Hogy mind a kezdők, mind a szakértők a legjobb alapokat választják
Bár a befektetési alapok az egyik legkedveltebb és legegyszerűbb befektetési típus a befektetők minden tapasztalat szintje, nincs olyan dolog, mint egy méretű, mindenre kiterjedő befektetési tanácsadás. Ezért vannak olyan számtalan könyvek és weboldalak, amelyek ötleteket és ötleteket kínálnak arra vonatkozóan, hogyan és hol befektetési alapokat fektessenek be.
Ebben a cikkben általános és konkrét ötleteket kapsz, valamint a kölcsönös befektetési alapokra vonatkozó egyéb információk linkjeit. Miután elolvasta ezt a cikket, eldöntheti, hogy befektetési tanácsadót szeretne-e használni, vagy ha meg akarja csinálni.
Mi a befektetési célja?
Mi a célja a pénzednek? Mit akarsz tenni? Mennyi idő van addig, amíg szükséged van erre a pénzre? Mennyit kockáztatsz az átlagosnál magasabb hozam elérése érdekében? Szeretné, ha a pénz növekedni fog, vagy meg szeretné őrizni az aktuális értéket?
Az ezekre a kérdésekre adott válaszok segítenek elérni a befektetési időhorizontot és a kockázati toleranciát , amelyek a befektetési célja meghatározásának alapvető elemei.
Határozza meg eszközeinek elosztását
Miután meghatározta befektetési célját, meghatározhatja az eszközelosztást , ami a befektetési eszközök - készletek, kötvények és készpénz - összetétele a portfóliójából.
A megfelelő eszközallokáció tükrözi a kockázati tolerancia szintjét, amely agresszív (magas kockázati tolerancia), közepes (közepes kockázat tolerancia) vagy konzervatív (alacsony kockázati tolerancia). Minél nagyobb a kockázatvállalási hajlandósága, annál több állományra van szüksége a kötvényekhez és a portfólió készpénzéhez képest; és annál alacsonyabb a kockázati tűrés, annál alacsonyabb a készletállomány aránya a kötvények és készpénz tekintetében.
Lásd ezeket a mintaportfólió-terveket további útmutatásért: Agresszív befektetési alap portfolió minta , Mérsékelt befektetési alap portfólió minta és Konzervatív befektetési portfolió minta .
Ismerje meg a befektetési alapok típusait és kategóriáit
Az eszköztár alapszerkezetének kialakítása után elkezdheti feltárni a különböző típusú pénzeket és azok kategóriáit. A befektetési alapok kategorizálásának megtanulása segíti a befektetőket abban, hogy megtanulják kiválasztani a legjobb eszközöket az eszközök elosztására és diverzifikációjára. Például részvényalapok, kötvényalapok és pénzpiaci befektetési alapok vannak. A tőke- és kötvényalapok, mint elsődleges alaptípusok, több tucat alcsoportot tartalmaznak, mint például a külföldi állomány, a nagykapacitású állomány, a kiskapuk, a vállalati kötvények, a kincstári kötvények stb. alap.
Ismerje meg a kölcsönös alap elemzését
A befektetési alapok számos jellemzője, szempontja és kategóriája. Van azonban néhány alapvető dolog, amit tudni kell, például hogyan lehet elemezni a befektetési alap teljesítményét és olyan dolgokat, amelyek befolyásolhatják a teljesítményt, például az alap költséghányadát . Azonban sokkal több van a kiválasztás finanszírozásához, mint a teljesítmény és a költségek. Egyes do-it-yourselfers és befektetési tanácsadók egyaránt, az index befektetés passzív stílusa sokkal egyszerűbbé teszi az elemzés feladatát.
Tanulj magadnak a legjobb befektetési stratégiákra
Nincs "a legjobb befektetési stratégia", kivéve azt, amelyik a legjobban illeti Önt . Azt sem akarja, hogy stratégiát kezdjen, és azt találja, hogy el akarja adni egy forró új trendnek, amit egy magazincikkben fedeztek fel. Nem szabad összetéveszteni a hónap túlságosan jó-valódi stratégiáival, és tartsa be az időzített alapokat.
Például, ha nem szereted a kutatást és az elemzést, és egyszerűen meg akarod tartani a dolgokat, könnyen, olcsó és lusta portfólióstratégia működhet a legjobban az Ön számára. De ha szeretne nézni a piacon, és elemezni a dolgokat, akkor lehet, mint az alapvető elemzés vagy taktikai eszköz allokáció . Tehát a befektetési stílus és taktika olyan, mint a ruhák, amelyek a legjobban illeszkednek. Nem kell semmi drága vagy testre szabott; szükséged van valami kényelmes, hosszú élettartamra, különösen, ha a befektetési célja hosszú távú (10 vagy több év).
További információ a befektetési alapok portfoliójának létrehozásáról
A befektetési portfólió kiépítése hasonló a ház építéséhez: sokféle stratégia, terv, eszköz és építőanyag van; de az egyes struktúráknak van néhány alapvető jellemzője.
A befektetési alapok legjobb portfóliójának kiépítéséhez túl kell mennie a bölcs tanácsokon túl: "Ne tegye az összes tojást egyetlen kosárba:" Az a szerkezet, amely képes elviselni az idő próbáját, intelligens tervezést, erős alapot és egyszerű kombinációt igényel olyan befektetési alapokból, amelyek jól működnek az Ön igényei szerint. Az ilyen egyszerű kialakítás például az alap és a műhold .
Befektetés a legjobb no-load kölcsönös alapokba
Kétségtelen, hogy a nem-terheléses pénzeszközök a legjobb választás mind a teendők, mind a legjobb befektetési tanácsadók számára. De mi a legjobb nem teherforrás, és hol találhatók? A több ezer befektetési alap közül választhatnak, és több száz különböző alapcsaládot kínálnak nekik, a befektetők szenvedhetnek a választási túlterheléstől és esetleg hibákat okozhatnak.
A legtöbb befektető tudja, hogy elkerülje a kölcsönös alapok terhét, ha maximalizálni szeretnék a hozamokat, minimalizálva a befektetési alapok díjait . Sok befektető tudja, hogyan kell kiválasztani a legjobb alapokat. Azonban a legbölcsebb befektető tudja, hogy az egyszerűség és a takarékosság mellett az erõteljes erõ a kölcsönös alapkiválasztás mûvében: Mindaz, ami a legjobb befektetési alap portfóliójának kiépítéséhez szükséges, válasszon egy jó, nem terhelõ alapcsaládot, és válasszon öt vagy hat nem rakományos pénzeszköze a különböző típusú befektetési alap kategóriákból.
Döntsd el: Tedd magadnak, vagy béreljen tanácsadót?
Függetlenül attól, hogy magadat választja-e, vagy szakértőt választott-e pénzügyi tanácsadásra, tanácsadót választ . Indítsa el a tanácsadó felvételének döntési folyamatát néhány visszaverődő kérdés feltevésével: Ha egy barátnak szüksége lenne tanácsadóra, akkor azt javasolná? Szeretne felvenni a tanácsadóként, vagy fel kell vennie valakit? Mekkora az idejének értéke a tanácsadó használatának pénzköltségéhez képest? Élvezed a befektetési kutatások és a pénzügyi tervezés folyamatát, vagy félsz, hogy elhanyagolod a pénzedet?
Tudjon meg többet a befektetési tanácsadók típusairól
Ha úgy dönt, hogy olyan tanácsadót vesz fel, amely legjobban szolgálja a pénzügyi és befektetési igényeit? Ha RIA-t vagy tőzsdei brókert használsz? Mi az a közös halászati politika, és mi az előnye a használatuknak?
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.