A legegyszerűbb befektetési alapok többféle kiválasztása a Hűségnek
A Fidelity több tucatnyi alacsony költségű, legfejlettebb befektetési alapot kínál számos különböző kategóriában. Míg a Fidelity leginkább a kiemelkedő, aktívan kezelt alapokról tudható be, a piacon elérhető legolcsóbb indexalapokat is kínálják. Ezért nem csoda, hogy miért a Fidelity ma a befektetési univerzum egyik legjobb, nem terhelő befektetési alapja .
A legjobb Fidelity-alapok listáján a Fidelity három kategóriába sorolja be a legjobbakat: 1) Legjobb működőképes alapok, 2) Legjobb indexalapok és 3) Legjobb kiegyensúlyozott alapok.
Itt van az általános módszertan a legjobb Fidelity alapok kiválasztásánál: Aktívan kezelt alapok esetében hosszú távú teljesítményt akartam, amely legyőzi az alap relatív indexét, legalább öt évig tartó vezetői birtoklást és olyan egyedi tulajdonságokat, amelyek különböznek egymástól más alapokból a listában.
Az index alapoknál egy fajta listáját akartam felsorolni, de elsősorban az alacsony kiadási arányú diverzifikált alapokra tekintettek.
A kiegyensúlyozott pénzeszközökért legalább olyan választásokat keresek, amelyek különböző befektetőknek, erős teljesítményi rekordoknak és diverzifikált portfólióknak dolgozhatnak.
Legjobb hűség alapok: Aktívan kezelt
A ténylegesen irányított alapok a nevüket sugallják - olyan befektetési értékpapírok portfólióit, amelyeket a menedzser saját belátása szerint vásárol és ad el, általában a relatív index megverésének céljával.
Például egy aktívan irányított nagykapacitású befektetési alapok remélhetőleg meghaladják az S & P 500 indexet több naptári évben, mint nem, és hosszú távú hozamokkal kell rendelkezniük, amelyek jobbak, mint az index.
Itt a Fidelity négy, aktívan kezelt alapja, amelyek általában jobban teljesítik referenciaindexüket, különösen hosszú távon (azaz 5- vagy 10 éves évesített hozam):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Ez a nagy cap tőzsdeindex alap volt ugyanaz a menedzser, Will Danoff, több mint 25 éve, és a teljesítményét követési rekord volt egy csillag. Az alap 1990-es bevezetése óta az FCNTX átlagban több mint 12% -os hozamot hozott létre, ami ritka a befektetési alapok világában. Az alap a növekedési készletekbe és az értéktartományba fektet be, amelyek nagy része nagymértékű, néhány középkategóriás készletben pedig a mix. Az FCNTX költséghányadja ésszerű 0,71%, a minimális kezdeti vásárlás pedig 2,500 dollár.
- Fidelity Stratégiai Osztalék és Jövedelem (FSDIX): Ez a 4-csillagos alap elsősorban értéktartalékba fektet a jövedelemtermelés céljához osztalék formájában a részvényesek számára. Az alapnak azonban növekedési célja is van. Ezért a FSDIX jó választás lehet azoknak a nyugdíjasoknak, akik pénzeszközöket akarnak jövedelemszerzésre vásárolni, de jól illeszkedhetnek a hosszú távú tőkeemelést kereső befektetőknek is. A FSDIX költséghányadja 0,78%, a minimális kezdeti vásárlás 2,500 dollár.
- A Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Ez egy egészségügyi szektoralap , ami azt jelenti, hogy állományait elsősorban az egészségügyi ágazatban működő vállalatokra, ebben az esetben a biotechnológiai ágazatra összpontosítja. Bár a biotechnológiai egészségügyi készletek nagy elismeréssel rendelkeznek, rövid idő alatt meredek csökkenést lehet elérni. Ezért az FBIOX-ot figyelembe lehet venni és az agresszív készletet , ami azt jelenti, hogy alkalmas hosszú távú befektetők számára, akik nem bánják az ilyen beruházások fellendülését. Az FBIOX költséghányadja 0,73%, a minimális kezdeti vásárlás pedig 2,500 dollár.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Ez az ötcsillagos alap egy újabb példája a legjobban teljesítő befektetési alapnak, amelyet egy tapasztalt vezető, Steven Wymer élvez, aki 1997 óta az FDGRX élén áll. Az alap elsősorban a nagy cap olyan állományok, amelyeket a vezetõ úgy véli, lehetõvé teszik az átlagosnál magasabb növekedést. Az FDGRX költséghányadja 0,88%, a minimális kezdeti vásárlás 2,500 dollár. Megjegyzés: 2016. június 20-án az FDGRX-t bezárták az új befektetők számára.
Legjobb hűség alapok: index alapok
A Fidelity a piac egyik legolcsóbb indexalapja. Bár körülbelül egy tucat indexalapot kínálnak, itt három legjobb passzív menedzsment ajánlatot fogunk kiemelni:
- Fidelity Spartan 500 index (FUSEX). Az egyik legkedvezőbb S & P 500 Index alap a piacon, a FUSEX nagyszerű munkát végez az S & P 500 nyomon követésében, és az egyik legalacsonyabb kiadási arányt (0,095%) az egész kölcsönös alapok univerzumában. A legnagyobb amerikai részvények több mint 500 feletti kitettségének köszönhetően a FUSEX jó alapot nyújt a hosszú távú portfolióhoz. A minimális kezdeti beruházás a FUSEX esetében 2500 dollár.
- Fidelity amerikai kötvény index (FBIDX): Ha olyan Fidelity indexalapot keres, amely jó munkát végez az amerikai kötvénypiacon, akkor fontolóra veszi az FBIDX-et, amely nyomon követi a Barclays Capital US Aggregate Bond indexét . Ez azt jelenti, hogy a kötvényindex alapítóinak részvényesei több ezer kötvénynek fognak kitettedni, így az FBIDX diverzifikált részesedéssel rendelkezik a kötvénypiac fedezésére. Az FBIDX költséghányadja 0,20%, a minimális kezdeti vásárlás pedig 2,500 USD.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Ha olyan kiemelkedő befektetési alapot szeretne, amely kitett tőzsdére, akkor az FMEIX az egyik legjobb pénz. Ez az ötcsillagos alap követi a Russell Mid Cap indexet, ami azt jelenti, hogy az FMEIX részvényesei széleskörű kitettséget fognak kapni a középkori tőzsdei részvények kb. A középkategóriás készletek nagyobb növekedési potenciállal rendelkeznek, mint a nagykapacitású készletek, de nagyobb rövid távú csökkenést is mutatnak. Ez az FMEIX olyan agresszív gazdaságot jelent, amely a legmegfelelőbb a hosszú távú befektetők számára, viszonylag magas kockázati toleranciával. Az FMEIX költséghányada alacsony, 0,16%, és a minimális kezdeti vásárlás 2,500 dollár.
A legjobb hűség alapok: kiegyensúlyozott alapok
A kiegyensúlyozott alapok a részvények, kötvények és készpénzállományba fektetnek, így a "kiegyensúlyozott" moniker. Ők lehetnek intelligens befektetési döntések a befektetők számára, akik csak egy alapba kívánnak befektetni, vagy azok, akik szeretnének egy szilárd alapot építeni.
- Fidelity Balanced (FBALX): Ez egy mérsékelt elosztási alap, ami azt jelenti, hogy az FBALX részvényesei nagyjából kétharmados készletek és egyharmad kötvények közepes kockázatú eszközallokációját kapják. Bár ez a mix alacsonyabb kockázattal jár, mint egy 100% -os készlet portfóliója, a hosszú távú hozamok történelmileg közel álltak ahhoz, amit egy tiszta készletalapra számítana. Az alap bevezetése óta több mint 30 évvel ezelőtt az FBALX átlagosan 9% -os megtérülési rátát állapított meg. Az FBALX költséghányadja 0,56%, a minimális kezdeti vásárlás 2,500 dollár.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Ez az alap a Fidelity egyik "szabadság" alapja, és ez a csoport legkonzervatívabb. Célja, hogy jövedelmet biztosítson, miközben megőrzi a megbízót. Ezért az alap a legmegfelelőbb a befektetők számára, akik inkább érdeklődnek a megtartásuknál, mint a számlaegyenlegük növelésében. Az FFFAX költséghányadja 0,49%, a minimális kezdeti vásárlás pedig 2,500 dollár.
- Fidelity Capital & Income (FAGY): Ez az 5 csillagos alap a befektetés növekedésének és bevételének szempontjait az állomány kiegyensúlyozásával valósíthatja meg, amely magában foglalja a portfólió mintegy 20% -át és a kötvényeszközök elosztását, ami a portfólió 80% -a . Ezért a piaci kockázat magasabb, mint egy kötvényalap, de alacsonyabb, mint egy részvényalap. A hosszú lejáratú hozamok azonban folyamatosan magasabbak, mint a legtöbb kötvényalap. A FAGIX költséghányad 0,72%, a minimális kezdeti vásárlás pedig 2,500 USD.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.