A legolcsóbb S & P 500 Index alapok

Nézze meg az indexalapokat a legalacsonyabb kiadási arányokkal

Bár az olcsóbb nem feltétlenül jelent jobbat, a legjobb S & P 500 indexalapok a legalacsonyabb költséghányadok közé tartoznak . Tehát mielőtt elindulna és megvásárolná a legolcsóbb tőzsdei alapokat, győződjön meg róla, hogy megvizsgálja az alap egyéb tulajdonságait, kivéve a költségeket.

Íme néhány mutató az index alapokból, amelyeket meg akarsz elemezni, mielőtt vásárolni akarsz.

A követési hiba és teljesítmény elemzése a legkedvezőbb indexalapok megtalálása érdekében

Például valami úgynevezett követési hiba , amely az indexalap hatékonyságát jelenti a referenciaindex teljesítményének reprodukálásában vagy "egyeztetésében".

Az egyik hátrány a nyomkövetési hibák kutatása és elemzése szempontjából, hogy a befektetési alapok családjai nem mutatják nyilvánosan az indexalapok követési hibáját. Van azonban néhány adatpont, amelyet a teljesítménykövetés elemzésére lehet kutatni. Kezdje itt a legolcsóbb S & P 500 Index alapok listáját, de összehasonlítani szeretné a teljesítményt is.

A befektetési alapok kutatásának egyik legjobb webhelyére tehetsz, és megnézheted, hogy az alap történelmi teljesítménye milyen közel állt a cél-benchmarkhoz. Ha a hozamok az alap költségkeretének közel azonos összegével (lásd alább) vannak, akkor a követési hiba közel van. Például ha egy alap költséghányadja 0,20%, és 5 éves, 10% -os éves hozamú, 10,20% -os hozamot mutat, a követési hiba pontos. Összefoglalva azt szeretné, hogy indexalapjaid teljesítménye a referenciaérték alatt maradjon egyenlő összeggel, mint a ráfordítás aránya.

A költséghányad elemzése a legolcsóbb indexalapok megtalálásához

Miután áttekintette a történelmi teljesítményt, miközben figyelembe veszi a ráfordítás arányát, amely megmutatja, hogy az alap múltbéli nyomon követte a benchmark indexet. Például ha egy S & P 500 indexes befektetési alap 0,20% -os kiadási arányt és az S & P 500 index 5 éves évesített hozamát 10,00% -kal növeli, az S & P 500 indexalap jó (alacsony) követési hibával rendelkezhet évesített hozammal körülbelül 9,80. Ez azt jelenti, hogy az index és a befektetési alap megtérülése közötti egyetlen különbség az alap költségeinek tulajdonítható.

Végül, mielõtt megtekintenénk a listánkat és megvásárolnánk az Ön által kiválasztott S & P 500 Index alapot, gyõzõdjünk meg róla, hogy figyelembe vesszük az egyéb díjakat, például a kereskedési költségeket. Például, ha már van fiókja a Vanguard-on, tranzakciós díjat számíthat fel egy olyan befektetési alap megvásárlására, mint a Schwab S & P 500 Index, amely az alapcsaládhoz tartozik. A tipikus tranzakciós díjak 10 és 20 dollár között vannak. Tehát ha dollárköltség-átlagolásod van az S & P 500 Index alapjainak időszakos vásárlásával, akkor a költséghányad lehet a legalacsonyabb, de a kereskedési díjak drágábbá tehetik az alapot, mint a befektetési alap befektetési társaságának.

Találhat néhányat a legolcsóbb S & P 500 alapból, amelyet 10 000 vagy annál kevesebb dollárért lehet megvásárolni.