Bár az osztalékalapú befektetők gyakran keresik a legmagasabb hozamokat, vannak más tényezők is, amelyeket fontolóra kell venni a legjobb források megtalálásához.
A legjobb osztalékalapok listáján csak az alacsony költséggel rendelkező, nem terhelő befektetési alapok szerepelnek.
Egyes befektetők számára nem meglepő, hogy a listánk készítéséhez szükséges pénzeszközök a befektetési alapok, a Vanguard és a Fidelity között oszlanak meg.
Miért kell befektetni az osztalékalapba?
Sok befektető osztalékkészletet vagy osztalékalapot vásárol, annak érdekében, hogy az osztalékfizetésből származó, folyamatosan bevételkiesést kapjon, amely rendszerint negyedéves gyakorisággal fordul elő. Ezáltal az osztalékalapok megfelelő befektetést tesznek a nyugdíjas befektetők számára.
Ugyanakkor egyes befektetők úgy döntenek, hogy az osztalékokat újra befektetik, amit néha osztalék-újrabefektetési programnak vagy DRIP-nek neveznek. Amikor az osztalékokat újra befektetik, az osztalékokat több befektetési jegy vásárlásához használják, nem pedig a befektetőnek fizetett osztalékot.
Néhány befektető olyan befektetési alapokat is szeretne használni, amelyek osztalékot fizetnek a gazdasági környezetben, ahol a kötvényalapok nem vonzóak. Például, ha a kamatlábak alacsonyak, de a gazdasági körülmények általában jóak, a kötvényalapok alacsonyabb hozamot eredményezhetnek, mint az osztalékra vonatkozó befektetési alapok.
10 Legjobb osztalékalap bármely befektető számára
A Vanguard és a Fidelity mindegyik osztalékalapja olcsó, nem terhelő alap. Azonban az alapok kissé eltérő stílussal rendelkeznek, amelyek mindegyike saját vonzereje lehet a befektetőknek. Nem különösebb sorrendben, itt a legjobb osztalékalapok közül 10 a szinte minden befektető számára.
- A Vanguard International High Dividend Resource Index (VIHIX) egy passzív módon kezelt alap, amely az FTSE AW ex-US High Dividend Yield indexet követi, amely egy olyan tőke súlyozott index, amely 800 olyan nemzetközi vállalatcsoportból áll, amelyek várhatóan átlagosan az átlagos osztalékot hozamok. A VIHIX az Egyesült Államokon kívüli fejlett és feltörekvő gazdaságokkal szembeni kitettséget kínál, és az alap stílusa nagykapacitású. A minimális kezdeti befektetés a VIHIX megvásárlására 3000 dollár, a költséghányad pedig 0,42 százalék vagy 42 dollár minden befektetett 10 000 dollárért.
- Az élenjáró magas osztalékindex (VHDYX) ideális befektetők számára, akik most nagy hozamokkal rendelkeznek a készletekért. A portfólió elsősorban az Egyesült Államok nagyvállalatainak nagykapacitású készleteiből áll, amelyek nagy osztalékot fizetnek a hasonló vállalatokhoz képest. A VHDYX költséghányadja rendkívül alacsony 0,15 százalék vagy 15 dollár minden befektetett 10 000 dollárért, és a minimális kezdeti vásárlás 3000 dollár.
- A Vanguard Utilities Index ( Vanguard Utilities Index) (VUIAX) a közüzemi szektorban rejlő állományokra összpontosít, amelyeket nagyarányú osztalékok keresnek. A portfólió-állományok a nagyvállalatok nagyvállalati készleteiből állnak, mint a Duke Energy Corporation (DUK) és a Southern Co (SO). A VUIAX ráfordításának aránya 0,10 százalék vagy 10 dollár, minden befektetett 10 000 dollárért. Ne feledje azonban, hogy ezt a befektetési alapot csak a Vanguard admirális részvényosztályban kínálja, amelynek minimális 100 000 dolláros eredeti vásárlása van. Nincs minimális vásárlása az alap ETF változatának (ticker: VPU), amely ugyanolyan ráfordítással rendelkezik.
- A Vanguard High-Yield Corporate Fundt (VWEHX) aktívan kezelik; ezért az alap ETF változatát nem fogja megtalálni. A tipikus, magas hozamú kötvényalapok alacsony hitelminõségû kötvényeket tartanak fenn, amelyeket junk kötvényeknek is neveznek, de az alap kezelõje olyan kötvényeket keres, amelyek az átlagos magas hozamú kötvényalaphoz képest a hitelminõség magasabb tartományában vannak. Tehát azt mondhatjuk, hogy a VWEHX kötvényei nem olyan szeszélyesek, mint a többi rozsdás kötvényalap - a befektetők anélkül kaphatnak annyi hozamot, hogy annyira veszélyesek lennének, mint más magas hozamú források. A VWEHX költséghányadja minden befektetett 10 000 dollárban 0,23 százalék vagy 23 dollár, a minimális kezdeti vásárlás pedig 3 000 dollár.
- A Vanguard High-Yield adómentességi alap (VWAHX) egy olyan befektetési alap, amely jövedelmet nyújthat, miközben kevés adót nem fizet. Mivel önkormányzati kötvényalapokat tart, a jövedelem nem szövetségi szinten adóköteles. Az olyan adóalanyokat, mint a VWAHX, mint a nagy adóköteles adóbevételekkel rendelkező befektetők. A VWAHX költségei mindössze 0,19 százalékosak vagy 19 dollárért minden befektetett 10 000 dollárért, a minimális kezdeti vásárlás pedig 3 000 dollár.
- A Vanguard Real Estate Index (VGSIX) jó módja annak, hogy a befektetők hozzáférhessenek az ingatlanszektorhoz, amely az állandó osztalékfizetésről ismert, és az alap a legjobbak közé tartozik ebben a kategóriában. Bár a növekvő kamatlábak hátrányt okozhatnak az ingatlanbefektetési trösztök megtérülésében, az alacsony kamatozású környezetben a hazai vásárlók és a fejlesztők alacsonyan tarthatják a hitelfelvételi költségeket. A VGSIX-hez kapcsolódó költségek 0,26 százalék, vagy minden egyes $ 10,000 befektetés esetén 26 dollár.
- A Fidelity Equity jövedelem (FEQIX) egy szilárd alap, amely az átlagos teljesítményt, de az átlag feletti hozamot adja. Az alap nagyrészt amerikai nagykapacitású készleteket tart fenn. A FEQIX költsége 0,67 százalékos, a minimális kezdeti vásárlás pedig 2,500 dollár.
- Hűség és tőke osztalékbevétele (FEQTX) egy másik olyan Fidelity alap, amely általában nem vezet a teljesítmény kategóriába tartozó társaihoz, de megbízható az osztalékbevételhez. A portfólióelosztás körülbelül 90% -os amerikai állomány és 10% külföldi állomány. A közepes kupakészletek jelenléte, a nagy sapkák mellett, a FEQTX-nek egy kicsit agresszív él. A FEQTX költséghányada 0,72 százalékos, a minimális kezdeti vásárlási összeg pedig 2,500 dollár.
- A Fidelity stratégiai osztalék és jövedelem (FSDIX) az egyik legjobb osztalékalap a Fidelity felállásban. A portfólió mintegy kétharmad nagyméretű amerikai nagykapacitású állományból áll, a fennmaradó részesedések pedig külföldi állományok, kötvények, készpénz és átváltható értékpapírok között vannak elosztva. Az FSDIX költsége 0,78 százalékos, a minimális kezdeti vásárlás pedig 2,500 dollár.
- A Fidelity Capital & Income (FAGIX) olyan kiegyensúlyozott alap, amely diverzifikációt nyújt, miközben a növekedés és a jövedelem minőségét ötvözi. A FAGIX portfóliója nagyjából 20 százalékos állományból, 70 százalékos kötvényből és 10 százalék készpénzből áll. A részvényoldal többnyire növekedési készletek, mint az ABC (GOOG), a Skyworks (SWKS) és az Ally Financial (ALLY), valamint a fix kamatozású kombináció elsősorban a magas hozamú kötvényekből áll. A költségek 0,73 százalék.
Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.