Az ágazati alapok nem minden befektető számára vannak, és határozottan van egy helyes út, és rossz módja annak, hogy használják őket. Tehát, mielőtt egy vagy több különböző ipari szektort vásárolna, jó ötlet, hogy felmásolja magát arról, hogy ők és hogyan működnek.
Mik az ágazati alapok és hogyan foglalnak be?
Az ágazati alap egy olyan befektetési alap vagy devizaárfolyam-alap (ETF), amely a vagyonának többségét vagy egészét egy adott iparágban fekteti be. Az ágazatok jegyzéke általában a technológia, a pénzügyi, a fogyasztói ciklikus, a fogyasztói javak, a közművek, az energia, a természeti erőforrások, az egészségügyi ellátás, az ingatlan és a nemesfémek listáját foglalja magában.
Íme egy rövid magyarázó példa arra vonatkozóan, hogy a különböző ágazati alapok milyen ágazatokba fektetnek be:
- Technológia: Ez az ágazat olyan technológiai termékeket gyártó vagy technológiai alapú szolgáltatásokat nyújtó cégek részvényeibe fog befektetni. Például a Microsoft (MSFT), az Amazon (AMZN) nevű online kiskereskedő, a Facebook (FB) nevű közösségi média webhely, például az ABC (GOOG, GOOGL), a Google anyavállalata. és szolgáltatások a technológiai iparágban.
- Pénzügyi: Az ágazati alapok olyan bankok állományait foglalják magukban, mint a Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) és a Wells Fargo (WFC). De a pénzügyi készletek többet foglalhatnak magukban, mint a bankok és a brókercégek - a pénzügyek közé tartoznak a biztosítótársaságok, a befektetési alapok és a pénzügyi tervező cégek is.
- Fogyasztói ciklikus: Ha a fogyasztói ciklikus készletekre gondolsz, gondolkodj olyan vállalatokról, mint a Disney (DIS), a McDonalds (MCD) és a Starbucks (SBUX). Ezek olyan cégek, amelyek olyan dolgokat adnak el, amelyeket az emberek nem igényelnek a mindennapi életben. Ezért a fogyasztói ciklikus készletek, úgynevezett fogyasztói diszkrecionális vagy szabadidős tevékenységek, jobban járnak majd, ha a gazdaság erős, és a fogyasztók kiadási hangulatban vannak.
- Fogyasztói kulcstartók: A fogyasztói ciklikusok szinte ellentétei, a fogyasztói kapcsok ágazata általában olyan termékeket és szolgáltatásokat nyújt, amelyek a mindennapi élethez szükségesek. Néhány példa a fogyasztói javakra: Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) és Procter & Gamble (PG). A fogyasztási cikkek közé tartoznak olyan vállalatok is, amelyek olyan dolgokat adnak el, amelyeket a fogyasztóknak nem kell, de továbbra is vásárolni, még akkor is, ha a gazdaság lassul. Példák a Coca-Cola (KO) és Philip Morris (PM).
- Segédprogramok: Gondoljon a közművekre, gondoljon olyan vállalatokra, amelyek gáz, elektromos és telefonos termékeket és szolgáltatásokat nyújtanak. A közüzemi ágazat részvényei a Duke Energy (DUK) és a Southern Company (SO). A fogyasztókhoz hasonlóan a segédprogramok olyan termékeket és szolgáltatásokat is tartalmaznak, amelyeket a fogyasztók még mindig használnak, amikor az idő kemény. Ezért a közüzemi befektetéseket szektoralapok jobban teljesíthetnek, mint a növekedéstípusú ágazatok, például a technológia, amikor a recesszió ütközik. Emiatt a közművek az egyik legfontosabb védelmi szektor .
- Energia: Az energiaágazat minden olyan iparágból áll, amely az energiatermelésben és -elosztásban részt vesz, beleértve az olajipari társaságokat, az elektromos társaságokat, a szél- és a napenergiát , valamint a szénipart. Azok a befektetők, akik koncentrált kitettségre törekednek a nagy nevû energiatartalommal, mint például az Exxon-Mobil (XOM) és a Chevron Corp (CVX), megvásárolhatják az energiaágazat befektetési alapját vagy az ETF-t.
- Természeti erőforrások: A természeti erőforrásokra összpontosuló szektoralapok tipikusan befektetnek az árualapú iparágakba, mint például az energia, a vegyi anyagok, az ásványi anyagok és az erdészeti termékek az Egyesült Államokban vagy az Egyesült Államokon kívül. XOM és CVX, de olyan készleteket is, mint a Newmont Mining Corp (NEM).
- Egészségügyi ellátás: Ez az ágazat az egészségügyre vagy a speciális egészségügyre is kiterjed, amely az egészségügyre összpontosul, amely magában foglalhatja a kórházak konglomerátumait, az intézményi szolgáltatásokat, a biztosítótársaságokat, a gyógyszergyártókat, az orvosbiológiai társaságokat vagy az orvosi műszerészeket. Ilyenek például a Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) és a HCA Holdings, Inc. (HCA). Az egészségügyi ágazat pénzeszközei is gyakran tartalmaznak biotechnológiai készleteket, mint a Gilead Sciences (GILD) vagy a Biogen (BIIB). Az egészségügyi készleteket védett gazdaságnak tartják, mivel a visszaesések során általában jobban ápolják a szélesebb piacot. Ennek az az oka, hogy a fogyasztóknak továbbra is gyógyszerekre és egészségügyi ellátásra van szükségük a recesszió során.
- Ingatlan: Az ingatlan szektor alapjai jellemzően az ingatlan befektetési alapokba vagy REIT-ekbe tömörülnek, amelyek olyan befektetők gyűjteményét alkotják, amelyek összegyűjtik pénzüket jövedelemtermelő ingatlanok, például irodaházak és szállodák megvásárlásához. A REIT-eknek jogukban áll a jövedelmük legalább 90% -át kifizetni a részvényeseknek, és ezáltal az ingatlanszektor-alapokat vonzóvá teszik a jövedelemtermelő befektetéseket kereső befektetőknek. Az ingatlan szektorban található legfontosabb gazdaságok közé tartozhatnak a Simon Property Group (SPG) és a Public Storage (PSA).
- Nemesfémek: Ez a befektetési alapok kategóriája jobban minősíthető árupénz-alapoknak, mivel a nemesfémeket nem tekintik ipari szektornak. A nemesfémek azonban mégis említést érdemelnek az ágazati alapokról, mert befektetéseiként a tőkepiacok egy speciális részét képezik. A nemesfémek befektetési jegyei nem közvetlenül a nemesfémekbe, például az aranyba és az ezüstbe, hanem közvetetten a nemesfém bányászok, például az Agnico Eagle bányák (AEM) és a Newmont Mining Corp (NEM) révén.
Hogyan lehet befektetni az ágazati alapokba?
Most, hogy tudja, hogyan működik az ágazati alapok, bölcs dolog megtanulni, hogyan kell kiválasztani az Ön számára legmegfelelőbb szektoralapokat és a befektetési stratégiáját.
Az ágazati alapok jól működnek a diverzifikációs eszközök és a portfolió-hozam növelésének egyik lehetséges eszközei. A fordításban ez azt jelenti, hogy az ágazati alapok csökkenthetik az egész portfólió kockázatát, miközben hosszú távon maximalizálják a hozamot.
A szektoralap-stratégia megvalósításának bölcs portfólióstruktúrája a központi és a mûholdas portfóliószerkezet , amely éppúgy hangzik: Ön magántulajdonú gazdasággal kezdõdik, amely a portfólió legnagyobb részét képviseli, majd hozzáadja a mûholdas alapokat, amelyek kisebb elosztást kapnak százalékok. Például egy jó alaptőke az egyik legjobb S & P 500 Index alap , amely kb. 30 vagy 40 százalékos allokációt kaphat. A műholdak lehetnek kisvállalkozói alapok, nemzetközi részvényalapok és szektoralapok.
Amikor ágazati forrásokat ad hozzá a portfólióhoz, érdemes néhány szektort választani a hosszú távú befektetésekre, néhány szektorra a rövid távú befektetésekre vagy mindkettő kombinációjára. Például egyes befektetők úgy vélik, hogy a technológia és az egészség két olyan ágazat, amely jobban ellensúlyozhatja a szélesebb piacot az elkövetkező évtizedekben. Ezután ugyanazok a befektetők választhatják, hogy a technológiai szektor forrásai és az egészségügyi szektor forrásai hozzáadásra kerülnek portfóliójukhoz.
A rövid lejáratú befektetéseknek az ágazati alapokra történő befektetése például abban az esetben történik, ha egy befektető bizonyos portfólióeszközöket a védekező szektorokba költözött a recesszió és a meddő piac előkészítésekor. A védekező szektorok közé tartozik a segédeszközök, az egészségügyi ellátás és a fogyasztói javak.
Végső szavak és figyelmeztetések az ágazati alapokba való befektetésre
Bár nincs tökéletes elosztás az egyes szektoralapoknak a portfólióhoz való hozzárendeléséhez, a jó százalékos maximális megtakarítás 5 százalék. Ez úgy hangzik, mint egy kis kiosztás, de elegendő a portfólió sokféleségének növelése, a hozam növelése mellett. Ezért ha úgy dönt, hogy három szektoralapot ad hozzá portfóliójához, mindegyik 5 százalékos allokációt kaphat a teljes szektorelosztás 15 százalékért.
Nagyobb összegek befektetése az ágazati alapokba kockázatot jelenthet a portfóliójához. Például a biotechnológiai állományok - az egészségügy alágazatai - hihetetlen rövid távú nyereséget tapasztaltak, de néhány nagy visszaesést is tapasztaltak. Ha egy befektető túl nagy mennyiségű biotechnológiai szektoralapot vásárolt közvetlenül egy nagy visszaesés előtt, jelentős kárt okozhat a portfólióban.
Ne felejtse el, hogy más befektetési alapok, mint például az Ön tulajdonában lévő vállalkozás, valószínűleg kitettséget fognak adni a legtöbb iparágnak vagy az összes iparágnak. Ezért ha egy szektoralapot vásárolt és portfólióeszközeinek 5% -át képviselte, akkor az összes szektorral szembeni általános kitettsége az egyéb alapok miatt sokkal nagyobb lehet, mint 5%.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.