Vásároljon teljes tőzsdei indexalapot vagy S & P 500 indexalapot?
Vannak olyan hibák is, amelyeket elkerülni kell a teljes tőzsdeindexhez képest az S & P 500 indexes vitához.
Bölcs dolog összehasonlítani és összehasonlítani a hasonlóságokat és különbségeket a befektetés előtt.
A teljes tőzsde nem "teljes" diverzifikáció
Ahol a befektetők zavarosak és / vagy hibázhatnak, az az, hogy a teljes tőzsdei index alapok a benchmarkként a Wilshire 5000 indexet vagy a Russell 3000 indexet használják, vagy pedig a Morningstar címkéként a "best-fit" indexet.
A leíró, a "teljes tőzsdei index" félrevezető lehet. Mind a Wilshire 5000 Index, mind a Russell 3000 Index a készletek széles körét lefedi, de mindkettő nagyrészt nagy mennyiségű nagybetűs állományból áll, ami nagyfokú korrelációt mutat ( R-négyzet ) az S & P 500 indexhez .
Egyszerűbben fogalmazva, egy teljes tőzsdei tőke valójában nem szó szerint fektet be a teljes tőzsdebe. Egy jobb deszkriptor lenne "széles nagy cap cap index". Sok befektető téved a teljes tőzsdei alap megvásárlásával, hiszen úgy gondolja, hogy egy nagy tőkebefektetésű, közepes tőkebefektetésű és kisvállalkozói készletek diverzifikált keveréke van.
Ez nem igaz.
Diverzifikált portfólió létrehozásához szükséges mutató kiválasztása
Egy befektető jobban meg tudja ragadni a teljes tőzsdei piacot, feltételezve, hogy diverzifikált portfoliót szeretne létrehozni olyan befektetési alapok megvásárlásával, amelyek különféle piaci szegmenseket képviselnek. Például egy befektető 4 vagy több alapba fektethet be, amelyek mindegyike különböző alapkategóriákat foglal magában , például nagykapacitású készleteket, kisméretű tőkeállományokat, külföldi állományokat és fix kamatozású (kötvényeket).
A nagybetűs készletrész esetében a befektetőnek bölcs dolog lenne használni egy valódi nagy cap indexet, például az egyik legjobb S & P 500 index alapot, és más alaptípusokkal felépíteni.
Összefoglalva, a teljes tőzsdei alap nem foglalja el a teljes tőzsde; a nagykapacitású tőzsdei piac többségét rögzíti, más szegmensek, például a középkategóriás és a kisvállalkozói készletek rendkívül alacsony megjelenésével. Ezért az átlagos piaci kupak nagy cap, tehát hasonlóan végzi az S & P 500 index alapot.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.