Hogyan működnek, hogyan kerülik el őket
Két fontos tényt tudhat meg arról, hogy pénzt kíván átutalni a Western Union-lal.
- Amikor Western Union segítségével pénzt küldesz, a címzett bármely Western Union irodába léphet, pénzt kaphat, és elhagyhatja. Ezen a ponton a pénz eltűnt, és nincs mód a fizetés visszafordítására vagy megszüntetésére.
- Sok esetben nincs mód arra, hogy kiderüljön, ki fizetett. Lehet, hogy megadta a címzettet, és az ügynöknek szüksége lehet az azonosításra, de viszonylag könnyű a tolvajok számára, hogy ezekkel a szabályokkal foglalkozzanak.
Ezeket az információkat szem előtt tartva könnyű megérteni, hogy miért csak a Western Unionot használhatja arra, hogy pénzt küldjön valakinek, akit ismer, és ellenőrizze, hogy senki sem követi ezt az egyént. Különösen, ha valaha soha nem dolgoztál valakivel, ne felejtsd el, hogy a pénz jó lesz, és eldönti, hogy megéri-e a kockázatot. Még ha korábban is dolgozott a címzettel, nem biztonságos tét: a pénzátutalási munkákkal kapcsolatos csalások arra késztetik Önt, hogy kényelmesebb legyen az egyre nagyobb ügyletekkel, és végül jelentős veszteségeket szenvedjen.
Tipikus csalások
A leggyakoribb csalások magukban foglalják valakit, aki meg akarja vásárolni azt, amit online értékesít. A vevő fizetést küldhet Önnek, majd kérheti, hogy visszavegye a pénzt vagy küldjön pénzt Western Unionnak.
Ilyen helyzetekben jó eséllyel lehet utazni. Hogyan tudják meggyőzni Önt, hogy küldjön pénzt? A művészek meglepően jóak a dolgukon, és ráveszik az embereket, hogy naponta küldjenek pénzt.
A népszerű csalások vörös zászlói:
- A vevő külön pénzt (több mint a vételárat) küld Önnek, hogy fedezze a szállítási költségeket, különösen a nagy drága szállítmányok esetében.
- A városon kívül valaki "tervez" volt bérelni a lakását, de a dolgok elájultak, és vissza akarják venni a biztonsági letétet.
- A vevő véletlenül megkapta a pénztáros csekély összegét, de bízik benned, hogy visszaadja a felesleges összegeket.
Azok a csalások mellett, amelyek megkérik a pénzt visszatéríteni, a tolvajok is csak a pénzüket is elszállíthatják: interneten értékesítik az elemeket, követelik a Western Union vagy a MoneyGram fizetését, és soha nem szállítanak.
De már megtettem!
Talán kíváncsi lesz arra, hogy lehetséges, hogy pénzt veszít, ha már megkapta a vásárló fizetését. Sajnos a pénz nem mozdul el a bankrendszeren olyan gyorsan, amennyit csak várhat (hacsak nem hagyományos átutalást használ).
Ha kapsz egy csekket - még egy "hivatalos" csekket vagy egy pénztáros csekkjét is, akkor az ellenőrzés több héttel visszafordulhat a befizetés után . A bank azonban hozzáadja az összeget a számlaegyenlegéhez, és lehetővé teszi számodra, hogy visszavegye a pénzt, mintha az ellenőrzés jó lenne. De végső soron Ön felelős az összes betétért: Ha a csekk visszavonul, miután készpénzt vont, akkor valahogy le kell cserélnie ezeket az összegeket.
Ugyanez igaz az elektronikus fizetésekre is. A csaló pénzt küldhet a PayPal vagy a Venmo számlájára, és úgy gondolja, hogy minden rendben van, de ezek a díjak megfordíthatók .
A feladó ellopott hitelkártyát vagy hackelt számlát használhatott, vagy egyszerűen vitatja a tranzakciót. Akárhogy is, addig nem fogsz tudni róla, amíg nem küldesz "jó" pénzt - amit nem lehet visszaszerezni - a csalónak.
Hogyan jutnak el?
Azt gondolhatja, hogy senki nem tud elszaladni ezekkel a csalásokkal, mivel saját tapasztalataid vannak a pénzügyi rendszerrel kapcsolatban. Ésszerű feltételezni, hogy a rendőrség könnyedén megtalálhatja a tolvajokat a használt bankszámlákból származó információk felhasználásával és a videofelügyelettel bárhonnan, ahol a tolvaj pénzt gyűjtött. De a legtöbb esetben a bűnüldöző szervek nem tehetnek semmit - a csalók tengerentúlon vannak és lehetetlen megtalálni.
Helyi megjelenés: A tolvajok számára könnyű az a benyomás, hogy helyiek. Küldhetnek és fogadhatnak szöveges üzeneteket helyi számokkal, sőt hivatkozhatnak fizikai helyszínekre ("találkozunk az üzemanyagtöltő állomáson az első és a Broadway kék ház mellett").
A helyi megjelenés könnyű az olyan internetes eszközök használatával, mint a VOIP és a Google Street View.
Helyi gyakorlatok: Ne felejtsük el, hogy a világ többi része eltérhet a világ sarkától. Valószínűleg rendelkezik állami tulajdonú azonosítóval (például járművezetői engedéllyel), és lehet, hogy az Egyesült Államok kormánya által kiadott útlevéllel rendelkezik az azonosításhoz. A fejlődő országokban nem mindenki hordozza az azonosítót, és előfordulhat, hogy nem kell személyi igazolványt küldenie Western Union fizetéshez. A hamis azonosítók könnyebben jöhetnek, és kevésbé felismerhetők más helyeken.
Ráadásul a címzetteknek néha csak néhány részletre van szükségük a tranzakcióról - talán egy tranzakcióazonosítóról, az úgynevezett MTCN-ről vagy a "név" -ről, hogy elmenjen a készpénztől. A csalók azt is ígérhetik, hogy a Western Union beállíthatja a tranzakcióhoz használt "jelszót", de ez kevés védelmet nyújt.
Tippek: Ha Craigslist-on vagyunk, és valaki bármit szeretne tenni a készpénzben történő vétel vagy eladás mellett, feltételezheti, hogy tengerentúli. Ha eladja az eBay-en (vagy bárhol máshol), és a vevő mond valamit arról, hogy pénzt küld nekik, ez szinte biztosan átverés.
A Western Union alternatívái
A Western Union hasznos pénzt küldhet az ismerőseinek, de ez nem a legjobb választás az online értékesítéshez vagy vásárláshoz. Végső megoldásként - egy olyan eladóval, aki elegendő hírnévnek örvend a bizalomnak - lehet, hogy működik, de ne kockára tegyen tétet. Vannak más fizetési módok is.
A Craigslist tranzakciók esetében ragaszkodjon a csak helyi készpénzes vásárlókhoz, hacsak nincs más okunk. Ez megszünteti a tengerentúli pénzátutalásokat. Természetesen a fizikai biztonság fontosabb, mint a pénzé, ezért csak biztonságos, semleges helyeken végezzen üzleti tevékenységet, amikor a Craigslistre rendezi a dolgokat.
Az online értékesítéshez használjon olyan szolgáltatást, amely megvédi magát (és nyugalmat biztosít a másik fél számára, ami vonzóbbá teheti az ügyletet). Ha eladni az eBay-en, van egy vitarendezési folyamat, amely jól működik az idő 99 százaléka. Persze, vannak horror történetek az eBay és a PayPal politikák , de a legtöbb esetben a vevők és az eladók elmenni boldog. Egy testreszabott üzlethez próbáljon ki egy olyan online letéti szolgáltatást , amely mindkét fél számára bizalmat kelthet.