Hogyan kerülhető el a pénztáros csalás ellenőrzése: példák és magyarázatok

Ez a "biztonságos" fizetés lehet baj

A pénztáros csekkje jó hírnévnek örvend, hogy biztonságos, és ez teszi őket tökéletesek a csalások ellen. Akár elad valamit online vagy személyesen, a pénztári csekkek külön figyelmet érdemelnek. Ismerkedjen meg a leggyakoribb vörös zászlókkal, és jelentősen javítani fogja a csalás elkerülésének esélyeit.

Biztonsági és pénzforgalmi csalás

Miért tekinthető a pénztári csekk "biztonságos"? Amikor jogszerűek, garantált pénzeket kínálnak : a címzetteknek nem kell aggódniuk egy személyes csekk pattogásával, és az ellenőrzésből származó pénz általában egy munkanapon belül kerül kiadásra (legalább az első $ 5,000-nak kell rendelkezésre állnia ).

Sajnos a pénztáros csekkjei sokkal kevésbé biztonságosak, mint korábban. Ha nem ismeri és nem bízik a vevőben, akkor egyszerűen nem feltételezheti, hogy a pénztáros csekkje ugyanolyan jó, mint a készpénz.

A tipikus pénztáros csekken

A leggyakoribb pénztáros ellenőrző átverés így megy: a "vevő" egy terméket szeretne vásárolni, és pénztár csekket használ. Bármely oknál fogva a vevőnek a vételárat meghaladó összegű kiállítása van. A vevő azonban azt akarja, hogy az eladó "csak menjen előre", és letétbe helyezze az ellenőrzést. Végül a vevő azt kéri, hogy az eladó visszaküldi a felesleges pénzt, jellemzően készpénzben, bankon keresztül, vagy Western Unionen keresztül. A visszatérítés közvetlenül visszatérhet a vevőhöz vagy egy harmadik félhez.

Vegye figyelembe a kulcselemeket:

1. A vevő egy pénztáros csekket vagy pénzt rendelt . Megmagyarázzák, hogy ez az egyetlen fizetési lehetőségük.
2. Az eladó vagy címzett többet kap ellenőrizni, mint amit kért.

1. Az eladónak az extra pénzt vissza kell küldenie a vevőnek vagy egy "segítőnek".

Ha olyan helyzetben szembesülsz, amely valami ilyesmit lát, szinte biztosan foglalkozik egy tolvajjal.

Az időzítés elengedhetetlen: Ne küldjön semmilyen pénzt vagy árut, amíg 100% -ban nem biztos, hogy a kifizető bank ténylegesen elküldte az összeget.

Ezt gyakran az "ellenõrzés" idõpontjaként említik, de ez a kifejezés zavaró lehet - még a banki alkalmazottaknál is.

Pénztári ellenőrzésből származó pénzeszközök egy munkanapon belül elérhetőek lesznek, de ez nem jelenti azt, hogy a pénzeszközök ténylegesen léteznek, vagy hogy a bankjába költöztek. Ez a folyamat akár több munkanapot is igénybe vehet. Minél kevesebbet tudsz a vevődről, annál hosszabb ideig várnod kell.

A pénztári ellenőrzések visszafordulása: Ezek a csalások azért működnek, mert mindenki úgy véli, hogy a pénztáros csekkjei biztonságban vannak. Ha a bank készpénzt készíteni, az ellenőrzésnek jónak kell lennie, ugye? Sajnos bankja feltételezi, hogy az ellenőrzés jó lesz , de a betét felelőssége végső soron a tiéd.

Ha ezt a pénzt használja (például egy "feladónak" történő elküldéshez), akkor fel kell váltania az alapokat. Miután bankja megállapította, hogy az ellenőrzés hamis, a befizetés meg fog fordulni, ami negatív egyenleggel járhat. Egy üres bankszámlával végül pókerellenőrzést és egyéb fontos kifizetések hiányát érheted el. Mi több, ezek a csalások áldozata több száz vagy ezer dollárt veszíthet.

Védd magad

Tegyen lépéseket a csalás elleni védelem érdekében:

1. Soha ne fogadj el többet, mint amire kértél.

1. Ha lehetséges, menjen a bankba, aki fizet, és nézze meg, kapják meg a pénztáros pénztárát. Állj össze velük, így nincs "switcharoo".
2. Ellenőrizze az alapokat minden beérkező csekken vagy pénzt . Ez nem egy bolondos taktika, de elpusztít néhány kúszó tolvajokat.
3. Ragaszkodjon a fizetés más formáihoz, amelyekről tudod, hogy megbízhatóbbak (például bankátutalás ), de vigyázz a bankszámlaadatok megadására.
4. Csak a helyi vásárlókkal foglalkozzon a Craigslist és hasonló webhelyeken, és ragaszkodjon a készpénzes fizetéshez, ha nem mehet együtt a bankba.
5. Ellenőrizze az esetleges ellenőrzéseket, és keresse a jeleket, hogy hamis. A hamisított csekkeken gyakoriak a hibás szavak és rossz minőségű papírpapír biztonsági jellemzők nélkül.
6. Ha többet szeretne ellenőrizni, mint a kért árat, tájékoztassa az eladóat, hogy legalább két hetet vársz, mielőtt pénzt küldene vagy küldene árut.

1. Beszéljen egy bankigazgatóval, ha gyanús ellenőrzéseket helyez be. Mondja el a helyzetet és az aggodalmakat, és kérdezze meg, mikor lehet 100 százalékos biztos abban, hogy a fizetés jó. Még jobb, ne fogadj el gyanús ellenőrzéseket.

Lépjen el a helyzetből, mielőtt elfogadja a pénztáros csekkjét és megbízik a bélben. Új perspektívával, furcsa nyomokat észlelhet, amelyek bajokat jeleznek.

Piros zászlók

A tolvajok jóak abban, amit csinálnak, de gyakran adnak tanácsokat. Kérdezd meg magától, hogy van-e értelme a helyzetnek.

Például, ha a vásárlók nem tipikus kérdéseket tesznek fel, vagy sokat tudnak az eladni kívánt áruról, miért akarnak ilyen kedvesen vásárolni? Lehet, hogy kiderül, hogy nem áll szándékában használni bármit is eladni.

Miért lenne olyan ember, akivel még soha nem találkoztál több ezer dollárral? Ha kapcsolatba tudnak lépni velük, biztosan megfelelő utasításokat adhatnak arra, hogy a bank a pénztáros csekkjét helyesen ellenőrizze. Ha a túlzott összeg valójában a vevő hibája volt, a vevő nem fizeti meg a $ 8 (vagy bármi) díjat, hogy pontos ellenőrzést kapjon ahelyett, hogy önnek - egy teljes idegennek - lehetőséget adna arra, hogy ellopja a készpénzt?

Végül, ha többlet pénzt tudnak felmutatni, biztosan megengedhetik maguknak, hogy külön pénztáros fizetési díjat fizessenek, vagy írjanak be egy másik csekket az "ügynöküknek" vagy "társaiknak", akiknek a pénzt továbbítaniuk kellene.

További példák

A pénzforgalmi csekk sok csalásnál jelentkezik. Tartsa szemmel az alábbi helyzetek bármelyikét. A Con művészek idővel megváltoztatják a megközelítésüket, de ezek a klasszikusok .

Pénz múlik: kapsz fizetést, és be kell fizetnie a kifizetéseket a számlájára, és továbbítani a pénzt valaki másnak. Gyakran hirdetésként, mint munkahelyi ellenőrzés feldolgozási munka, ezek a rendszerek általában problémásak . Bizonyos esetekben pénzeket mosat a bűnözők számára. Más esetekben az első kifizetések rendben vannak, de végül hamis csekket kapnak (miután megszerezték a bizalmukat), és pénzt veszítesz.

Külföldi vagyon csalások: Valaki, akit nem tudsz, eljut hozzátok, és kéri az ön segítségét, hogy nagy összegeket költözzön el egy korrupt nemzetből. Cserébe tarthatod az átadás apró részét, ami több pénz, mint egy év alatt. Természetesen, pénzt kell küldenie valaki másnak az átvitel befejezéséhez.

Öröklés és lottó csalások: Ön nyert! Rengeteg pénzt fogsz kapni, de kisebb összegű adót vagy jogdíjat kell fizetned ahhoz, hogy "felszabadítsd" az alapokat. Ez egy kis ár, hogy kifizessék a gazdagokat, amelyek az utat választják. Természetesen soha nem fognak megvalósulni.

Vagyonkölcsönző átverés: Valaki új helyre költözik az Ön területére. Szeretnék fizetni a bérleti díj első és utolsó hónapját, valamint a biztonsági letétet, pénztár csekkével. Még soha nem látták az ingatlant. A csekk letétbe helyezésének napját követően azt mondják, hogy valami probléma van a munkával - nem jönnek el, így nincs szükségük a bérletre. Megtarthatja az óvadékot, de szeretnék, ha visszaadja a bérleti díjat. Miután elküldte a visszatérítést, megtalálja, hogy az ellenőrzés hamis.