Túl szép, hogy igaz legyen?
Sajnos ezek a "munkák" gyakran csalások. Ha ezt a pozíciót elkaphatod, akkor elveszítheted a nehezen megkeresett pénzt (és pénzedet, amellyel még csak nem is), valamint a potenciális bűncselekményeket.
Úgy tűnik, hogy a dolgok jó ideig megyek, de előbb-utóbb a dolgok csúnyaak lesznek.
A fellebbezés
A részletek minden művelettel változnak, de a legtöbb pénzátutalással kapcsolatos munkahelyi csalás hasonló jellemzőkkel bír: mindent el kell vágnia, amit a pénzátutalási vállalkozás küld Önnek, és otthonról is elvégezheti a munkát. Nincs szükség fejlett készségekre vagy képzésekre, és a jövedelempotenciál jelentősen magasabb, mint bármi, amit a múltban szerzett (több mint az országos medián jövedelem, és gyakran évente hat számjegy).
Mi lehet rossz? Ha túl jónak tűnik ahhoz, hogy igaz legyen, valószínűleg.
Hogyan veszítesz
Jelentős kockázatok vannak a pénzátutalási munka megszerzéséhez. Az e munkákban végrehajtott legtöbb kifizetés visszafordíthatatlan: a fizetést nem lehet visszavonni, vagy visszafizetni a pénzt . Azonban, hacsak nem készpénzt helyez be, az elhelyezett betétek megfordíthatók.
Csalás lesz: Ezek a műveletek gyakran csalások, és akkor valószínűleg pénzt veszít egy bizonyos ponton.
Ahogy a kifizetések jönnek és megy keresztül a számláján, Ön és bankja képzett lesz arra, hogy ezeket a tranzakciókat rutin eseményeknek tekintsék. A bank gyorsan el fogja látni a pénzeszközöket (vagy legalább a pénzt az Ön rendelkezésére bocsátja), és a befizetések után hamarosan kifizetéseket küldhet.
Hogyan fejeződik be: Egy napon belül nagy fizetés érkezik, és habozás nélkül továbbítja a fizetést.
Azonban időt vesz igénybe a bankok számára, hogy felismerjék, hogy a betét nem lesz egyértelmű, és nincs garancia arra, hogy ténylegesen megkapja ezeket az összegeket. Bankja visszafordítja a rossz letétet a fiókjából - de a fizetést már továbbította. Ennek eredményeképpen pénzt veszít az üzletből, és fiókjának egyenlege negatívvá válhat. Alternatív megoldásként (ha nem fizet be visszafizetésre), akkor a kapott befizetés csalárdnak minősül, és meg fog fordulni.
Személyes adatok: A munkájának benyújtásakor érdemes személyes adatokat szolgáltatni. A "felvételi folyamat" részeként ellenőrizheti a társadalombiztosítási számát, a bankszámlaadatokat és egyéb magánadatokat a háttérellenőrzések és egyéb követelmények tekintetében. Ezek az igények úgy tűnhetnek, hogy értelmesek, mivel pénzt kezel. Azonban ezek az információk felhasználhatók arra, hogy ellopják a forrásokat a fiókjából, vagy ellopják személyazonosságát.
Bűncselekmények: A pénzvesztés mellett büntetőjogi felelősséget is vállalhat a pénzmosási műveletekben való részvételért.
Pénzmosás
Bizonyos esetekben a pénzátutalási munkák az illegális pénzmosási műveletek részét képezik. A pénzmosás a gyakorlatban az illegálisan megszerzett források bevonása és a pénzeszközök törvényes számlákba való beillesztése, így a pénzt a fő pénzügyi rendszerbe költi.
A bűnözők szerte a világon szeretnék bevételt szerezni a személyes fiókjaikba, de nem csak csempészett átutalásokat küldhetnek a feltört fiókokból saját számlájukba - a nyomozók gyorsan kitalálhatják, ki áll a bűnözés mögött. Hasonlóképpen, nem tudnak letétbe helyezni nagy pénzösszegeket törvényes üzlet nélkül vagy a vörös zászlók felkeltésének kockázata miatt (bankok, adóbevevők és szabályozók szeretnének tudni az alapok forrásáról).
Pénz öszvér: Amikor pénzátviteli munkát végez, és segít a bűnözőknek pénzzel mosakodni, akkor " pénzmúzsnak " hívják. Az Ön feladata, hogy elrejtse a bűnözőkkel járó pénz eredetét. Mivel személyes fiókja tiszta (nem ismert, hogy részt vesz a bűncselekményben), a befizetett pénzeszközök be vannak vezetve a bankrendszerbe, és senki sem gyanakszik. Ezeket az alapokat minden probléma nélkül átkerülnek a bűnözőkre (a bűnözők nem tapasztalnak semmilyen problémát, de meg fogjátok tenni).
Fúrt fizetések: Amikor a bűnözők pénzeszközöket kapnak szabványos banki csatornákon keresztül, nehéz a hatóságok számára, hogy hogyan keresnek pénzt. Nincsenek gyanúsított betétek készpénzzel ellátott kesztyűs táskával, és nincs kivonás a vizsgált üzletből. Ehelyett a címzett egyszerűen ellenőrzéseket, pénztárfolyamokat vagy ACH-átutalásokat kap - ugyanúgy, mint egy tipikus kereső.
Pénzmosók: Ki küld pénzt illegális pénzátutalási munkára? Nem lehet tudni, de a közös rablók közé tartoznak a terrorista szervezetek, a hackerek, az ellopott vagyon és a droggyűrűk, és mások.
Visszaszerezheti a pénzét?
Miután a bank befogadja a bankszámláját, és a számláján lévő betétek megfordulnak, akkor nem lesz mód arra, hogy visszavegye a pénzt a "munkáltatójától". Ha még egyáltalán válaszolnak a kérdéseire, akkor megkérdezik, más kockázatos dolgokat.
Panaszkodik a bankjához? Jelenthet problémákat bankjához, de engedélyezte az átutalásokat a fiókjából, és előfordulhat, hogy pénzt vitt el pénztárcserére vagy átutalásokat pénzközpontokban. Ennek eredményeképpen előfordulhat, hogy a bank nem javít hibákat (mert Ön az egyetlen, aki hozzáfér a fiókjához).
Jogorvoslat? Bejelentheti a problémát a bűnüldözésnek, de az emberek, akikkel kapcsolatban álltál, valószínűleg tengerentúlon vagy egyébként nehéz megtalálni. A helyi hatóságok jelentést készíthetnek (amelyre szükségük lehet bizonyos előnyök megszerzésére), de általában nem rendelkeznek erőforrásokkal a bűncselekmények kivizsgálására. Ha bankja nem téríti vissza az alapokat, akkor megpróbálhat jogi lépéseket tenni a "munkáltatója" ellen, de a siker esélyei meglehetősen alacsonyak.
Tippek a pénzátutalási munkákra
Legyen nagyon óvatos a pénzátutalási munkák elvégzésében. Kérdezd meg magadtól az alábbi kérdéseket, majd határozd meg, hogy van-e értelme (vagy ha kockázatosnak tűnik).
- Miféle üzlet felvenne egy teljes idegent az interneten a pénzük kezelésére?
- Fizetsz egy ésszerű mértéket a munkádért, vagy ez túl jó ahhoz, hogy igaz legyen?
- Milyen üzleti tevékenységet kell a bankszámláján keresztül átutalni a pénzeden - nem rendelkeznek üzleti számlával ezekre az igényekre?
- Mennyit kockáztatsz, amikor pénzt küldesz valakinek, akit nem tudsz?