10 legjobb magas hozamú kötvényalap

Ezek a kötvényalapú befektetési alapok a legjobb választás a magas hozamú befektetésekre

Ha jövedelemtermelő befektetések diverzifikált portfólióját szeretné létrehozni, magas hozamú kötvényalapokra lesz szüksége, hogy kiegészítse az osztalékalapokat .

Nagy hozamú kötvényalapok keresésénél ügyeljen arra, hogy ne csak a legmagasabb hozamot keresi. Vannak más tulajdonságok, amelyeket figyelembe kell venni, amikor a legjobb alapokat keresik.

Melyek a magas hozamkötvények?

Junk kötvényekként is ismert, magas hozamú kötvények olyan kötvények, amelyek alacsony relatív hitelminősítések miatt magasabb hozamot fizetnek.

Konkrétabban a kötvények vagy a kötvényeket kibocsátó szervezetek hitelminősítési besorolása a befektetési minősítés alá esik (a BBB által a Standard & Poor's vagy a Baa alatti hitelminősítő intézeteknél a BBB-nél alacsonyabb) AAA a legmagasabb. A kötvény alacsonyabb hitelminősítést kaphat, mivel a kötvényt kibocsátó gazdálkodó egység nemteljesíti.

Ezért a magasabb relatív kockázat miatt az ilyen kötvényeket kibocsátó szervezetek magasabb kamatot fizetnek a befektetők kompenzálására a kötvények megvásárlásának kockázata miatt, így a név magas hozamú .

Gondolj egy személyes hitel pontszámra. A rossz (alacsonyabb) hitelminősítőkkel rendelkező hitelezők általában magasabb hitelkamatlábakat fizetnek hitelükre vagy hitelkártya egyenlegükre, mint a jó vagy kiváló hitelfelvevők. Ugyanez a koncepció a kötvények kibocsátásával foglalkozó szervezetekkel, amelyek lehetnek vállalatok, állami tulajdonú közművek és állami, helyi és szövetségi kormányok.

Hogyan válasszuk ki a legjobb magas hozamú kötvényalapú befektetési alapokat

Mielőtt magas hozamú kötvényalapokat vagy más befektetéseket vásárolna, a kutatás és az elemzés során rengeteg megfontolás érhető el.

Íme néhány kulcsfontosságú pont vagy kritérium a legjobb, magas hozamú kötvényalapok kiválasztásához:

• Számla típusa: Ha az alapot adóköteles számlán tartják, érdemes fontolóra venni egy magas hozamú önkormányzati kötvényalap megvásárlását, amely a szövetségi jövedelem szintjén adómentes jövedelmet termel. Az adóköteles jövedelem nem adóköteles adóbevallás, például az IRA és a 401 (k) s ellenérték, mert a jövedelem nem adóköteles a befektető számára, míg a magas hozamú kötvényalapot a számlán tartják.

• Adókeret: Az előző pont megerősítése és tisztázása érdekében az adómentes kötvényalapok különösen előnyösek a magasabb adóbevallásokba tartozó befektetők számára, ahol az adóköteles jövedelem minimalizálása valószínűleg nagyobb prioritást jelent az alacsonyabb adóbevallásokkal rendelkező befektetőkhöz képest. Az adómentes kötvényalapok felhasználásának mérésére a befektetők kiszámíthatják az adó-egyenértékes hozamot , amit néha az adóalapú hozamnak is neveznek.
• Adó-egyenértékű hozam: Adó-egyenérték hozam = kamatláb ÷ (1 - adókulcsa)
• Kockázati tolerancia: A magas hozamú kötvényalapok részvényjellegű hozamokkal rendelkezhetnek, ami azt jelenti, hogy a teljesítmény átlagosan magasabb lehet, mint a hagyományos kötvényalapok; a csökkenés azonban súlyosabb lehet. Például 2008-ban a hitelkockázat csúcs naptári éve, a legtöbb magas hozamú kötvényalap 5-10% -kal csökkent, míg a legtöbb hagyományos kötvényalap 5-10% -kal nőtt. A következő évben 2009-ben a magas hozamú kötvényalapok 10-20 százalékra emelkedtek, míg a hagyományos kötvényalapok 5-7 százalékos szinten maradtak. Alsó sor: Ha nem vagy rossz az ár volatilitása, a magas hozamú kötvényalapok nem feltétlenül a legjobb választás az Ön számára. Egy jobb megfontolás lehet egy olyan kötvényalap, mint a Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX), amely nyomon követi a Bloomberg Barclays US Aggregate Bond indexét .

• Egyéb portfólió-állományok: Bár a magas hozamú kötvényalapok piaci kockázatokkal magasabbak, mint a hagyományos kötvényalapok, jól illeszkedhetnek a befektetési alapok diverzifikált portfoliójához. Például, ha már rendelkezik kötvényalapú alappal, valamint különböző állományi alapokkal, a magas hozamú kötvényalap jó bóként szolgálhat, amely növeli a portfólió diverzifikációját.

A legjobb magas hozamú kötvényalapok

Mivel nincs egy egyforma nagyságú, magas hozamú kötvényalap, kiemeljük a tíz egyenrangú elemet, ami egy finom kiegészítő lehet egy diverzifikált portfóliónak.

Nem különösebb sorrendben, itt a legjobb választás a magas hozamú kötvényalapok számára:

1. Vanguard magas hozamú adókedvezmény (VWAHX): Ha magas hozamokat keres, és szeretné minimálisra csökkenteni az adóköteles jövedelmet alacsony költségű, tehermentes kölcsönös alapokkal , a VWAHX lehet az Ön igényeinek leginkább megfelelő. A portfolió több mint 2000 önkormányzati kötvényből áll, amelyek szövetségi szinten adómentesek. A VWAHX számára a SEC- hoz viszonyítva 2,87 százalék, a költséghányad mindössze 0,19 százalék, vagy minden befektetett 10 ezer dollárért. A minimális kezdeti beruházás 3000 dollár. Mint a legtöbb Vanguard befektetési alap esetében, alacsonyabb kiadási arányt kaphat, ha admirális részvényeket vásárol, amelyek általában 50 000 dolláros minimális kezdeti befektetéssel rendelkeznek.

1. Vanguard hosszú lejáratú befektetési fokozatú kötvény (VWESX): A magas hozamok mellett a befektetőknek nagyobb piaci kockázatot kell várniuk az átlagos kötvényalaphoz képest. Azonban a VWESX jó kombinációval rendelkezik a magas hozamú és alacsonyabb relatív kockázatok kombinációjával, mint a kötvények vesztesége. A hosszú lejáratú kötvények általában magasabb hozamot fizetnek, mint a rövid és a középtávú kötvények, és a VWESX kötvények átlagos hitelkockázata csak alig haladja meg a befektetési minősítésű hitelminősítést . A jelenlegi hozam a VWESX esetében 3,57 százalék, a költségek csupán 0,22 százalék, a minimális kezdeti beruházás pedig 3,000 dollár. Figyelem a hosszú lejáratú kötvényalapokra: A kamatlábkockázat magasabb, mint az olyan kötvényalapoknál, amelyek alacsonyabb átlagos futamidejű kötvényekkel rendelkeznek. Fordítás: Az árak emelkedő kamatkörnyezetbe kerülhetnek; A hosszú távú teljesítmény várhatóan magasabb lesz, mint a rövidebb lejáratú kötvényalapok.
2. T. Rowe Ár Vállalati Jövedelem (PRPIX): A PRPIX egy másik felső kötvényalap, amely tisztességes hozamot fizet, anélkül, hogy túl sok hitelkockázatot kellene vállalnia. Emellett a középtávú kötvényalap , a PRPIX nem tart olyan sok kamatlábkockázatot, mint a hosszú lejáratú kötvényalapok. Kombinálja ezeket a csúcsminőséget alacsony költségekkel (0,60 százalék) és tapasztalt vezetéssel (2003 óta), és Önnek van az egyik legjobb, magas hozamú kötvényalapja. A PRPIX minimális kezdeti befektetése 2500 dollár.
3. Fidelity High Income (SPHIX): Ha a legmagasabb prioritás a hozam, a SPHIX jó választás. A jelenlegi hozam 5,23 százalék a legjobb kötvényalapok közé tartozik, a 0,72 százalékos ráfordítás pedig ésszerű; azonban a gazdaságok többségének hitelminősége a beruházási besorolás alatt van. Ezért, ha jó junk kötvényalapot keres, a SPHIX biztosan megér egy pillantást. A minimális kezdeti befektetés 2500 dollár.
4. Hűség rövid lejáratú magas jövedelem (FSAHX): A magas hozamú befektetők, de az alacsony kamatlábkockázat a FSAHX-ot szeretné megnézni. Az alacsony hitelminőség saját piaci kockázatot teremt, de a kereskedelem magas hozamú (4,03 százalék), és a rövid távú átlagos időtartam minimálisra csökkenti a kamatkockázatot, ami különösen erős a növekvő kamatlábkörnyezetben. A FSAHX költségei 0,80 százalék, a minimális kezdeti beruházás 2,500 dollár.
5. Fidelity Capital & Income (FAGIX): Ez az alap egyedülálló a nagy hozamú térben, mivel az eszközök egy részét (kb. 20 százalék) az osztalékkészletekre osztja fel. Ez a piaci részesedés egy kis piaci kockázattal jár, de az idő múlásával is gyümölcslé is lehet. A FAGIX jelenlegi hozama 3,60 százalék, a ráfordítás pedig 0,73 százalék. A minimális kezdeti befektetés 2500 dollár.
6. Vanguard High-Yield Corporate (VWEHX): Azok a befektetők, akik magas hozamot keresnek, és akiknek nagyobb a kockázata annak érdekében, hogy hozzájussanak hozzájuk, örülni fognak a VWEHX-nek. A portfólió legnagyobb része befektetési kategóriába eső kötvényekből áll, de a hozam 4,78% és az alacsony 0,23% -os ráfordítás lehet boldog kereskedelem a magas hozamú befektetők számára. A minimális kezdeti beruházás 3000 dollár.
7. Vanguard hosszú távú vállalati kötvény index (VLTCX): Ha szereted az alacsony költségű indexalapokat és magas hozamokat szeretne, a VLTCX-nek a rövid listáján kell lennie a portfólió hozzáadásához. Bár ez az alap csak a Vanguard admirális részvényeiben érhető el, ami azt jelenti, hogy el kell indítania a $ 10,000-os kezdeti befektetést, az alacsony költséghányada pedig csak 0,07 százalék, a jelenlegi hozam pedig 4,07 százalék. megfontolás.
8. Hosszú távú adómentesség (VCITX): Habár a VCITX állami önkormányzati kötvényalap, az alapból származó jövedelem adómentes, szövetségi szinten és állami szinten (ha az önkormányzati kötvények kibocsátása szerinti államban él ). Az önkormányzati kötvényalapok nem mindig a legmagasabb hozamot kínálják. De ha magas adókkal rendelkező országban élsz, akkor az állam és a szövetségi együttes adó-hatékony hozam jelentős lehet. A VCITX hozama 2,30 százalék. Ha figyelembe veszi az adóegyenértékű hozamot, akkor közel 3,5 százalékra emelkedik. A VCITX költségei 0,19 százalék, a minimális kezdeti befektetés pedig 3 000 dollár.
9. New York Hosszú távú adómentesség (VNYTX): Ugyanezen okból a VCITX lehet egy okos választás a magas hozamú befektetők Kaliforniában, New York befektetők fontolóra vehetik a VNYTX. Ne feledje, hogy az adómentes alapok előnyei csak adóköteles számlákra vonatkoznak. A VNYTX hozama 2,27 százalék, a kombinált adó-egyenérték hozam a legtöbb New York-i lakos számára 3,0 százalék felett lesz. A VNYTX költségei 0,19 százalék, a minimális kezdeti beruházás pedig 3 000 dollár.

Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.