Az amerikai alapok mintapéldánya
A főáramú brókerek, például Edward Jones szeretnek eladni az amerikai alapokat, mert jellemzően szilárd, hosszú távú nyilvántartásokkal rendelkeznek, és díjaikat a kölcsönös értékpapírok értékesítése révén terhelik, például A részvény osztály (front load) és a B Share Osztály (hátsó terhelés).
A nem terhelhető alapok iránti kereslet kielégítésére, különösen a 401 (k) tervekben, az American Funds létrehozta az R-részvény osztályt , amely lehetővé teszi az ügynökök számára más módon történő fizetést, például a 12b-1 díjakat. Például előfordulhat, hogy az American Funds Growth Fund of America vagy az American Funds Fundamental Investors vagy az American Funds Small Cap World az R1, R2, R3 vagy R4 részvényosztályokban szerepel.
De melyek a legjobb amerikai alapok és hogyan tud egy befektető portfoliót létrehozni velük? Jöttél a megfelelő helyre a válaszhoz!
Kezdje a legjobb portfolió struktúrával
Mielőtt kiválasztanánk a legjobb amerikai alapokat, hogy felhasználhassuk portfolióinkat, áttekintjük egy egyszerű, de hatékony portfólió struktúrát, az úgynevezett magot és műholdat , ami éppen úgy hangzik: A portfólió egy "core holding", például egy nagy portfóliójú tőzsdei befektetési alap, amely a portfólió legnagyobb részét és más típusú pénzeket - a "műholdbirtokok" -át jelenti, amely a portfólió kisebb részeit tartalmazza, hogy befejezze az egészet.
A műholdak jellemzően különböző kategóriákból származó forrásokból állnak, mint például a külföldi tőke, a kis cap cap, a kötvényalapok és néha az ágazati alapok .
Ennek a portfólió-tervezésnek az elsődleges célja a kockázatok csökkentése a diverzifikáció révén (a tojások különböző kosarakba helyezése), miközben felülmúlja a teljesítményre vonatkozó normál referenciaértéket, mint amilyen az S & P 500 Index .
Az Amerikai Alapok nem kínálnak indexalapokat vagy szektoralapokat, de számos kiemelkedő választási lehetőségük van az alapok felépítésében, hogy segítsen egy diverzifikált portfólió kiépítésében. Továbbá, a befektetési alapok nagy része külföldi készletekkel is rendelkezik , még akkor is, ha azokat formálisan nem külföldi tőzsdei alapoknak minősítik.
Ezért a túl sok fedezet átfedésének megakadályozása és mivel a portfólió más alapjaiból származó külföldi készletek megfelelő kitettséggel rendelkeznek, az American Funds ezen mintaportfóliója nem rendelkezik külön külföldi alapokkal.
A legjobb amerikai alapok mintapéldánya
Most, hogy az amerikai alapok portfóliójához elegáns megoldást találunk, megnézhetünk egy példát, amely modellként szolgálhat saját portfóliójának kiépítéséhez:
- 40% Amerikai Alapok Növekedési Alapja (AGTHX): Nagykapacitású állományok
- 20% amerikai alapok Smallcap World (SMCWX): amerikai és külföldi kis cap cap
- 40% amerikai alapok amerikai kötvényalap (ABNDX): kötvények
Az amerikai alapok ezen összetétele egy mérsékelt portfólió példája , amely alkalmas egy olyan befektető számára, aki mérsékelten magas kockázati toleranciával és legalább 5 éves időhorizonttal rendelkezik. A mérsékelt befektetők hajlandóak elfogadni a mérsékelt piaci volatilitás (felfelé és lefelé számlázási értékek) időszakát, cserébe a megtérülés lehetőségét illetően, amely jelentősen megnöveli az inflációt.
Az eszközallokáció bontása 60% -os állomány és 40% kötvény.
Emellett vegye figyelembe, hogy az amerikai alapok e mintaportfóliójának összes forrása az A részvényalap. Ha 401 (k) tervre fektet, valószínű, hogy az R részvényeket használják, ezért a ticker szimbólum más lesz.
Azt is észreveheti, hogy ez a portfólió csak három alapot tartalmaz benne. Ez a három alap olyan széles körben diverzifikált, hogy nincs szükség több pénzre a portfólióban.
Függetlenül attól, hogy mely amerikai alapokat választja, csak győződjön meg arról, hogy a befektetési alapok különböző kategóriáit használja, és kövesse ezeket az iránymutatásokat a befektetési alapok elemzésére .
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.