektetési klub szinergiája nagyobb megtérülést eredményezhet, mint önmagáért.