Egyszerű tippek a kötvénytulajdonosok számára
Pick kötvények, mint a profik
Ha szeretne olyan kötvényeket választani, mint az profik, akkor nézze meg, mit választott ki! Az alázat az erõteljes erõ a kötelezõ befektetõ világban. Ne próbáljon bele a kötvénybe fektetni, csak eszközként ítélve. Indítsa el kötvénykutatását a világ egyik legjobb kötvényalapkezelőjének egyes portfólió-állományaival. Megtapasztalják, jó ítélőképességük és elemzői csapatuk segíti őket, hogy vegyenek kötvényeket portfólióikhoz.
Találhat információkat az egyik legjobb befektetési alap kutatási oldaláról . Például a Morningstar- on beírhatja a kötvényalap befektetési jegye szimbólumát, menjen az alap fő információs oldalához, keresse meg a "Portfólió" linket, majd kövesse a "Holdings" linket, és ott megtalálja a listát az alap legjobb 25 kötvényállománya közül.
Bill Gross valószínűleg a világ legismertebb kötvénykezelője. Ő kezeli a legnagyobb kötvényportfolió portfólióját, a PIMCO Total Return (PTTDX) és néhány más szereplő, például a Harbor Bond (HRBDX).
A Dan Fuss, amely a Loomis Sayles Bond (LSBRX) irányításában ismert, közel 50 éves tapasztalattal rendelkezik a kötvényekbe fektetve. Továbbá ő nem szakember, ami azt jelenti, hogy tudása mély és széles; szinte mindenféle kötvényt fektet be. A felhajtás akár a kötelék világának junk bond (high yield) területére is behatolhat.
Így a Dan Fuss kötvények segítségével ötleteket tehet neked, amit sok más menedzser sem nyújt.
Kerülje el a kötvények leggyakoribb hibáit
- Túl sok hozam elérése: a fejlett és kezdő befektetők mindkettőt hibáztathatják, ha csak magas hozamú kötvényeket kutatnak és vásárolnak (más néven rozsdás kötvények). Nagyobb kamatlábak jók, de ezek a magas hozamok rejtett költségekkel járnak: ez a költség nemfizetési kockázat . Általában minél magasabb a hozam, annál nagyobb a nemteljesítés kockázata a kibocsátó társaságnál. Ez hasonlít egy olyan személyhez, aki magasabb hitelfelvételi kamatlábakat fizet; magasabb kamatlábakat alkalmaznak a magasabb kockázatú hitelfelvevőkre. Ha minden kötvényed magas hozamú, akkor nagyobb érdeklődésre számíthatsz, de elvesztheted tőke akkor is, ha a kibocsátó egység (a hitelfelvevő) csődöt hirdet, és nem tudja visszafizetni az eredeti befektetést.
- Átfedés hasonló lejáratokkal, kötvénytípusokkal vagy iparági típusokkal: Ez a gyakori hiba hasonló a kölcsönös alapokkal való átfedéshez . Ha többféle kötvénye van a kötvényportfóliójában, előfordulhat, hogy nem megfelelően differenciált. Próbáljon különböző kötvénytípusok (azaz 1 éves, 5 éves, 10 éves, 30 éves), különböző kötvénytípusok (pl. Államkincstár, önkormányzati, vállalati, magas hozam) és különböző iparágak között vállalati kötvények (pénzügyi, gyártás, kiskereskedelem).
- Ha nem találja meg a legkedvezőbb árakat: A kötvények "megjelölési árakkal" rendelkeznek, ami azt jelenti, hogy az árba beletartoznak a brókercégek. Azonban nem kötelező a teljes jelölést megfizetni; a kötvények ára kissé forgatható. A bróker kínálhat 101-en (1 010 dollár egy kötvényért), de egy másik webhelyen látja, hogy 99,5 (995 dollár) értékben kereskedik. Meg kell próbálnia fizetni nem több, mint a legutóbb forgalmazott ár.
Hogyan vásárolhatok kötvényeket?
A gyakori hibák elkerülése érdekében végezzen néhány kutatást ingyenes webhelyeken, például a Yahoo Finance for Bonds és a investmentingbonds.com webhelyen. Ezen a webhelyeken többet tudhat meg a kötvényekről és ellenőrizheti az árakat, mielőtt vásárolna. Néhány cikket is megtekinthet más oldalakon, például ez a Kiplinger cikk a kötvények kutatásáról és megvásárlásáról. Ismerje meg a befektetés motivációját is .