Növekedés vs. érték: Ismerje meg a különbséget és jobb befektetést
Más szavakkal, a sikeres befektetők megértik, hogy mit befektetnek, és miért csinálják. Itt van, hogy mit tudhat a növekedési alapok és az értékalapok között.
Mi a növekedés a kölcsönös alapok és hogyan befektetnek?
A növekedési alapok alapjai olyan pénzalapok, amelyek növekedési készleteket tartanak, amelyek olyan vállalatok készletei, amelyek várhatóan az általános tőzsdénél gyorsabban nőnek.
A növekedési készletek általában a legjobban teljesítenek, ha a gazdaság az üzleti ciklus közép- és késői fázisában van, amikor a vállalati nyereség egészséges. A technológiai készletek , mint például az Apple ( AAPL ) és a Facebook ( FB ) , valamint a fogyasztói ciklikus készletek , mint például a Disney ( DIS ) és a Home Depot ( HD ) , jó példák arra, hogy milyen portfóliókban vásárolnak tőkealapú befektetési alapkezelőket. De a növekedési állomány alapjai nem vásárolják meg a nagy, nagy cap cap. Vásárolnak olyan kis és közepes tőkefelhalmozású készleteket is, amelyekről nem hallott, de lehet a következő nagy növekedési vállalat.
A növekedési alapok csekély vagy semmilyen osztalékot nem fizetnek, így a beruházóhoz való visszatérés az alapul szolgáló befektetés árának felértékelődésével valósul meg; míg a befektetőnek az érték / jövedelem alapok felé történő megtérülése az árfelértékelődés és a hozam (osztalék) kombinációja lehet.
A növekedési alapok gyakran (de nem mindig) rendelkeznek a "növekedés" szóval a nevükben. Ilyenek például a Vanguard Growth Index (VIGRX ) és a Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Milyen értékű befektetési alapok és hogyan befektetnek?
Az értékalapú befektetési alapok elsősorban olyan értékpapírokba fektetnek be, amelyek olyan befektetési jegyek, amelyeket a befektető alacsony jövedelemhez vagy más alapvető értékű intézkedésekhez viszonyítva elad.
Egyszerűen fogalmazva, az érték befektető vagy az alapkezelő az "engedményt" értékesítő készleteket keresi; találni akarnak. Ezek a befektetők vagy vezetők gyakran alkalmazzák az alapvető elemzési megközelítést a vállalatok kutatására és elemzésére annak megállapítására, hogy az állomány (ok) megvásárolható-e, hogy ez egy "jó érték".
De ahelyett, hogy minden kutatást és elemzést elvégezne, az értékkészletekkel szembeni kitettség hatékony megvásárlása egyszerűen egy olyan értékalapú befektetési alap megvásárlása, amely értékvesztést jelent. A legtöbb értékpapíroknak a nevükben van az "érték" szó. Példák az Vanguard Value Index ( VIVAX ) és a Fidelity Value ( FDLX ) .
Az osztalékot fizető állományok és részvényalapok gyakran értékalapok, és azok, amelyek kevés vagy semmilyen osztalékot nem fizetnek, növekedési alapnak tekinthetők. Ezért az értékalapok felhasználásának leggyakoribb célja jövedelem vagy hozam. Más szavakkal, a befektetőnek jövedelemforrásként vagy fizetős osztalékra van szüksége. Ezért használják az értékalapokat gyakran "jövedelemalapokként". A nyugdíjas emberek a leggyakoribb befektetők az értékalapok a jövedelem funkció.
Az értékalap befektetők dönthetnek úgy is, hogy osztalékot újra befektetnek az alap több részvényének megvásárlására. Ez a stratégia olyan emberek számára hasznos, akik szeretik az értékteremtést, de nem igénylik a jelenlegi jövedelmet (befektetési portfóliójuk növekedését).
Ezért az értékalapú állományok hosszú távú növekedés céljából megvásárolhatók, bár a név vagy a cél nem szó szerint "növekedés".
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.