A növekedési és jövedelemalapok meghatározása, példái és stratégiái
A növekedési és jövedelemalapok meghatározását fogjuk lefedni, és mikor és miért részesülhetnek azok a befektetők.
Növekedés és jövedelem kölcsönös alapok Meghatározás
Ahogy a neve is sugallja, a befektetési alapok növekedési és bevételi célkitűzése két rész - egyrészes növekedés és egyrészes jövedelem - kombinációja.
A növekedési részvényalapok olyan társaságok állományait tartják fenn, amelyek várhatóan az általános tőzsdénél gyorsabban nőnek. A jövedelempénztárak arra törekednek, hogy a befektető számára jövedelemforrást biztosítsanak osztalékkal. A jövedelemállomány-alapok hasonlóak és gyakran egymással felcserélhetők az értékalapok esetében, amelyek elsősorban olyan részvényekbe fektetnek be, amelyeket a befektető úgy vélhet, hogy olyan áron értékesít, amely alacsony a jövedelmekkel vagy egyéb alapvető értékű intézkedésekkel kapcsolatban.
Példák a növekedési és jövedelemalapokra
Fontos megjegyezni, hogy a növekedési és bevételi célkitűzés jövedelemrésze nem szigorúan korlátozza az alapok jövedelemtermelő (érték) állományait. A növekedési és jövedelmi alap bevételi célját szintén rögzített kamatozású eszközökkel, például kötvényekkel lehet elérni.
Ahhoz, hogy kutatást és könnyebb hozzáférést biztosítsanak a befektetőknek, sok befektetési alap a növekedési és bevételi célkitűzéssel rendelkezik, az alap hivatalos neve "növekedés és jövedelem" kifejezéssel.
A növekedési és bevételi források kiemelkedő és eltérő példái közé tartozik a konvertibilis kötvényekbe fektetett Calamos növekedés és jövedelem (CGIIX), valamint a Vanguard Growth & Income (VQNPX), amely a növekedési készletekre és értéktartományokra fektet be, kötvénykibocsátások nélkül.
Figyelem és stratégia: A növekedési és jövedelemalapok nem mindig a megfelelő választás
A növekedés és a jövedelem kifejezést gyakran a pénzügyi médiumokban forgatják, de a jelentés a hangzavarban egyre inkább elveszik.
Például amikor személyes pénzügyminisztert és rádiós személyiséget hall, Dave Ramsey a "növekedést és jövedelmet" említi javasolt befektetési portfóliónak, nem feltétlenül ajánl egy adott alapot, hanem inkább az átfogó célt, amely meglehetősen széles, a legkevésbé.
Szeretem a Dave Ramsey-t, de talán nagyobb befektetési megközelítés a növekedésre és a jövedelemre számos befektető, mind kezdők, mind fejlettek számára, hogy hozzáférést tudjon biztosítani a növekedés és a jövedelem kitettségéhez, egyszerűen befektetve az egyik legjobb S & P 500 indexalapba , a növekedési és értékpapírok, valamint egy jó kötvényalap , amely kiegészíti és növeli a növekedési és bevételi cél jövedelmi oldalát, miközben csökkenti a teljes piaci kockázatot a portfólióban.
Emellett számos befektető már rendelkezik növekedési célú és jövedelem (érték) célokkal rendelkező alapokkal. A növekedési és jövedelemalap növelése túl sok fedezetet okozhat, ami csökkenti a portfólió diverzifikációját és növeli a piaci kockázatot.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.