Mi az a befektetési cél, és hogyan formálhat egyet?
Más szavakkal, a befektetési cél a befektetés alapvető oka.
A befektetési cél azt is meghatározhatja, hogy a befektetési portfólió hogyan fektet be egy befektetési alapba. Például a befektetési alapok tekintetében a megadott befektetési cél egy adott alap befektetési céljait jelzi, az alap tájékoztatójának megfogalmazása alapján.
Befektetési célok meghatározása az egyes befektetők számára
A befektetési cél az alapkérdésekre adott válaszként tekinthető, amely okos kérdés, mielőtt egy portfóliót építene . Mi a célja a pénzednek? Mit akarsz tenni? Mennyi idő van addig, amíg szükséged van erre a pénzre? Mennyit kockáztatsz az átlagosnál magasabb hozam elérése érdekében? Szeretné, ha a pénz növekedni fog, vagy meg szeretné őrizni az aktuális értéket?
Az ezekre a kérdésekre adott válaszok segítenek elérni a befektetési időhorizontot és a kockázati toleranciát , amelyek a befektetési célja meghatározásának alapvető elemei. Ha például pénzt keres nyugdíjba, és becslése szerint legalább 20 évig tart, amíg elérheti ezt a befektetési célt, hosszú távú célja van.
Feltéve, hogy a kockázati tolerancia nem alacsony, a megfelelő befektetési célt általában a növekedés kategóriájába sorolják. Ezért a növekedési készlet befektetési alapjait , valamint egyéb alapjait a portfoliójának diverzifikálására tekintheti meg.
Példák a befektetési célokra és az alap típusokra
A befektetési cél növekedésnek tekinthető, de jövedelem vagy megőrzés is lehet, ha nyugdíjas vagy egyes típusok kombinációja vagy változata lehet.
Például egyes befektetők idővel növelni szeretnék a számlájuk értékét, de szeretnék bevételt szerezni befektetéseikből is. Ezért ez a befektetési cél növekedésnek és jövedelemnek tekinthető. A megőrzési célok általában arra irányulnak, hogy a számlaértékeket stabilan tartsák, vagy legalább olyan mértékben növekedjenek, amely egyenlő a várható inflációval, ami általában 3,5% és 4,0% között van befektetési célból.
Mielőtt befektetni kezdne, mindenképpen határozza meg a saját befektetési célkitűzését. Ezután Ön képes lesz arra, hogy megfeleljen a célnak a befektetési alapok megvásárlásával, ami megfelel neked és céljaidnak.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.