Melyik a legfontosabb befektetési stílushoz, a stíluselméletekhez a legjobb?
Továbbá nem kíván befektetési stratégiát megvalósítani, és azt akarja, hogy elhagyja azt a forró új trendnek, amelyet egy magazincikkben fedeztek fel. Nem szabad összetéveszteni a hónap túlságosan jó-valódi ízvilágával.
Ragaszkodjon az időzített alapokhoz.
Ahhoz, hogy egy másik ismerős metaforát használhasson, a stílusok és taktika befektetése olyan, mint a legmegfelelőbb ruhák. Nem kell semmi drága vagy testre szabott; szükséged van valami kényelmes, hosszú élettartamra, különösen, ha a befektetési célja hosszú távú (10 vagy több év).
Tehát mielőtt bármilyen elkötelezettséget vállalna, függetlenül attól, hogy az étrend, a ruházat vagy a befektetési stratégiákról van-e szó, látni fogja, melyik a legjobban illik a személyiségéhez és stílusához. A legjobb 10 befektetési stratégiát figyelembe véve, amelyek közül néhány elméletek, stílusok vagy taktikák, amelyek segíthetnek egy befektetési portfólió vagy ETF-k készítésében.
Legjobb befektetési stratégiák: alapvető elemzés
Alapvető elemzéssel kezdjük, mert ez a befektetési stílus egyik legrégibb és legegyszerűbb formája. A részvények kutatása és elemzése (az egyes készletek, nem pedig a befektetési alapok kiválasztása) alapelemzés egy aktív befektetési stratégia egy olyan formája, amely magában foglalja a pénzügyi kimutatások elemzését a minőségi készletek kiválasztása céljából.
A pénzügyi kimutatásokból származó adatok összehasonlításra kerülnek az adott vállalkozás múltbeli és aktuális adataival vagy az iparágban működő egyéb vállalkozásokkal. Az adatok elemzésével a befektető az adott vállalat részvényeinek ésszerű értékét (árát) érheti el, és megállapíthatja, hogy az állomány jó vétel, vagy sem.
Legjobb befektetési stratégiák: Value Investing
A befektetési alapok és az ETF befektetők az alap befektetési stratégiát vagy stílust alkalmazhatják az értékalapú befektetési alapok felhasználásával . Egyszerűen fogalmazva, az érték befektető olyan készleteket keres, amelyek "kedvezményt" értékesítenek; találni akarnak. Ahelyett, hogy időt keresne az értékkészletek keresésére és a társasági pénzügyi kimutatások elemzésére, egy befektetési alap befektető indexalapokat, tőzsdén kereskedett alapokat (ETF-eket) vagy aktívan kezelt alapokat vásárolhat, amelyek készleteket tartanak.
Legjobb befektetési stratégiák: a növekedésbefektetés
Ahogy a neve is mutatja, a növekedési készletek jellemzően a legjobban teljesítenek a piaci ciklus érett szakaszaiban, amikor a gazdaság egészséges mértékben növekszik. A növekedési stratégia tükrözi, hogy a vállalatok, a fogyasztók és a befektetők egyidejűleg dolgoznak az egészséges gazdaságokban - egyre nagyobb elvárásokat szerezve a jövőbeli növekedés és több pénz felhasználásával. Ismét a technológiai vállalatok jó példa erre. Ezek jellemzően magasak, de ezek a becslések tovább növekedhetnek, ha a környezet igaza van.
A növekedésbe való befektetés egy árnyalt változata a lendületes befektetési stratégiában található meg , amely a jelenlegi árfolyam-kihasználás stratégiája, azzal a várakozással, hogy a lendület továbbra is ugyanabban az irányba fog épülni.
A leggyakrabban, és különösen a befektetési stratégia elfogadására tervezett befektetési alapokkal az ötlet az, hogy "magasan vásároljon és magasabbra értékesítsen". Például egy befektetési alapkezelő kereshet olyan növekedési készleteket, amelyek trendeket mutattak az ár állandó emelkedésére, azzal a várakozással, hogy az emelkedő árfolyam-tendenciák folytatódni fognak.
Legjobb befektetési stratégiák: technikai elemzés
A technikai elemzés az alapvető elemzés ellentéte lehet. A technikai elemzést alkalmazó befektetők gyakran használnak táblázatokat, hogy felismerjék a közelmúltbeli áralakulatokat és a jelenlegi piaci folyamatokat a jövőbeli minták és tendenciák előrejelzése céljából. Különböző szavakkal vannak olyan sajátos minták és trendek, amelyek a technikai kereskedő számára bizonyos jelzéseket vagy jelzéseket, úgynevezett mutatókat tartalmazhatnak a jövőbeli piaci mozgásokról.
Például egyes minták leíró neveket kapnak, például "fej és váll" vagy " csésze és fogantyú " . Amikor ezek a minták elkezdődnek és elismertek, a műszaki kereskedő a minta várt eredményén alapuló befektetési döntéseket hozhat vagy trend. Az alapvető adatokat, mint például a P / E arányt, nem veszik figyelembe a technikai elemzésben, ahol a tendenciák és a minták elsőbbséget élvező túlértékelési intézkedések.
Legjobb befektetési stratégiák: vásárlás és tartás
Vásárlás és a befektetők úgy vélik, "idő a piacon" egy körültekintőbb befektetési stílus, mint "időzítése a piacon." A stratégiát hosszú lejáratú befektetési jegyek megvásárlásával és hosszú távú birtoklásával veszik igénybe, mivel a befektető úgy véli, hogy a hosszú távú hozamok ésszerűek lehetnek a rövid lejáratú időszakokra jellemző volatilitás ellenére. Ez a stratégia ellentétes az abszolút piaci időzítéssel, amely jellemzően a befektetők vételi és eladási rövidebb időszakokban azzal a céllal, hogy alacsony áron vásároljanak és magas áron értékesítsenek.
A megvásárolt befektető azzal érvel majd, hogy a hosszabb időszakra történő befektetés kevésbé gyakoribb kereskedelmet igényel, mint más stratégiák. Ezért minimalizálják a kereskedési költségeket, ami növeli a befektetési portfólió teljes nettó hozamát.
A vételi és tartási stratégiát alkalmazó portfóliókat lusta portfólióknak tartják, mivel kevés karbantartást és passzív jellegűek.
Core és Satellite : a Core és a Satellite egy közös és időigényes befektetési portfólió, amely magában foglalja a "core" -et, mint például a nagykapacitású tőzsdeindex befektetési alap, amely a portfólió legnagyobb részét és más típusú pénzeket képviseli - a "műhold" alapok - amelyek mindegyike a portfólió kisebb részeiből áll, hogy létrehozzák az egészet. Ennek a portfólió-tervezésnek az elsődleges célja a kockázatok csökkentése a diverzifikáció révén (a tojások különböző kosarakba helyezése), miközben felülmúlja a teljesítményre vonatkozó normál referenciaértéket, mint amilyen az S & P 500 Index . Összefoglalva, a Core és a Műhold portfólió remélhetőleg átlagot meghaladó hozamot ér el az átlag alatti kockázattal a befektető számára.
A Dave Ramsey Portfólió : Népszerű talk-show host és általánosan tiszteletben tartott személyes pénzügygondnok Dave Ramsey régóta támogatja a négy befektetési portfólióstratégiáját hallgatóinak és rajongóinak. Dave bölcsessége az egyszerűségében van; a kézbesítés és a pénzügyi módszerek könnyen érthetőek. Azonban a bölcsesség megáll. Ez a négy befektetési alap gyakran megtalálja az alapok átfedését , ami azt jelenti, hogy nincs sok különbség. Továbbá az alacsonyabb kockázattal járó eszközök, például a kötvények és készpénz, teljesen hiányoznak a portfolióból.
Modern portfólióelmélet : A modern portfólióelmélet (MPT) olyan befektetési módszer, amelyben a befektető minimális szintű piaci kockázatot vállal, hogy maximális befektetési portfoliót kapjon. Az MPT alapelveit követõ befektetõ alapvetõ magatartást és mûholdas megközelítést alkalmazhat, amint azt a fenti 6. pont ismerteti. A befektetési filozófia lényege, hogy minden befektető a lehető legmagasabb hozamot kívánja elérni, anélkül, hogy túlzott kockázatot vállalna. De hogyan lehet ezt tenni? A rövid válasz a diverzifikáció . Az MPT szerint a befektető egy adott eszköztípust, kölcsönös alapot vagy biztonságot tarthat fenn, amely nagymértékben kockázatos egyénileg, de több más eszköztípus vagy befektetés kombinációjával együtt az egész portfólió kiegyensúlyozható oly módon, hogy annak kockázata alacsonyabb, mint az alapul szolgáló eszközök vagy befektetések egy része.
A posztmodern portfólióelmélet (PMPT) : A PMPT és az MPT közötti különbség az, hogy meghatározzák a kockázatot és a kockázat alapján épülnek portfóliók. Az MPT szimmetrikusnak tekinti a kockázatot; a portfóliószerkezet több különböző befektetésből áll, amelyek különböző kockázati szintekkel rendelkeznek, és amelyek az ésszerű megtérülést eredményezik. Ez nagyobb képet nyújt a kockázatokról és a hozamokról. A PMPT befektető a kockázatot aszimmetrikusnak tekinti; hogy a befektetők hogyan érzik a veszteségeket, nem az éppen ellentétes tükörképe, hogy hogyan érzik a nyereséget, és minden gazdasági és piaci környezet egyedülálló és fejlődik. A PMPT úgy látja, hogy a befektetők nem mindig járnak racionálisan. Ezért a PMPT a befektetői állomány viselkedési vonatkozásairól számol be, nem csak az MPT által követett matematikai modellt.
Taktikai eszközallokáció : A taktikai eszközallokáció az itt említett korábbi stílusok sokaságának kombinációja. Ez egy olyan befektetési stílus, amelyben a három elsődleges eszközosztály (állomány, kötvény és készpénz) aktívan kiegyensúlyozott és a befektető korrigálja, a portfólió-hozamok maximalizálása és a kockázatok minimalizálása érdekében, mint például egy index. Ez a befektetési stílus különbözik a technikai elemzés és az alapvető elemzés módjától, mivel elsősorban az eszközök elosztására és másodsorban a befektetések kiválasztására összpontosít. Ez a nagy kép nézet jó oknál fogva, legalábbis a befektető szempontjából, aki taktikai eszközallokációt választ.
Ennek a cikknek az első pontját meg kell ismételni. A befektetési stratégia vagy stílus kiválasztása nem különbözik a befektetések kiválasztásától: Minden egyes befektető egyedülálló, és a legjobb stratégia az, amelyik a leginkább megfelel egyedi befektetési céljainak és a kockázatok toleranciájának.
Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.