Hogyan lehet tudni, mikor a befektetési alapok "agresszív növekedés"
Ezért az agresszív növekedés a nagyobb növekedést mutató ( béta- méréssel) várható, mint az általános növekedési stratégiaé.
Egyszerűen azt mondhatjuk, hogy az agresszív növekedési alap olyan befektetési stratégia, amely viszonylagos kockázatot hordoz más alapokkal szemben, de nagyobb potenciális hozamokkal is rendelkezik.
Hogyan tudhatjuk, hogy az Ön Alapja Agresszív Növekedés
Sok agresszív növekedési alap befektetési alapja az alap neve alatt az "agresszív növekedés" vagy "tőkefelértékelődés" vagy "tőkebefektetés" vagy "stratégiai tőke" kifejezés. Ez azonban nem minden esetben lehetséges. Annak érdekében, hogy egy adott alap agresszív növekedési alap legyen, a befektető az egyik legjobb befektetési alapkutatási helyszínt nézheti meg, és megvizsgálhatja az "agresszív növekedés" kifejezett említését az Alapcélban. A befektetők a kölcsönös alapok tájékoztatójában is megtalálhatják a kitűzött célt, vagy közvetlenül a kölcsönös alapok családjának weboldalára juthatnak, és megtalálhatják ott a célt.
A befektetőket figyelmeztetni kell arra, hogy egy "agresszív növekedés" nevű, a nevében szereplő "befektetési alap" lehet (és gyakran is) növekedési alapnak minősül.
A kategória és a cél szempontjából értelemben különböznek: egyszerűen a kategória referencia-címke, a cél pedig befektetési stratégia vagy filozófia. Ezért, ha már van egy növekedési alapja a portfólióban, akkor nem kell agresszív növekedési alapot hozzá. Lásd az átfedést, ha nagyobb figyelmet szentel a hasonló befektetési célú pénzeszközöknek.
Jó módja annak, hogy biztos legyen az agresszív növekedési alap, hogy nézze meg a béta verzióját , ami egy adott alap mozgásának (felfelé vagy lefelé) az adott piac teljes piacához viszonyított mértéke. Referenciaként a piacon béta 1,00. Az agresszív növekedési alap béta jelentősen meghaladja az 1,00-at, például 1,10 vagy annál nagyobb.
Példák az agresszív növekedési alapokra
A diverzifikáció érdekében egy intelligens befektető olyan agresszív növekedési alapot keres, amely a közepes tőkebefektetésekbe vagy a kis cap tőkebefektetésekbe fektet. Ennek az az érvelése, hogy valószínűleg van egy nagy cap cap stockja már a portfoliójában. Nem kell ennél többre szüksége. Néhány példa a Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) és a Vanguard stratégiai tőke (VSEQX). Az FDCAX béta (az S & P 500-hoz viszonyítva) 1,14 és a VSEQX béta 1,24. Mindkettő az agresszív növekedés célkitűzéseinek középpontja. Az adatok a Morningstar, Inc.
Azt is szeretné tudni a kockázati tűrésről, mielőtt agresszív növekedési elemet hozzáadna a befektetési portfólióhoz.
Az Agresszív Növekedés Dave Ramsey koncepciójának bemutatása
A befektetési stratégiák és koncepciók gyakran összetettek, és Dave Ramsey befektetési filozófiája megkönnyíti a dolgokat a kezdeti befektető számára.
A Dave Ramsey Mutual Fund Portfolio egyik pozitív eleme, hogy egyszerű. Minden befektetőnek tudnia kell, hogy négy befektetési alap - egy agresszív növekedési alap, egy növekedési alap , egy növekedési és jövedelemalap és egy nemzetközi alap. Azonban a szerény kölcsönös alapok útmutatója szerint a pozitív szempontok ott állnak meg.
Az agresszív növekedés nem a befektetési alap formális kategóriája, hanem befektetési stílus. Ez sok befektető számára zavaró és potenciálisan káros lehet. Például egyes növekedési állományalapok agresszív növekedésnek tekinthetők. Az átlagos befektető nem fogja könnyen felismerni a különbséget. Ezért az egyszerű nem mindig fordul jobbra . Dave Ramsey befektetési ajánlásai megtévesztően egyszerűek lehetnek. Lehet, hogy csak néhány percet vesz igénybe, és megvizsgálja az alternatív, diverzifikált megközelítést a befektetési portfólió kiépítésére .
Lásd még: Agresszív befektetési portfólió példa
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.