A portfólió maximalizálása
Kapjon magasabb befektetési alapot a költségek alacsony tartásával
Nem tudod ellenőrizni a tőzsdét, de növelheti a befektetési alapok megtérülését a költségek minimalizálásával. Gondolj erre, ahogyan a háztartások költségvetését. Nem adhatsz magadnak fizetésemelést, de megtehetsz valamit, ami egyenlő hatást gyakorolhat: Tarts többet a nehezebb pénzedből, kevesebbet költ.
Az első dolog, amit tehetünk azért, hogy a költségeket alacsonyan tartsuk, alacsony költséggel rendelkező, nem terhelő alapokat vásárol. A betöltetlen alapok nem tartalmaznak olyan elárusítási díjakat, amelyek elárusító terhelés formájában jönnek - gyakran a vásárlás több mint 5% -át fizetik - vagy egy olyan halmozódást, ahol a pénzt az alap eladása során fizeti.
A kiadási arányok azok a díjak, amelyeket nem látsz olyan egyértelműen. Ezek olyan kiadások, amelyek a kölcsönös alap működési költségeinek kifizetését jelentik. Például ha a befektetési alap egy év alatt 10 százalékos megtérülést és 1,5 százalékkal az alap megtérülési arányát jelenti, a tényleges hozam 8,5 százalék lesz.
Most képzeljük el, hogy egy hasonló alapot vásárolt, amelynek alacsonyabb kiadási aránya mindössze 0,5 százalék volt. A tényleges megtérülés ebben az egyszerű példában 9,5 százalék lenne. Ez az egy százalékos különbség valóban felhúzódik az idő múlásával. Készítsen egy kis kutatást, hogy megtanulja megtalálni a legolcsóbb alapokat, és tartsa meg többet a nehezen megkeresett pénzéből.
A költségek csökkentése a befektetési alapokkal együtt minimális szinten tartja a kereskedelmet, vagy tranzakciós díjak nélkül vásároljon pénzt. Számos diszkontügynöki és befektetési alapkezelő alacsony költségigényű, nem terhelő alapokat kínál, de ez nem jelenti azt, hogy nincsenek olyan egyéb költségek, amelyek nagy költségekkel járhatnak. Az egyik ilyen költség a tranzakciós díj, általában kereskedelemenként körülbelül 10 dollár. Ha havonta több kereskedelmet helyez el, akkor ezek a díjak tényleg felcserélhetők. A befektetés megvásárlási stratégiája nemcsak alacsonyan tartja a kereskedési költségeit, hanem sok olyan költséges hibát is elkerülhet, amelyet a befektetők azért tesznek, amikor "megverik a piacot", ami gyakran alacsonyabb hozamhoz vezet.
A magasabb befektetési portfólió hozama a készletek kitettségének növelésével tér vissza
Az első lépések, amikor a befektetési alapok portfólióját képezi, el kell döntenie eszközeinek elosztását , a három fő eszköztípust - a készleteket, a kötvényeket és a készpénzeket -, amelyek a portfólióját alkotják. A mérsékelt befektetési portfolió kb. 65 százalékos készletet, 30 százalékos kötvényt és 5 százalék készpénzt tud elosztani, de ha egy befektető növelni kívánja a portfólió teljesítményét és hajlandó több piaci kockázatot vállalni, akkor úgy dönt, hogy az eszközallokáció agresszívabbá válik.
Növelheti a kockázatnak való kitettséget. A mérsékelt portfólióelosztás 80 százalékos állományhoz és 20 százalékos kötvényhez igazítható. Ez mérsékelten agresszív eszközallokációnak számít. Ha nem biztos benne, hogy ez az állomány alapok növekedése jó ötlet, használhatsz egy kockázati tolerancia kérdőívet, és megnézheted, hogy az eszköz allokáció megfelelő-e az Ön számára.
Javítani kell a portfólió teljesítményét az agresszív növekedési befektetési alapokba való befektetéssel
Ha agresszív növekedési alapokra fordít befektetési alapokat , akkor nagyobb nyereséget érhet el, mint a széles piaci indexek, például az S & P 500 index. Sok agresszív növekedési alap befektetési alapja az "agresszív növekedés", "tőkefelértékelődés", "tőkebefektetés" vagy "stratégiai méltányosság" kifejezés az alap neve alatt. Ugyanúgy, mint az állományalapok kitettségének növelése, az agresszív növekedési alapok felhasználása azonban magasabb piaci hozamokhoz vezethet, mint a piaci átlagok, de hajlandóak vagyunk arra, hogy extra piaci kockázatot vállaljunk.
Ez a pénzeszközök értékében a volatilitás (felfelé vagy lefelé mutató) időszakokat jelenti.
Szerezzen magasabb hozamot az ágazati alapokkal
Az egyik módja annak, hogy legyőzzük a piacot, megtaláljuk azokat a legjobb szektorokat, amelyek felülmúlják a tőzsde egészét. Amint azt elképzelheted, nincs bizonyos módja ennek, de néhány szektor általában felülmúlta a főbb piaci indexeket, és potenciálisan továbbra is felülmúlhat az elkövetkező években. Az elsődleges ipari ágazatok közé tartoznak a technológia, az egészségügyi ellátás, a fogyasztási cikkek, a fogyasztói ciklikusok, a közművek és a pénzügyek.
A technológia olyan ágazat, amely az elkövetkező években és évtizedekben felülmúlja más ágazatokat. A világgazdaságok és vállalkozások világszerte egymással összekapcsolódnak olyan technológiákkal, mint például a számítógépes hardvereket, számítógépes szoftvereket vagy elektronikát gyártó gyártók. Ők is kapcsolódnak a technológiai szolgáltató vállalatok, például az információs technológia és az üzleti adatok feldolgozása. Néhány példa a technológiai vállalatokra: az Apple, a Microsoft, a Google és a Facebook.
Egy másik ágazat, amely gyorsabban tudott növekedni, mint az átlagok, az egészségügyi szektor. A népesség elöregedésével és a biotechnológia gyors fejlődésével az egészségügy biztosan növekedni fog az elkövetkező években és évtizedekben. Ha sok iparág rosszul jár a negatív gazdasági feltételek miatt, az egészségügyi ágazat viszonylag jól teljesíthet, mert az emberek még mindig szükségük van az orvosra, és a gazdasági feltételektől függetlenül megvásárolniuk a gyógyszerüket. Ezért az egészségügyi ágazat védelmi szektornak számít.
A legjobb módja annak, hogy magasabb hozamot kapjon a befektetési alapokon
A befektetők egyedülálló legnagyobb ellenőrzése a portfólió növekedésén keresztül több pénzt eredményez. Nem tudja irányítani a gazdaságot. Nem tudja irányítani a piacot. És nem tudja ellenőrizni, hogy a befektetései hogyan teljesítenek. De van különbség a beruházás megtérülése és a beruházás megtérülése között.
Például ha olyan befektetési alapot veszel, amely három év alatt 5 százalékos megtérülési rátát számít, akkor lehet, hogy nem túlságosan elégedett a visszatéréssel. Most azt mondjuk, hogy az átlag az első évben 10 százalékos megtérülésből, a második évben 10 százalékos hozamból és a harmadik évben 5 százalékos hozamból származik. A beruházás átlagos megtérülése meghaladná a hároméves 5 százalékos átlagot, ha több részvényt vásárolna az év során, amikor az alap 10 százalékkal csökkent. Átlagosan megtérülne a megtérülése, mert alacsonyabb áron vásárolt több részvényt. Ez egy olyan alapvető befektetési koncepciót és stratégiát ír le, amelyet dollárköltség-átlagolásnak (DCA) neveznek.
Hasonló ötlet az, hogy rendszeresen újraegyensúlyozza portfólióját. Ez azt jelenti, hogy több befektetési jegyet vásárolnak a befektetési alapoktól, amelyek értékükben csökkentek és értékesített pénzeszközértékeket értékesítettek. Például öt befektetési alap is lehet, melyek mindegyike 20 százalékos allokációval rendelkezik, és egy évvel később az alapok értékei ingadoznak, és az allokációs százalékok két alapra vonatkoznak: 15 százalék, 25 százalék két alapra, az ötödik alap 20 százalékkal . A nyertesek közül ki fogtok adni részvényeket, és megveszik a vesztesekbe. Ez a "buy low sell high" stratégia, de felelős módon. Egy jó DCA ütemezés évente egyszer.
Összességében elmondható, hogy a legjobb befektetési alapok eléréséhez szükséges legjobb stratégiák azok, amelyek az Ön irányításában vannak. Hiba történt, hogy tökéletesen megpróbálja a piacot, vagy úgy gondolja, hogy minden alkalommal kiválaszthatja a legjobb befektetési alapokat. Ehelyett egyszerű dolgokat tartsanak.