Vannak kötvényalapú alapok, vállalati kötvényalapok, amerikai kincstári tőkealapok, magas jövedelmű (rozsdás) kötvényalapok , külföldi kötvényalapok, feltörekvő piaci kötvények, önkormányzati kötvények, rövid lejáratú kötvényalapok, középtávú kötvényalapok, hosszú lejáratú kötvényalapok a kötvényalapok, a kincstári inflációs védelem alatt álló (TIPS) kötvényalapok , a multiszektoros kötvényalapok, és a lista folytatódik.
De ahelyett, hogy több tucat, vagy akár több száz befektetési alapot kellett átcsoportosítanunk, a választásokat a legjobb kötvényalapok listájára szűkítettük, csak néhány különböző kategóriában, amelyek jól működnek a befektetők többségénél - a hosszú távú olyan befektetők, akik magas színvonalú, alacsony költségű kötvényalapokat keresnek.
Legjobb kötvényindex alapok
Az indexalapok lehetnek okos választások azok számára, akik egy adott piac nagy szegmensét kívánják fedezni, miközben a költségek alacsonyak. Itt vannak a legjobb index alapok közül három, amelyek kötvényekbe fektetnek be:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Ez a kötvényalap több ezer kötvényt tart fenn, amelyek az egész államkötvényt kibocsátó amerikai kötvénypiacot alkotják. Tehát ha készen áll a portfólió bővítésére és a kockázat csökkentésére egy alacsony költségű, diverzifikált kötvényalap-alapon keresztül, a VBMFX az alap az Ön számára. A VBMFX 0,16 százalékos alacsony költséggel és 3 000 dolláros minimális kezdeti vásárlással rendelkezik.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Ha egy széles körben diverzifikált indexalapot keres, amely hosszabb távon potenciálisan magasabb hozamot tud felvenni, mint a hasonló alapokat, akkor az FTBFX jó választás. Ez a kötvényalap több mint 2.700 kötvényt tart, de koncentráltabb, mint a VBMFX, amely több mint 10.000 kötvényt tartalmaz. Az eredmény legalábbis történelmileg arra vezethető vissza, hogy az FTBFX hosszú távon (vagyis 10 éves vagy annál hosszabb ideig) magasabb hozamot tud nyújtani, bár egy kicsit több kockázatot vállal, bár okos módon. Az FTBFX alacsony költséggel 0,45 százalék, és a minimális kezdeti beruházás 2,500 dollár.
- Vanguard közbenső kötvény index (VBIIX): Ez az indexalap a leginkább a kötvénybefektetések "édes pontjára" összpontosítja - a köztes lejáratú kötvényeket. A rövid lejáratú kötvények alacsonyabb relatív piaci kockázattal rendelkeznek, de hosszú távon alacsonyabb hozamot és hozamot produkálnak. És a hosszú távú kötvények potenciálisan jobb hozamot és teljesítményt eredményezhetnek. Rövid távon több piaci kockázatot hordoznak, mint a középtávú kötvények. Ezért a VBIIX segítségével a kockázat és a megtérülés remek egyensúlyt kap, mindezt mindössze 0,16 százalékos alacsony költség mellett. A minimális kezdeti beruházás 3000 dollár.
Legjobb "Go Anywhere" kötvényalapok
Hosszú távú befektetők, akik nem bánják, hogy némi többletkockázatot vállalnak, megfontolhatják egy olyan kötvényalapú befektetési alap megszerzését, amely mindenféle kötvényt vásárolhat különböző piacokon. Ezeket a kötvényalapokat általában "több szektorú" kötvényalapok közé sorolják, mivel többféle kötvényt tartalmaznak, beleértve a kockázatosabb magas hozamú kötvényeket és a külföldi kötvényeket.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Az olyan kötvényalapok, mint például az LSBRX hosszú távon részvényjellegű hozamot hozhatnak létre, de készen kell állniuk a kemény piacok jelentős visszaesésére. Például, amikor a gazdaság 2008-ban tankolt, az LSBRX-22 százalékkal csökkent. Azonban 2009-ben 37 százalékra emelkedett, amikor a fellendülés megkezdődött. Hosszú távú időszakokban a történelem azt mutatja, hogy a kockázat megéri, és az LSBRX jelentősen meg tudja verni a kötvényalapok átlagát. A költségek aránya 0,89 százalékos, ha figyelembe vesszük a tapasztalt vezetői csoportot. Az LSBRX minimális kezdeti befektetése 2500 dollár.
- Pimco jövedelemalap D osztály (PONDX): Ha magas hozamokat keres, és nem bánja a nagyobb relatív kockázatot, ami vele együtt jár, a PONDX az egyik legjobb kötvényalap. Ez az alap a legkedvezőbb a mérsékelten magas kockázatú tűrésű befektetők számára, akik befektetéseikből magas folyó jövedelmet keresnek. Bár a "kötvény király", Bill Gross elhagyta a PIMCO-t, az általa alapított cég továbbra is az egyik legjobb hírnévnek számít a kiváló alapkötelezettségű alapok számára. A PONDX átlagosan 0,79 százalékos ráfordítással és 1 000 dolláros minimális befektetési összeggel rendelkezik.
Legjobb önkormányzati kötvényalapok
Azok a befektetők, akik minimális adót akarnak tartani, gondosan megfontolhatják az önkormányzati kötvényalapok előnyeit, amelyek mentesek a szövetségi adóktól és esetleg adómentesek (ha a kötvényalap az adófizető elsődleges lakóhelye szerinti államkötvényeket tart fenn). Itt kiemeljük az önkormányzati kötvényalapokat, amelyek kötvényeket tartanak az egész országban. Ez segít maximalizálni a nagyobb hosszú távú hozamok és esetleg magasabb hozamok lehetőségeit.
- Vanguard magas hozamú adómentesség (VWAHX): A befektetők keresnek egy alacsony költségű önkormányzati kötvényalapot, amely intelligens hozam- és hozamkiegyenlítést kínál, mint a VWAHX-ban. Nem csak a VWAHX törekszik a magas hozamú kötvények megtartására, hanem a magas hozamú kötvényalapok több mint 95% -át is megtapasztalta a 3-, 5-, 10- és 15 éves hozamokhoz. Kombináld ezt a hozamot és teljesítményt alacsony költséggel, 0,2 százalékkal, és indokolt kezdeti 3 000 dolláros befektetéssel, és a kölcsönös alapok univerzumában kapsz az egyik legjobb, nem terhelő önkormányzati kötvényalapot.
- T. Rowe Ármentes, magas hozam (PRFHX): A befektetők számára, akik kicsit több hozamot akarnak túlságosan hozzáadott árkockázat nélkül, a PRFHX szilárd választás. Bár az alap tartja a kockázatosabb, magas hozamú kötvényeket, nem osztja meg ezt a rozsdás kötvényt, mint az átlagos magas hozamú kötvényalap. Az önkormányzati kötvények adómentes státusza pedig vonzóbbá teszi ezt az alapot azok számára, amelyek adóköteles számlájukra adóalapú adóalapot igényelnek. A PRFHX 0,69 százalékkal alacsony költséggel és 2,500 dolláros kezdeti befektetéssel rendelkezik.
- USAA Adómentes Távközlési Időtartam (USATX): Ha egy kiemelt, jól kezelt önkormányzati kötvényalapot szeretne hozzáadni portfóliójához, az USATX kiemelkedő alap, amelyet fontolóra vehet. Ennek az ötcsillagos alapnak az alapja az 1990-es évek óta működő irányítási csapat, amely hosszú ideje a kölcsönös alapok ágazatában. Ez a tapasztalat meghaladta az átlagteljesítményt az adómentes befektetési alapok egyéb forrásaival szemben. A ráfordítás aránya jóval az átlag alatt 0,55 százalékos, az USATX minimális kezdeti befektetése pedig 3000 dollár.
Kevesebb szó a legjobb kötvényalapok megtalálására az Ön számára
Bár a kötvényalapok ezen listája kiemeli a legjobbakat, amelyeket a fix jövedelmű univerzumban lehet megvásárolni, bármikor kijuthat és végezhet saját kutatást. Vagy előfordulhat, hogy duplán ellenőrizni fogja az alapok minőségét, és elvégez egy kis extra házi feladatot annak érdekében, hogy megbizonyosodjon arról, hogy alkalmasak a kockázati toleranciára és a hosszú távú befektetési célokra.
Amikor a hosszú lejáratú hozamokhoz a legjobb kötvényalapokat keressük, mindent elhanyagolhatunk, és figyelmen kívül hagyhatjuk a hozamokat, és többet tudhatunk az öt-, tíz- és tizenöt éves hozamra (nem garancia) arra, hogy az alap hogyan működhet a következő évtizedben.
A legjobb kötvényalapok keresésére a 30 napos SEC -hoz viszonyítva a terméskalkulációra vonatkozik, amely az előző hónap utolsó napján eltelt 30 napos időszakra vonatkozik. A hozam az idõszakban elért osztalékokat és kamatokat tükrözi, az alap költségeinek levonása után.
A kötvényalapokba való befektetés másik közös célja a diverzifikáció . A kötvények árai ellentétes irányban mozognak, mint a kamatlábak. Tehát amikor a Federal Reserve Board jelzi, hogy csökkenti a bankok kamatát, a kötvények árai általában magasabbak. És a Fed általában csökkenti a kamatokat, amikor a gazdaság gyenge.
Ezért a kötvényalapok jól teljesíthetnek, ha a gazdaság és a tőzsde nem. Emiatt sok befektető szeretne kötvényalapokat tartani portfólióiból, hogy nagyobb egyensúlyt és stabilitást biztosítson, amikor készletalapú befektetési alapjaik csökkenhetnek.
A kötvényalapok általában alacsonyabbak a piaci kockázatoknál, mint a készletek, és a kötvények akkor is növekedhetnek, ha a készletek csökkennek, de a kötvényalapok legjobb felhasználása az, hogy a befektetési alapokkal kombináltan felhasználják a befektetési alapok diverzifikált portfoliójához .
Az egyenleg nem adózási, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat nyújt. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy az adott befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és esetleg nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is.