Mit kell tenned, amikor a piac leesik?
A piaci korrekció (10% -os csökkenés) vagy a teljes medve piacon (20% -os csökkenés vagy több) van néhány olyan intézkedés, amelyet a befektetők megtehetik, hogy megvédjék a további visszaesést, vagy kihasználják a vásárlási lehetőségeket vagy mindkettőt.
Azonban a legjobb védelmet, amelyet a korrekció vagy a meddő piac előtt végzünk.
Ismerje meg a kockázati toleranciáját
Ha úgy gondolja, hogy a vidéki park legnagyobb hullámvasútjából ugorjon ki, akkor ne érje el először! A befektetési világban ez egy kicsit az önismeret, amelyet a kockázati toleranciának neveznek. Ez egy befektetési kifejezés, amely a piaci kockázat nagyságához kötődik, különösen a volatilitás (felfelé és lefelé), amelyet a befektető elvisel. Általában egy számológéppel vagy kérdőívvel mérve a kockázatok toleranciáját gyakran arra használják, hogy a befektetőket agresszív, mérsékelt vagy konzervatív kategóriába sorolják.
Például egy kockázati tűrés kérdőív több kérdést is felvethet különböző piaci forgatókönyvekkel, és a befektető előrejelezheti az adott piaci forgatókönyvre való reagálást, és ennek megfelelően megválaszolja a kérdéseket.
A mintakérdés a következő: "Mit tenne, ha a tőzsde 20% -kal esett egy év alatt? A) Ne csináljon semmit, B) Várjon néhány hónapot a döntéshozatalra, vagy C) .?”
Az agresszív befektető valószínűleg "A" -ra, egy mérsékelt "B" befektetőre és egy C. konzervatív befektetőre válaszolna. A kérdőív célja, hogy segítséget nyújtson a befektetőnek olyan befektetési portfólió kialakításához, amelyet a befektető hosszabb ideig kényelmesen visel. A befektetési stratégia hirtelen a tőzsdei tevékenység miatt történő elhagyása általában nem a legjobb reakció.
Ezért a kockázatvállalási kérdőívnek segítenie kell a befektetőt a rossz befektetési magatartás előrejelzésével és megelőzésével.
Ne csináljon semmit és maradjon nyugodtan a piaci történelem ismeretével
Ha elkészítette a portfolióját, hogy megfeleljen a céljainak és alkalmasságának, és hosszú távú befektetők vagyunk, nincs szükség semmire, amikor a piac leáll.
Azonban még mindig érthető, ha egy jelentős piaci korrekció idegességet okoz. Természetes, hogy azt kell gondolnod, hogy tenned kell valamit, amikor a média folyamatosan figyelmeztet a negatív piaci eredményekre.
Hogy maradjon nyugodt, miközben semmit sem csinál a viharban, itt van néhány történet a piaci korrekciókkal kapcsolatban:
- A 10% -os korrekció átlagosan évente egyszer megy végbe. Az átlagos visszanyerési idő a 10% -os vagy annál nagyobb csökkenés esetén kb. 10 hónap.
- A készletek 1950-től kezdődő átlagos hozama körülbelül 10% -ot tett ki.
- Ha a portfólió mérsékelten kiosztott (azaz 60% -os állomány, 40% -os kötvény), akkor általában nem csökken a tőzsdén. Például, ha a piac 10% -kal esik vissza, a befektetési alapok mérsékelt portfoliója 5% és 7% között eshet, az elosztástól függően.
Azok a befektetők a piacon, akik jó okkal rendelkeznek a részvények értékesítésére korrekció során, azok, akik azonnal vagy a következő néhány hónapon belül készpénzre van szükségük.
Általánosságban elmondható, hogy a három éven belül szükséges pénzeszközöket nem szabad befektetni készletekbe, kötvényekbe vagy befektetési alapokba.
Hogyan kell befektetni a medve piacra
A meddő piacra történő befektetés egyenértékű a piaci korrekcióra való felkészüléssel.
Mint már tudjuk, nem bölcs dolog, hogy megpróbáljuk időzíteni a piacot azáltal, hogy kiugrik és készletből és kötvényalapból ugrik, de okos, hogy kis és szándékos lépéseket hajtson végre a portfoliójának eszközkiosztásával .
A teljes portfólió teljesítményének legnagyobb befolyásoló tényezője a vagyonelosztás, különösen hosszú időn keresztül. Ezért egy befektető csak átlagos lehet a befektetések kiválasztásánál, de jó a taktikai eszközallokációban, és nagyobb teljesítménye van a technikai és az alapvető befektetőkhöz képest, akik jó lehetnek a befektetési szelekcióban, de rossz az eszközallokációval kapcsolatos ütemezése.
Íme egy példája a taktikai eszközallokációnak : Tegyük fel, hogy az érlelő bika piacának klasszikus jelei vannak, például a magas P / E arányok és a növekvő kamatlábak, és úgy tűnik, hogy egy új medve piac a horizonton van. Ezután elkezdheti csökkenteni a kockázatosabb állományalapok és az átfogó állományok kitettségének kitettségét, és megkezdheti a kötvényalap és a pénzpiaci alap pozícióinak megteremtését.
Tegyük fel, hogy a cél (vagy "normál") elosztása 65% -os állományalap, 30% kötvényalap és 5% készpénz / pénzpiaci alap. Ha magas szintű P / E arányokat lát, az új rekordok a főbb piaci indexekről és a növekvő kamatlábakról, akkor 50% -os készleteket, 30% -os kötvényt és 20% készpénzt vehet fel.
Hogyan lehet kihasználni a piaci korrekciót?
Ha hosszú távú befektető vagy, a piaci korrekció az ünneplés oka lehet, nem aggodalomra ad okot. A legjobb idő, amikor az árak alacsonyak és a piaci korrekció értékesítést hoz létre a készletek számára.
Ha ideges vagy, amikor a piac leesik, vagy ha úgy gondolja, hogy valamilyen hibát véthet, ha befektetési alapokat vásárol egy lefelé irányuló piacon, intelligens megelőző intézkedéseket hajthat végre dollárköltség-átlagolási (DCA) stratégiával , amely rendszeres időközönként egyszerűen befektetéseket vásárol. Vásároljon, ha az árak magasak, alacsonyak és egymás között vannak. Ez lényegében "átlagolja" az árakat, ami idővel növeli a pénzeszközöket.
A DCA-t egy szisztematikus beruházási terv , más néven SIP, ismétlődő beruházási terv vagy időszakos beruházási terv létrehozásával lehet megvalósítani. A SIP automatikus megtakarítási stratégia, amely lehetővé teszi az egyének számára, hogy egy fix dollárösszeget (vagy befektetett értékpapírokat, például készleteket, befektetési alapokat vagy befektetési alapokat használó befektetési jegyekből) határozzon meg, és válasszon egy meghatározott letéti vagy befektetési gyakoriságot. havonta vagy negyedévente. A folyószámlát, például pénzpiaci számlát vagy bankszámlaszámlást általában a kifizetett pénzeszközök fedezésére használják, amelyek azután megvásárolják a kiválasztott befektetési típus részvényeit.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.