Konzervatív befektetési alapok azonosítása, megkeresése és használata
Ha konzervatív befektető vagy, vagy úgy gondolja, hogy kell lenned, akkor egy kis feladatot kell tennie, hogy megtanulja a legjobb befektetési alapok befektetési lehetőségeit. Azt is szeretné megtanulni, hogyan készítsd el a saját konzervatív portfolióidat a különböző pénzeszközök választékával.
Konzervatív befektetési alapok meghatározása
A konzervatív befektetési alapokat általában "konzervatív allokációs forrásoknak" nevezik, mivel azok viszonylag alacsony kockázattal rendelkeznek (részvények, kötvények és pénzeszközök kombinációja). A konzervatív portfóliók általában törekszenek arra, hogy mind a tőkeemelést, mind a jövedelmet biztosítsák a befektető számára. A konzervatív felosztási alapok kisebb mennyiségű állományt tartanak, mint a mérsékelt elosztású portfóliók, és jelentősen alacsonyabbak a kockázatoknál, mint az agresszív alap portfóliók .
A konzervatív ráfordítások jellemzően a portfólióeszközök 20% és 50% között vannak a készletek és az eszközök 50-80% -a kötvények és készpénz kombinációjában.
Ki kellene befektetnie a konzervatív befektetési alapokba?
A konzervatív portfólió egy alacsony kockázati toleranciájú befektetőnek és 3 évnél rövidebb és hosszabb időtartamnak megfelelő. A konzervatív befektetők nem hajlandóak elfogadni a szélsőséges piaci ingadozások (a jelentős értékeket és a lefelé mutató értékeket), és olyan inflációt kívánnak elérni, amely illeszkedik az inflációhoz, vagy kissé meghaladja az inflációt.
A befektetési alapok konzervatív portfóliója
A befektetők saját, konzervatív befektetési portfóliójukat különböző alapkategóriákból álló különböző befektetési alapok kiegyensúlyozott keverékével tudják felépíteni.
Íme egy példa egy öt alapból álló konzervatív portfólióra. Az eszközallokáció 25% -os készlet, 45% kötvény és 30% cash (pénzpiaci).
15% nagy kupakú állomány (index)
05% Kis sapka készlet
05% külföldi készlet
45% Közepes futamidejű kötvény
30% készpénz / pénzpiac
Legjobb konzervatív felosztási alapok
A Vanguard Wellesley Income (VWINX) egyike a legjobb konzervatív allokációs forrásoknak, amelyek történelmi átlagban az infláció mértékét meghaladóan stabil hozamokkal rendelkeznek. Például a készletek egyik legrosszabb éve 2008-ban volt, amikor az S & P 500 index 37% -kal csökkent. A VWINX csak 9,8% -os veszteséget szenvedett el, ami a konzervatív allokációs alapok 90% -át győzte le. A hosszú távú hozamok (10 év vagy annál több) közel 7% -ot tesznek ki. Más szavakkal, egy betegbefektető, aki nem bánja, hogy egy év alatt mintegy 10% -os veszteséget okozna körülbelül 10 év alatt, de még mindig az éves átlagos hozamot kapja, amely jelentősen meghaladja az infláció mértékét, fontolja meg a VWINX-et.
Ha olyan portfóliót szeretne készíteni, mint a Vanguard Wellesley Income, akkor okos módja az indexalapok megvásárlása és a VWINX-hez hasonló módon történő kiosztása. A Wellesley eszközeinek elosztása általában 35% -os készletet, 60% kötvényt és 5% készpénzt tartalmaz.
A bölcsesség szavai a konzervatív befektetésekről
Mielőtt eldöntené, hogy a befektetési célja konzervatív, ne felejtse el a prioritásait. Ha az Ön célja az idő pénzének növelése, növelheti az állományok kitettségét, és mérsékelten kiosztandó alapba kell befektetnie, vagy mérsékelt befektetési alapot kell létrehoznia (azaz 60% -os készletet, 35% -os kötvényt és 5% készpénzt) .
És ha a prioritás a biztonság, és nem bánja, hogy közel nulla érdeklődést keres, a befektetési alapok valószínűleg nem a legjobb választás.
De ha befektetéseiddel lépni akarsz (vagy felülmúljuk) az inflációt, akkor bizonyos mértékű kockázatot kell vállalnod, és hajlandó lenned látni az alacsony, de elkerülhetetlen értékcsökkenést.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.