Ezek az alacsony költségű indexalapok állnak az idő próbáján
Az utóbbi években nagyszámú indexalap és tőzsdén kereskedett alap, ETF -k jelentek meg a piacon, és közülük sokan nem ideálisak a hosszú távú befektetők számára. Sokan csak egy szűk ágazatra koncentrálnak , mint például a biotechnológia, a szociális média vagy a korlátolt felelősségű társaságok vagy az MLP-k .
Ezek a szűken összpontosított alapok rövid távon nagy megtérülést hozhatnak, de nagy visszaesést is mutathatnak. Ők általában nagyobb kiadási arányt mutatnak, mint a legtöbb egyéb index alap.
A legjobb indexalapok alázatos és tapasztalt véleményem szerint széles körben diverzifikáltak és olcsóak. Így további befektetések nélkül itt találhatók a legjobb indexalapok, amelyeket hosszú távú befektetésekre lehet vásárolni.
A legjobb S & P 500 Index alapok
Az indexalapok egyik legkedveltebb fajtája az S & P 500 indexbe fektet be, ami az amerikai tőzsdén mért legnagyobb tőkepiac indexe, amely a tőkepiaci kapitalizáció alapján mérhető.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Ez a befektetési alap az első index alap, amely a nyilvánosság számára elérhető. A Vanguard Investments alapítója, Jack Bogle ötletet hozott életre, és felismerte, hogy a legtöbb befektető és a profi portfólió vezetők hosszú távon nem képesek megszabadulni a piaci átlagoktól, különösen a költségek számbavétele után. Ezért, egyszerűen egy alacsony költségű befektetési alap megvásárlásával, amely az indexben szereplő részvények kosara, a befektetők képesek megszerzésre ésszerű megtérülésre. A VFINX költsége mindössze 0,16 százalék, a minimális kezdeti befektetés pedig 3 000 dollár.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): A Fidelity mérete, az indexelés és a Vanguard-hoz való vágyakozáshoz szükséges tapasztalat ötvözi az indexalapok kínálatát, csak a Vanguard-oknak. Gyakran a két óriás rivális közötti indexalapok a költségek és a teljesítmény tekintetében megkülönböztethetetlenek. Végeredményben a verseny jobb minőségű alapokat teremt a befektető számára. Például a FUSEX ugyanazokat a készleteket tartja, mint a VFINX, de alacsonyabb költség mellett mindössze 0,10 százalék. A minimális kezdeti befektetés szintén alacsonyabb, mint 2500 dollár.
- Schwab S & P 500 index (SWPPX): Charles Schwab tudatosan törekedett arra, hogy többet nyújtson a befektetők számára nyújtott diszkont közvetítési szolgáltatásnak: mélyen belemerült a Vanguard és a Fidelity index alapok piacára. Az elmúlt években a diszkont közvetítő csökkentette kiadásait a Vanguard és a Fidelity felé. A költséghányad az SWPPX alacsony 0,09% -a, és a minimális kezdeti befektetés csupán 100 dollár.
Legjobb tőzsdei indexalapok
Ha az 500 amerikai nagykapacitású készletnek való kitettség nem elegendő az Ön számára, az érdeklődésre számot tartó tőzsdei befektetési alap, amely több ezer készletet foglal magában, például a nagy cap, a mid-cap és a small-cap. Itt vannak a legjobb tőzsdei alapok:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Az alap a legnagyobb befektetési alap a világon . A Vanguard az eredeti indexelő, és a VTSMX az első indexalapok közé tartozik, hogy megragadja a teljes piacot. A VTSMX 0,18 százalékos ráfordítási arányt képvisel, minden befektetési alap portfoliójához. A VTSMX minimális kezdeti befektetése 3000 dollár.
- Schwab teljes részvénypiaci indexe (SWTSX) : 0,11 százalékos költséghányaddal nehéz megverni az SWTSX-et, hacsak nem jogosult az alacsonyabb ráfordítások arányára a Vanguard Admiral Shares Funds egyikével. Mint a legtöbb Schwab alap, a minimális kezdeti vételár Az SWTSX egy nagyon megfizethető 100 dollár.
Legjobb agresszív részvényindex alapok
Ha hosszú távú befektető vagy, és nem bánod a piaci ingadozások és a fiókegyenleg rövid távon felfelé és lefelé történő megjelenésében, az agresszív tőzsdeindexek vonzóak lehetnek.
- Vanguard növekedési index (VIGRX): Ez az alap csak olyan nagykapacitású állományokba fektet be, amelyek növekedési potenciállal rendelkeznek, ami egy kicsit kockázatosabb, de hosszabb távon potenciálisan jövedelmezőbbé teszi az S & P 500 Index alapokat. A VIGRX költséghányadja alacsony, 0,22 százalék, a minimális kezdeti befektetés pedig 3000 dollár.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): A NASDAQ index többnyire nagykapacitású állományból áll, de közülük sok olyan technológiai és egészségügyi készlet, amelyek nagyobb hosszú távú növekedési potenciállal rendelkeznek, mint a széles piaci indexek. Tehát ha nem bánja az extra hosszú távú megtérülési potenciál hozzáadott kockázatát, akkor tetszeni fog az FNCMX. A költséghányad 0,29 százalék, a minimális kezdeti beruházás pedig 2,500 dollár.
- Vanguard Mid Cap index (VIMSX): Talán a legjobb módja annak, hogy megajándékozzuk magunknak az esélyt, hogy legyőzze az S & P 500 indexet, olyan index alapot vásárol, amely a közepes tőkebefektetésekbe fektet be, amelyek történelmileg jobban teljesítettek, mint a nagy cap cap. A középső kupakok szintén kevésbé kockázatosak, mint a kis sapkák, ami a VIMSX-et olyan ritka kivételnek tekinti, amely közvetlenül a magasabb hozamok "édes helyére" fektet be, de szélsőséges kockázatok nélkül. A VIMSX költséghányadja 0,20 százalék, vagy minden befektetett 10 000 dollárért 20 dollár, a minimális kezdeti befektetés 3 000 dollár.
Legjobb kötvényindex alapok
A kötvényalapok szinte minden befektető számára alkalmasak arra, hogy diverzifikált befektetési portfóliójuk legyen, és az indexalapok ideális módja a kötvénypiac nagy részét egyetlen alacsony költségű befektetés megszerzésében.
A teljes kötvénypiaci index általában olyan indexalapú befektetési alapokra vagy tőzsdén kereskedett alapokra (ETF-ekre) vonatkozik, amelyek a Barclay aggregált kötvényindexébe (Barcap Aggregate) néven ismert Barclay aggregátum, amely széles körű kötvényindex, amely a legtöbb amerikai kereskedési kötvényt és néhány külföldi kötvényt az USA-ban
Íme a legjobb kötvényalapú alapok, amelyek megfelelnek az ilyen jellegű diverzifikációs és egyszerűségi igényeknek:
- Vanguard teljes kötvénypiaci index (VBMFX): Ez a világ legnagyobb kötvényalapja a kezelt vagyontárgyak tekintetében, ami azt jelenti, hogy ez a kedvelt tehetséges befektetők és a csak díjköteles tanácsadók többsége . Ha Ön ezen kötvényindex alapjait vásárolja, akkor az egész amerikai kötvénypiacra eső kitettséget jelent, amely több ezer kötvény, beleértve a vállalati kötvényeket, az amerikai kincstári kötvényeket, a rövid lejáratú kötvényeket, a hosszú lejáratú kötvényeket, a hosszú lejáratú kötvényeket kötvények, stb. A költséghányad mindössze 0,16 százalék, és a minimális kezdeti befektetés 3 000 dollár.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Ez a széles körben diverzifikált kötvényalap hasonló a Vanguard VBMFX-hez; azonban nagyobb rugalmassággal rendelkezik a kockázat és jutalom kiegyensúlyozásában. Fordításban az FTBFX több, magas hozamú kötvényt tarthat, például, és esetleg nagyobb hosszú távú hozamot eredményezhet, mint a VBMFX. A kiadások egy kicsit magasabbak 0,45 százalékkal, de az indexalap finanszírozásának többletköltsége is megéri. A minimális kezdeti vásárlás 2500 dollár.
Legjobb kiegyensúlyozott indexalapok
Ha egy befektetési alapra ideális módszert keres a készletek és a kötvények változatos kombinációjára, akkor a legjobb módja a kiegyensúlyozott indexalapokkal.
Itt vannak a legjobb indexalapok, amelyek kiegyensúlyozott készleteket és kötvényeket tartalmaznak:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Ez az alap nagyszerű munkát jelent a költségek alacsony szinten tartása és a kockázat és a jutalom hosszú távú kiegyensúlyozása között. Az eszközeloszlás kb. 60 százalékos állományt és 40 százalékos kötvényt tartalmaz, ami megfelelővé teszi a mérsékelt (vagy közepes) kockázatú befektetőket. A hosszú távú hozamok közel 7% -kal voltak vonzóak, amint azt a 2016. évi 15 éves évesített megtérüléssel mérik. A költséghányad 0,22 százalékos, a minimális kezdeti befektetés pedig 3 000 dollár.
Vannak más, kiegyensúlyozott index alapok, de egyik sem képes megverni Vanguard kombinációját az alacsony költségű és a hosszú távú hozamok.
Az egyenleg nem adózási, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat nyújt. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy az adott befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és esetleg nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is.