Egyszerű lépések a siker befektetéséért
Függetlenül attól, hogy Ön egy kezdett befektető vagy egy szakértő, öt könnyű tipp a befektetési alapok megvásárlására.
1. Döntsd el: Tedd magadnak vagy használjon tanácsadót
Ha nem vagy hivatásos befektető, az első döntése annak eldöntése, hogy szeretnél-e kutatást, kereskedelmet és saját befektetéseidet kezelni, vagy tanácsadót szeretne felvenni .
Nem kell befektetési tanácsadót vagy tőzsdeügynököt vásárolni befektetési alapok vásárlásához, különösen, ha a befektetési igényei egyszerűek, és Önnek tetszik dolgokat. Azonban nem feltétlenül érdekel a befektetési alapok kutatásában vagy a nyomon követési munkák elvégzésében, például a teljesítmény felügyeletében, a célok újraértékelésében és a befektetési alapok felvásárlásában. Ha önmagát csinálod, érdemes fiókot nyitni egy jó, nem terhelő befektetési társaságnál, mint például a Vanguard, a Fidelity vagy a T. Rowe Price, vagy ha kedvezményes brókert szeretne használni, például Charles Schwab vagy Scottrade.
2. Ismerje meg a befektetési alapok portfóliójának létrehozását
Mielőtt elkezdené a kutatásokat és a befektetési jegyek vásárlását, meg kell tennie a házi feladatát és hogyan kell portfoliót felépíteni . Komplex tervek és előkészítés órák nem szükségesek a befektetési alapok megvásárlásához, de az alap (ok) megvásárlása előtt szükség van valamiféle tervre, célra vagy célra.
Legalább meg kell becsülnie a kockázatok toleranciáját - úgy, ahogy érzi a kockázatokat és a befektetést -, és tudnia kell az eszközallokáció alapjairól - hogyan határozhatja meg a befektetési alapok jó kombinációját a befektetési vagy megtakarítási cél. Miután befektetési kereted van a helyén, megkezdheti a befektetési alapok kiválasztási folyamatát.
3. Válassza ki a befektetési alap típusát vagy kategóriáját
Most készen áll arra, hogy kiválassza a befektetési igényekhez legjobban megfelelő alaptípusokat . Itt sok befektető, kezdők és szakemberek hajlamosak elveszni vagy nem érdeklődni a kölcsönös alapkiválasztási folyamatban. Az Ön igényeitől függően, vagy ha csak az első befektetési alapjával kezdődik, érdemes lehet egyszerűen megőrizni a dolgokat az S & P 500 indexalap , a célpontos nyugdíjalap vagy a kiegyensúlyozott alap segítségével . Amint a portfólió nagyobb lesz, és megtanulja a portfólióstratégiák árnyalatait, a kockázatoknak több alapkategórián keresztül történő elterjesztése érdekében diverzifikálni kell.
4. Ismerje meg a kölcsönös alap elemzését
A befektetési alapok elemzése során többet kell tudni, mint a történelmi teljesítmény. Vannak más fontos tényezők, mint például a forgalom aránya , a ráfordítás aránya , a vezetői birtoklás és az adóhatékonyság elemzése és összehasonlítása a kölcsönös befektetési alap megvásárlása előtt. Ha már úgy döntött, hogy az indexalapokat használja, ami bölcs döntés lehet a legtöbb befektető számára, az elemzési folyamat majdnem felesleges. Ebben az esetben érdemes megnyitni egy fiókot a Vanguard Investments-ban , ahol megtalálhatja az index alapok és az ETF-ek legjobb alapkivitelét egy alaphelyen .
5. Használjon egy befektetési alap kutatási eszközt
A befektetési alapok kutatása és elemzése során a legjobb munkamódszereket szeretné használni.
A befektetések világában több ezer befektetési alap található, de csak néhány hely van. Miután megtudta, hogy mely tényezők a legfontosabbak az Ön számára, az online alapkutatási webhely , például a Morningstar vagy a Lipper gyorsan megtalálhatja az Ön igényeinek legjobban megfelelő alapot.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.