Aktív vagy passzív? Érték vagy növekedés? Mi a stílusod?
Tervezik maguknak egy teendő befektetőt, vagy befektetési tanácsadót szeretne felvenni? Miután néhány kulcskérdésre válaszolt, és összeállította saját befektetői profilját, képes lesz megfelelni az Ön igényeinek egy adott befektetési stílushoz.
1. Aktív befektetés
Nagyon toleráns a kockázat? Szeretne aktívan részt venni a piacon naponta többször? Ha igen, az aktív befektetési stílus megfelelő lehet az Ön számára. Az aktív befektetést általában azok a befektetők használják, akik nem foglalkoznak a hosszú távú horizonttal, mint a jelenben. Az aktív befektetők kiválasztják a konkrét készleteket és használják a piaci ütemezést, hogy megpróbálják felülmúlni a piacot a rövid távú nyereség elérése érdekében. Az aktív befektetés megköveteli, hogy a befektető állandóan figyelje a piacot és pozícióit a piacon.
2. Passzív befektetés
Ha több kockázattal szembeni ellenszenv van, és nem szeretne egész nap a számítógép képernyőjén nézni, akkor a passzív befektetési stílus jobban kibővülhet a sikátorban.
Passzív befektetők azok, akik hosszú távú horizontjukra fektetik be a pénzüket. Ahelyett, hogy időben próbálná a piacot egy aktív befektetőhöz hasonlóan, a passzív befektetők portfóliókat hoznak létre, amelyek nyomon követik a piaci súlyozott indexet vagy portfoliót. Az index követése általában a diverzifikáció miatt alacsonyabb kockázatot eredményez, valamint az alacsony forgalom miatt alacsonyabb tranzakciós költségeket.
3. Növekedés
A befektetés növekedési stílusa azon vállalatok készleteire koncentrál, amelyek jövedelme gyorsabban növekszik, mint a legtöbb egyéb készlet, és várhatóan tovább fog növekedni. Ezeket a készleteket többnyire túlértékelteknek és magas ár / nyereség aránynak nevezik. Fontos megjegyezni, hogy ezek a készletek általában alacsony vagy nem osztalékot fizetnek.
4. Érték
A túlértékelt értékpapírokat keresõ befektetõktõl eltérõen a befektetõk olyan befektetéseket keresnek, amelyek kedvezõtlenek vagy alulértékeltek. Az érték befektetők elvárják, hogy ezek az értékpapírok emelkedjenek, és megpróbálják megvásárolni őket, mielőtt mégis.
5. Piaci kapitalizáció
Azok a befektetők, akik a vállalati méret alapján választják ki a készleteket, piaci kapitalizációs befektetési stílust használnak. A piaci kapitalizációt vagy a piaci kupakot a részvények számának kiszámításával számítjuk ki, szorozva a részvényenkénti hozamokkal. A kisvállalkozású vállalatok 300 millió dolláros és 2 milliárd dolláros piaci kapitalizációval rendelkeznek, a középvállalatok piaci kapitalizációja 2 milliárd és 10 milliárd dollár között van, a nagyvállalatok pedig 10 milliárd dolláros piaci kapitalizációval rendelkeznek. A kis cap tőke általában kockázatosabb befektetés, mint a nagy cap készletek. Míg a hozamuk magasabb lehet, volatilitásuk is magasabb.
Másrészt viszont a nagyvállalatok olyanok, amelyek jóval hosszabb idő alatt vannak és stabilabbak. Sokan nagy portfólió készleteket használnak az osztalék és a stabilitás miatt.
6. Vásároljon és tartson
A befektetési stílus megvásárlása és tartása a passzív befektetés alapja. Egy befektető, aki befektetési és befektetési jegyeket vesz fel, ritkán kereskedik portfóliójában, és leginkább a hosszú távú növekedést érinti.
7. Indexelés
A passzív befektetés másik népszerű formája az indexelés. Ezzel a befektetési stílussal egy befektető olyan portfóliót hoz létre, amely tükrözi az egyes részvényindexek cégeit. A portfólió általában az indexrel összhangban történik. Ez a fajta befektetés olyan emberek számára jó, akik az index diverzifikációja miatt nagyobb kockázat-ellenszenvvel rendelkeznek. Az ilyen jellegű portfólió kezeléséhez kapcsolódó költségek, beleértve a tranzakciós költségeket és adókat, viszonylag alacsonyak, a kisebb forgalmak miatt.
8. Diverzifikáció
Kétféle kockázatot jelent, amelyet minden befektetőnek aggaszt: rendszeres kockázat és nem szisztematikus kockázat. A szisztematikus kockázat egy olyan piaci kockázat, amelyet nem lehet megváltoztatni. Azonban a nem szisztematikus kockázat, vagy az egy adott vállalatban vagy ágazatban történő befektetésből eredő kockázat sokrétű lehet. Például, ha csak a technológiai vállalatokra fektetne be, magas kockázatot jelentene, ha csak egy szektorban birtokolja a készleteket. A portfólió diverzifikálásával és a technológiai vállalatok egyes termékeinek felvásárlásával vagy cseréjével a fogyasztási cikkekkel foglalkozó cégekkel csökkentheti a kockázati szintjét.
Készen áll arra, hogy pénzt fektessen be? Ha igen, mindenképpen kérdezze meg magának az összes megfelelő kérdést, hogy segítsen kiválasztani a legmegfelelőbb befektetési stílust.