A fél dózis az egyszerű, de legerősebb befektetési szabályzatról
- Ne tegye az összes tojásait egy kosárba : Ez a mondás annyira időtlen és univerzális, hogy valószínűleg egészen addig, amíg a tojások és kosarak együtt léteznek. Amikor befektetni akarsz, a tojásaid egy kosárba helyezése egyenértékű azzal, hogy az összes megtakarítását csak egy részvényre, kölcsönös alapra vagy nem diverzifikált befektetési típusra ruházza fel. És ez általában nem jó ötlet, mert növeli a piaci kockázatot. Például, mi lenne, ha úgy gondolta volna, hogy egy adott vállalatnak jó ötlete van, és az összes megtakarítást az állományába? Csak kérdezd meg a befektetőket a 2000-es tech bustban, hogy megvásárolták a Pets.com-ot. A befektetési alapok diverzifikált befektetések, de biztos, hogy mindegyikük különböző típusú alapkategóriákat képvisel. Azt akarja, hogy az alapok célkitűzései és teljesítménye kevéssé korreláljon egymással. Más szavakkal, azt szeretné, hogy egy alap "zigás", míg a többi "zags". Ha a legtöbb vagy az összes pénzeszköz hasonlóan működik, akkor is csak egy alapja lehet, ami nem a diverzifikáció.
- Ne idő a piacra : A legtöbb befektető számára az idő a piacon ütemezi a piac időzítését. Még a legtapasztaltabb pénzkezelő sem tudja, mi fog történni a tőzsdén vagy a gazdaságban, és a befektetők legjobbjai is drámai csökkenést mutathatnak a számla értékében, amikor megpróbálják időbeállni a piacot. Ezért a hosszú távú megközelítés a legjobb, és jó módja annak, hogy kihasználják a piacok felfelé és lefelé irányuló előnyeit, hogy a dollár-költség átlag a befektetésekbe, ami azt jelenti, hogy folyamatosan vásárolsz rendszeres időközönként, például havonta egyszer. Még jobb, vegye ki az összes találgatást a befektetésből, és hozzon létre egy szisztematikus befektetési tervet, ahol a pénzt automatikusan kivonják egy pénzforgalmi számláról, például egy bankszámláról, és befektetnek egy befektetési alap vagy diszkont-brókercéghez.
- A kockázati tolerancia ismerete: Általában a kockázati tűrés-profil kérdőív segítségével mértük, a kockázati tűrés mérőeszköz vagy annak becslése, hogy a befektetők mennyiben képesek ellenállni befektetéseik értékesítése nélkül. Ez azért fontos, mert az egyik legrosszabb hiba, amelyet a befektetők általában azért tesznek, hogy alacsony áron értékesítsenek, ami ellentétes a jó befektetői viselkedéssel. Ezért óvja a nagy hibát és fektessen be oly módon, hogy megfeleljen a kockázati toleranciának! Ezzel azt mondja, tartsa szem előtt, hogy a saját viselkedését nehéz előre megjósolni. Ezért ha soha nem tapasztalt volna jelentős meddő piacot , ahol a részvényárak 20 százaléknál többre csökkentek, érdemes elkezdeni egy elosztási százalékot a koc- kázatoknál kissé alacsonyabb állományoknál, mint a kockázati profil sugallja.
- Nyugodt befektetési célkitűzés és ragaszkodj hozzá : Mi a célja a pénzednek? Mit akarsz tenni? Mennyi idő van addig, amíg szükséged van erre a pénzre? Mennyit kockáztatsz az átlagosnál magasabb hozam elérése érdekében? Szeretné, ha a pénz növekedne, vagy meg szeretné őrizni a jelenlegi értékét? Az ezekre a kérdésekre adott válaszok segítenek elérni a befektetési időhorizontot és a kockázati toleranciát, amelyek a befektetési célja meghatározásának alapvető elemei. A személyes pénzügyi tervezéssel kapcsolatos befektetési cél a cél egy adott portfólió az egyéni vagy a befektetési tanácsadói ügyfél pénzügyi szükségletei számára. Miután meghatározta a célt, akkor meghatározza, hogy milyen speciális eszközosztályok és biztonsági típusok szükségesek a portfólió céljainak eléréséhez. Ezután egyszerűen ragaszkodjon az objektívhez, hacsak jelentős pénzügyi vagy életváltozás nem következik be.
- A befektetés egyszerű : Az egyszerűség a legnagyobb és legértékesebb befektető erények közé tartozik. Számtalan tanulmány rámutatott arra, hogy az alacsony költségű befektetési alapok diverzifikált portfoliója hosszú távon jobban teljesítheti a profi pénzkezelőket. Ennyire egyszerű! Még Warren Buffett is tanácsolta a befektetési alapok felhasználását .
- Alacsony költségek tartása : Alapvető matematika, alapfinanszírozás és egyszerű könyvelés - több pénzmenni, kevesebb pénzt jelent. A befektetési világban a magas kiadások a teljesítményt, különösen hosszú időn át húzzák. Ez a legjobb nem terhelő alapok és indexalapok alapvető ereje. A legjobb alacsony költségű befektetési alapok jellemzően a legmagasabbak az előadók hosszú időszaka alatt, például 10 év vagy annál több.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.