Szeretne elemezni és kutatni az adatokat, vagy inkább a "set-it-and-forget it" megközelítést? Szeretne bekapcsolódni a folyamatokba, vagy inkább a vetőmagokat vetni, és távolról nézni a dolgokat? Szerencsére vagy ügyességére (vagy mindkettőre) van-e hatással a főbb piaci indexek?
Szerinted izgatottnak érzi a nyereséget, de aggódik a veszteségek miatt? Te egy csináld-e-a-szurkolód vagy jobban érzed magad egy tanácsadó segítségével?
Ezek fontos kérdéseket, hogy megkérdezzük magunkat, mielőtt elkötelezzük magunkat egy befektetési stílussal, vagy mielőtt kipróbálnánk a méretre, úgymond. Itt van egy alapvető áttekintés és a befektetési stílusok, taktikák és stratégiák ellenőrző listája, amely elvégzi a házi feladatát vagy felülvizsgálja a befektetés előtt, alatt és után.
Tedd magadnak, vagy béreljen tanácsadót?
Függetlenül attól, hogy magadat választja-e, vagy szakértőt választott-e pénzügyi tanácsadásra, tanácsadót választ. Indítsa el a tanácsadó felvételének döntési folyamatát néhány visszaverődő kérdés feltevésével: Ha egy barátnak szüksége lenne tanácsadóra, akkor azt javasolná? Szeretne felvenni a tanácsadóként, vagy fel kell vennie valakit? Mekkora az idejének értéke a tanácsadó használatának pénzköltségéhez képest? Élvezed a befektetési kutatások és a pénzügyi tervezés folyamatát, vagy félsz, hogy elhanyagolod a pénzedet?
Passzív (index alapok) és aktív befektetés
Ha indexalapú befektető vagy, akkor olyan személy vagy, aki nem hiszi, hogy az aktívan kezelt portfólióhoz szükséges többletidős, energia- és kereskedési költségek megéri az erőfeszítést a piacon való teljesítés esélyére. Még azt is hinné, hogy a "verés a piacról" ötlet bolond, és valószínűleg magasabb hozamot érhet el egy buy-and-hold stratégiával .
Ezzel szemben az aktív megközelítést alkalmazó személy úgy véli, hogy taktikai és jól időzített lépéseket tehet a magasabb hozamok elérése érdekében.
Készletek és befektetési alapok: Melyik a legjobb?
A befektetők egyes részvénytársaságok készleteit megvásárolhatják vagy készleteket vásárolhatnak készletalapú befektetési alapok megvásárlásával. De melyik a legjobb? Íme néhány ok, amiért a befektetési alapok a legjobbak az átlagos befektető számára:
Tanulmányok kimutatták, hogy a készletek az egyének vásárlása után alulmúlnak, miután megvásárolták őket, és jobban teljesítenek miután eladták. Ez elsősorban annak tudható be, hogy az összes kereskedő több mint 75% -a intézményes, ami azt jelenti, hogy az egyének erős versennyel szemben állnak.
Az aktív irányítású befektetési alapkezelők mintegy kétharmada nem képes több mint 10 vagy 15 év alatt felülmúlni a nagy részvényindexeket, például az S & P 500-at. Ha a profik nem tudják megtenni, akkor mi teszi az egyént úgy, hogy az indexek lehetnek? Lehet, hogy legyőzte a profiknak, de meg kell tennie a házi feladatot.
Befektetési alapok vagy ETF-k?
Lehet, hogy nem vagy kérdése, hanem inkább a stílus és az anyag. Mind a befektetési alapok, mind pedig az ETF-ek a sokféleség célját nagyszámú gazdaságon vagy egy adott ipari szektoron vagy földrajzi régión belül érik el.
Az ETF-k ugyanúgy kereskednek, mint a készletek (a kereskedés napján vásárolhatók vagy eladhatók napközben, nem pedig NAV- nál), de kereskedési költségeket is okozhatnak. Egyes befektetők a befektetési alapok és az ETF-k kombinációját használják, különösen taktikai eszközallokációs stílusok esetén .
Miért kell befektetni az indexalapokba?
Számos oka van annak, hogy miért gondolhatna az indexalapok felhasználására, de néhány ilyen okból a passzív irányítás, az alacsony költségek, az adóhatékonyság, az alacsony forgalom, az egyszerűség és a lista folytatódhat.
Mi az értékbefektetés?
Egyszerűen fogalmazva, az érték befektető olyan készleteket keres, amelyek "kedvezményt" értékesítenek; találni akarnak. Az értékpapírok kitettségének hatékonyabb eszköze egy olyan értékpapír-befektetési alap megvásárlása, amelynek értékcélja van. Ahelyett, hogy időt keresne az értéktartományok keresésére és a társasági pénzügyi kimutatások elemzésére, egy befektetési alap befektető indexalapokat vásárolhat; Tőzsdén kereskedett alapok (ETF) vagy aktívan kezelt alapok, amelyek értéktartományokat tartanak.
Mi a Growth Investing?
Ahogy a neve is mutatja, a növekedési készletek jellemzően a legjobban teljesítenek a piaci ciklus érett szakaszaiban, amikor a gazdaság egészséges mértékben növekszik. A növekedési stratégia tükrözi, hogy a vállalatok, a fogyasztók és a befektetők egyidejűleg dolgoznak az egészséges gazdaságokban - egyre nagyobb elvárásokat szerezve a jövőbeli növekedés és több pénz felhasználásával. Ismét a technológiai vállalatok jó példa erre. Ezek jellemzően magasak, de ezek a becslések tovább növekedhetnek, ha a környezet igaza van.
Mi a növekedés és jövedelem?
A növekedés és jövedelem célja két rész - egy rész növekedés és egyrészes jövedelem - kombinációja. A növekedési részvényalapok például olyan társasági készleteket tartanak fenn, amelyek várhatóan az általános tőzsdénél gyorsabban nőnek. A jövedelempénztárak arra törekednek, hogy a befektető számára jövedelemforrást biztosítsanak osztalékkal. A jövedelemállomány-alapok hasonlóak és gyakran egymással felcserélhetők az értékalapok esetében, amelyek elsősorban olyan részvényekbe fektetnek be, amelyeket a befektető úgy vélhet, hogy olyan áron értékesít, amely alacsony a jövedelmekkel vagy egyéb alapvető értékű intézkedésekkel kapcsolatban.
Value vs. Growth vs. Index
Az érték vs. növekedés vita olyan öreg, mint maga a befektetés. Melyik a legjobb, érték vagy növekedés? Mikor van a legjobb idő befektetni az értékpapír befektetési alapokba? Mikor van a legjobb idő a befektetési alapokba befektetni? Van-e okos módja annak, hogy az értéket és a növekedést egy befektetési alapban egyensúlyba hozzuk? Mi történik a vitával, amikor index alapokat adunk az összehasonlításba?
Mit vásárol és tart?
Vásárlás és a befektetők úgy vélik, "idő a piacon" egy körültekintőbb befektetési stílus, mint "időzítése a piacon." A stratégiát hosszú lejáratú befektetési jegyek megvásárlásával és hosszú távú birtoklásával veszik igénybe, mivel a befektető úgy véli, hogy a hosszú távú hozamok ésszerűek lehetnek a rövid lejáratú időszakokra jellemző volatilitás ellenére. Ez a stratégia ellentétes az abszolút piaci időzítéssel, amely jellemzően a befektetők vételi és eladási rövidebb időszakokban azzal a céllal, hogy alacsony áron vásároljanak és magas áron értékesítsenek.
A megvásárolt befektető azzal érvel majd, hogy a hosszabb időszakra történő befektetés kevésbé gyakoribb kereskedelmet igényel, mint más stratégiák. Ezért minimalizálják a kereskedési költségeket, ami növeli a befektetési portfólió teljes nettó hozamát.
Mi az alapvető elemzés?
Az alapvető elemzés egy aktív befektetési stratégia egy olyan formája, amely magában foglalja a pénzügyi kimutatások elemzését a minőségi készletek kiválasztása céljából. A pénzügyi kimutatásokból származó adatok összehasonlításra kerülnek az adott vállalkozás múltbeli és aktuális adataival vagy az iparágban működő egyéb vállalkozásokkal. Az adatok elemzésével a befektető az adott vállalat részvényeinek ésszerű értékét (árát) érheti el, és megállapíthatja, hogy az állomány jó vétel, vagy sem.
Mi a technikai elemzés?
A technikai elemzést alkalmazó befektetők gyakran használnak táblázatokat, hogy felismerjék a közelmúltbeli áralakulatokat és a jelenlegi piaci folyamatokat a jövőbeli minták és tendenciák előrejelzése céljából. Különböző szavakkal vannak olyan sajátos minták és trendek, amelyek a technikai kereskedő számára bizonyos jelzéseket vagy jelzéseket, úgynevezett mutatókat tartalmazhatnak a jövőbeli piaci mozgásokról. Például néhány mintát kapnak leíró nevek, például "fej és váll", vagy " csésze és fogantyú. " Amikor ezek a patters alakulnak és elismertek, a műszaki kereskedő a befektetési döntéseket a minta várható eredményére alapozhatja vagy trend.
Mi a Taktikai Asset Allocation?
A taktikai eszközallokáció az itt említett korábbi stílusok sokaságának kombinációja. Ez egy olyan befektetési stílus, amelyben a három elsődleges eszközosztály (állomány, kötvény és készpénz) aktívan kiegyensúlyozott és a befektető korrigálja, a portfólió-hozamok maximalizálása és a kockázatok minimalizálása érdekében, mint például egy index. Ez a befektetési stílus különbözik a technikai elemzés és az alapvető elemzés módjától, mivel elsősorban az eszközök elosztására és másodsorban a befektetések kiválasztására összpontosít. Ennek a nagyszerű képnézetnek jó oka van, legalábbis a taktikai eszközallokációt választó befektető és az úgynevezett Modern Portfolio Theory nézőpontjából, amely lényegében azt mondja, hogy az eszközallokáció nagyobb hatást gyakorol a portfólióhozamokra és a piaci kockázatokra, mint az egyes befektetések kiválasztása .
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.