Edward Jones áttekintése és háttere
Hétmillió fős ügyfélkörüket úgy építették be, hogy helyeket telepítettek az Egyesült Államokban és Kanadában. Edward Jones több mint 41 000 pénzügyi tanácsadóval és más alkalmazottakkal rendelkezik az ország több mint 14 000 fiókjában.
A legtöbb iroda mérsékelt méretű, és tipikusan egy pénzügyi tanácsadóval rendelkezik adminisztratív asszisztenssel.
Összefoglalva, Edward Jones igyekszik a szomszédban a tanácsadó, szóval. Az ügyfelekkel való bizalomra épülő hosszú távú kapcsolatok kiépítésére törekszenek. Hajlamosak arra, hogy a befektetési alapokat használják, és használjanak alapvető modellt az épületek diverzifikált portfóliójához az ügyfelek számára a nyugdíjazás és egyéb hosszú távú célok érdekében.
Befektetés Edward Jones-hoz
Mint sok brókercég esetében, a befektetés döntése inkább egy helyi döntés, mint egy nemzeti döntés. Különböző szavakkal kell megbíznia a brókercégben, de először a helyi tanácsadónak kell megbíznia.
Az egyik első kérdés, amelyet fel kell tenned egy lehetséges tanácsadónak: Hogyan kapsz fizetni? Az egyik módja, ahogyan Edward Jones fizet, a bevétel megosztása a befektetési alapok hálózatával.
Például Edward Jones az American Funds nagy felhasználója, amely többféle, leginkább jó minőségű befektetési alapok széles skáláját kínálja különböző fizetési struktúrákon keresztül különböző befektetési alapok között .
Ezek lehetnek előre betöltött alapok, visszaterhelt alapok, vagy terhelésektől mentes alapok 12b-1 díjakkal. Azonban Edward Jones nem konzekvensen, vagy teljesen befekteti az ügyfelek eszközeit a nem terhelési alapokban , amelyek gyakran előnyösek a befektetők számára. Fontos, hogy a befektetők a befektetési befektetések előtt megértsék a befektetési alapok díjait , függetlenül attól, hogy milyen bizalmi szintet képviselnek a tanácsadóval.
Edward Jones Vélemények és panaszok
Bár Edward Jones általában egy nagy tekintélyű brókercég, aki a Main Street befektető érdekeit szemlélteti, történelmük nem botrány.
2004-ben Edward Jones-ot olyan állításokkal sújtották, hogy nem jelentettek fontos összeférhetetlenségeket. Az ügyfelek befektetési alapjainak ajánlása során Edward Jones állítólag elmulasztotta közölni az ügyfelekkel, hogy az ajánlott pénzeszközöket választották ki, nem pedig szigorú bizalmi elbírálás révén, hanem azért, mert az alapok felajánlották Edward Jones fizetését.
Edward Jones 75 millió dolláros szabályozási megállapodást kötött a SEC-lel a kudarcot valló állítások miatt.
Az Edward Jones kultúrája jelentősen javulhat a pert megelőzően, de a befektető felelőssége, hogy a befektetési tanácsadók kiválasztásakor vegye figyelembe a vevők figyelmét.
Az Edward Jones véleményének, vevői panaszainak és véleményeinek megtekintéséhez olvassa el a Consumer Affairs linket.
A befektetési tanácsadók kiválasztásának áttekintéséhez lásd a befektetési tanácsadók típusáról szóló cikket.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.