Vanguard admirális részvények meghatározása és előnyei
A Vanguard alapok alacsony költségű, nem terhelő befektetési alapokról ismertek, amelyek vitathatatlanul a legjobb befektetési típusok a do-it-yourself befektetők számára. Azonban a befektetőknek tisztában kell lenniük azzal, hogy még a nem terhelt alapok is költségeik vannak. Tisztában kell lenniük a beruházási költségekkel is, és általában a legalacsonyabb költségekkel kell keresniük a befektetési alapokat.
De miért vannak olyan alacsony kiadások, mint a befektetés világában, és mi a Vanguard Admiral Sharesnek ehhez a költségelőnnyéhez?
Tudja meg, hogy a költségek alacsony tartása segíthet a végeredmény felépítésében, és hogyan használhatja a Vanguard Admiral részvényeit a befektetési portfólió eszközeként.
A befektetési alapok költségei és miért alacsonyak a költségek megőrzése
A költségek alacsonyak a beruházásokkal olyan koncepció, amely a háztartások költségvetésében felmerülő kiadások minimalizálásához hasonlít. Ha kevesebb pénzt költenek, többet tudsz magadon tartani, ezáltal lehetővé válik a nettó vagyon növekedése az idő múlásával. Ez az egyszerű, de időigényes szabály kevesebbet költ, és többet takarít meg.
A befektetési alapok esetében ugyanaz a koncepció érvényes. Az alacsonyabb költségek általában nagyobb megtérülésre utalnak. Hogy működik ez? A befektetési alapok költségei különféle módokon vehetők igénybe:
- A Részvények: Ez a befektetési alap felszámolja az úgynevezett front-end terhelést, ami százalékos, gyakran 3 százalékról 5,75 százalékra, ami részvények vásárlásakor kerül felszámításra.
- B Részvények: Ez a részvényosztály költséget számít fel részvények eladásakor, ezért a díjat hátsó terhelésnek nevezik. Ez a díj akár 5 százalék vagy annál is több is lehet.
- C Részvények : Ezek az alapok úgynevezett "szintes terhelést" jelentenek, ami azt jelenti, hogy folyamatosan fizetnek, általában 1,00 százalékot, amíg az alapot tartja. Ez növeli az alap kiadásait, és visszahúzza a hozamot, mint például a B-részvények 12b-1 díja.
- Nem terhelési alapok: Ezek az alapok nem terhelnek terhelést, de belső költségeik vannak.
- Kölcsönös ráfordítások aránya: Valamennyi befektetési alap, még a nem tehermentes, olyan költségekkel jár, amelyek a működési költségek megtérítéséért fizetnek, és ezek a költségek az alap költséghányadjában vannak kifejezve. Terhelési alapok esetén ez a költség a terhelésen felül van.
A terhelésnek lehetösége van a befektetök számára, ha olyan tanácsadót használnak, amely nem számít fel tanácsadói díjat közvetlenül az ügyfélnek. Más szavakkal, a tanácsadónak vagy a brókercégnek, amely értékesített befektetési alapokat értékesít, a tanácsadói juttatásuk egy része a terhelési díjból származik. Néha a terhelés fizetése érthetõ, de ritkán van értelme a nagy kiadási arányú befektetési alapok megvásárlására.
Ha például két hasonló célú, de eltérő költséghányaddal rendelkező befektetési alapot hasonlít össze, akkor az alacsonyabb ráfordítással rendelkező befektetési jegyek általában hosszú távon magasabb hozamot eredményeznek.
Jack Bogle, Index Alapok és Admiral Shares
Az alapgondolat, miszerint a költségek alacsonyak a beruházásokkal, kétségtelenül a befektetési stratégiák és a portfolió-elmélet élvonalában állnak John C. "Jack" Bogle, a Vanguard alapítója miatt.
A Banguai Vanguard indításának oka az alapja, hogy miért jött létre a Vanguard Admiral Shares. Míg a kollégiumban Bogle írt egy értekezést arról, hogy az alacsony költségű befektetés hosszú távon kiváló hozamot eredményezhet.
A Vanguard Investments -ot 1974-ben alapította alacsony költségű befektetési elméletei alapján. Nem sokkal ezután indult el a nyilvánosság számára elérhető első indexalap, a Vanguard 500 Index (VFINX).
Ma a Vanguard a világ legnagyobb befektetési alapja a befektetési alapokban lévő vagyontárgyak tekintetében, és a Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) a világ legnagyobb befektetési alapja .
Hogyan sikerült az Vanguard ilyen sikereket elérni? Ez nem a sima reklám miatt történt; mert a befektetők fokozatosan megtudták, amit Bogle kezdettől fogva tudott -, hogy az alacsony költségű befektetési alapok, különösen az indexalapok, idővel felülmúlhatják a magasabb költségű alapokat.
Az Index alapok központi szerepet töltenek be a Vanguard történetében, mivel az indexalapok passzívan működnek, vagyis passzív nyomon követik az indexet, nem pedig az értékpapírok aktív kutatása, elemzése, vásárlása és értékesítése.
Mivel az aktívan kezelt alapok drágábbak a működéshez, hosszú távon elvesztik a teljesítményt az olcsóbb indexalapokba. Azonban vannak olyan aktívan kezelt alapok, amelyek historikusan felülmúltak az indexalapokból.
Az a tény, hogy az aktívan kezelt alapok többsége elveszíti a benchmark indexét, összefoglalja a közös mondás: "Ha nem tudsz legyőzni őket, csatlakozz hozzájuk". Más szóval, ha az aktív alapkezelőknek nehézségei vannak az index leküzdésében, akkor miért nem csak tartják az index azonos készleteit, alacsonyan tartják az irányítási költségeket és nyerhetnek egyszerűen az index teljesítményével?
Az alacsony költségű befektetési és indexbefektetések sikerére építve a Vanguard elindította az Admiral Shares-et, amelyek még alacsonyabb ráfordítással rendelkeznek, mint befektető részvényeik.
Vanguard Admiral Részvények: költségek, minimumok és előnyök
A Vanguard Admiral Shares alapötlete az, hogy jutalmazza a befektetőket nagyobb egyenlegekért, alacsonyabb kiadásokat számolva a befektetési alapok felépítésén. A Vanguard Admiral Shares alapok indexalapjai és adóalapú alapjai minimális kezdeti vásárlási összegük 10 000 dollár; a minimálisan 50 000 dollár az aktívan kezelt alapok számára; és a minimális összeg 100 000 dollár az egyes szektoralapok esetében; míg befektetőik többsége befektetési alapok legalább $ 3,000.
A Részvények Admirális költségei lényegesen alacsonyabbak, mint az Vanguard Investor Shares. Bár ez nem feltétlenül nagy költségmegtakarításnak tűnhet, akár néhány bázispont is (százalékos százalékok) fel tud lépni az idő múlásával.
Például a Vanguard 500 Index befektetői részvényei 0,14 százalékos ráfordítással rendelkeznek, míg a Admiral Shares verzió (VFIAX) mindössze 0,04 százalékos kiadásokat tartalmaz. Ez a 0,10 százalékos különbség 10 dollárért felel meg minden befektetett 10 000 dollárért. Ez a 10 dollár egy többéves időkereten keresztül bővül.
A Vanguard Admiral Shares felvásárlásának elsődleges előnye, hogy megvásárolja a Befektetési Részvényeket vagy más, magasabb költségeket jelentő befektetési alapokat, egyszerűen az az előnye, hogy több pénzt tartanak magának és növelik az időbeli megtakarításokat. Egy gyors döntés, hogy megveszi az Admiral Részvényeket, nem pedig egy sokkal költségesebb részvényosztályt, egy befektető több száz dollárt takaríthat meg az idő múlásával. Ezt a döntést a befektetés világában "no-brainer" -nek lehet minősíteni.
A Vanguard szerint befektetési jegyeik átlagosan 41% -kal alacsonyabbak a befektetési részvényeiknél, és 83% -kal alacsonyabbak az egész befektetési világegyetem átlagos befektetési alapjánál.
A Vanguard tőzsdei alapokat is kínál ETF- ként, bár ezeket a kölcsönös alapok alternatíváit nem teljesen ölelte fel a Bogle, aki az átlagos befektető számára potenciálisan veszélyes trendként jelölte meg az ETF-eket. Azonban a Vanguard, mint ez az írás, az ETF-k második legnagyobb szolgáltatója az irányítás alatt álló vagyontárgyak tekintetében, a második pedig csak a BlackRock iShares esetében.
Alsó sor: Mivel az alacsony költségek a befektetők számára előnyösek, az alacsonyabb költségek még előnyösebbek!
Az Vanguard Investor részvényeinek átalakítása Admiral Shares részére
Azok a Vanguard ügyfelek, akik a befektetési jegyek befektetési jegyeit a részvénytulajdonosokba be akarják fedni, erre egyszerű kérelmet nyújthatnak a Vanguardnak. Bizonyos esetekben a Vanguard automatikusan elvégzi az átváltást, mert időről időre értékeli az ügyfelek egyenlegeit annak megállapítására, hogy jogosultak-e a konverzióra.
Ha Vanguard kliens vagy, és úgy gondolja, hogy jogosult egy konverzióra, és nem akarja megvárni az automatikus konverziót, akkor közvetlenül kapcsolatba kell lépnie a Vanguarddal.
Mielőtt döntene a részvények átalakításáról a Befektetői osztályról az Admiral Részvényekre, győződjön meg róla, hogy nem csak meghaladja a minimális értéket, de biztos abban, hogy megtarthatja az egyenleget a minimális érték fölött.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.