Ismerje meg a D osztályú befektetési alapok meghatározását és alapjait
Íme, mit kell tudni a D részvény befektetési alapokról:
A befektetési alap D osztályú részvénymeghatározása
A D osztályú befektetési alapok hasonlóak lehetnek a nem terhelő alapokhoz, mivel olyan befektetési alap befektetési jegyek, amelyek a hagyományos és gyakoribb A részvények , B részvények és C részvények forrásainak alternatívájaként jöttek létre, amelyek vagy frontload, back -load vagy szint-terhelés.
Például az egyik legelterjedtebb D részvény befektetési alap a PIMCO Real Return D. A PIMCO Real Return A-hoz, a PIMCO Real Return B-hez és a PIMCO Real Return C-hez képest a D részvény osztály az egyetlen, amely nem terheli, és a legalacsonyabb nettó ráfordítási arány .
Vásároljon kölcsönös befektetési alap D osztályú részvényeket?
Mint a fenti PIMCO alap esetében, a D részvények intelligens módja lehet a befektetőknek, hogy befektetési alapokat vásároljanak anélkül, hogy megterhelnék a terhelési költségeket. A kölcsönös alapterhelés egy kölcsönös alap megvásárlásának vagy eladásának díja. Az alaprészek megvásárlásakor felszámított terheket elsődleges terheléseknek nevezik, és a kölcsönös befektetési alap értékesítését terhelő terheket hátsó terhelésnek vagy függő halasztott értékesítési díjnak (CDSC) nevezik.
A rakomány célja, hogy kompenzálja a befektetési tanácsadót a befektetési tanácsadáshoz. Ezért az egyetlen idő, amikor terhelést fizetnek, akkor van értelme, ha befektetési tanácsadót használ. Tehát, ha te vagy egy befektető, akkor mindig próbáld meg elkerülni a terhelést.
A legtöbb A-részvény, B-részvény vagy C-részvényosztályt egy közvetítő közvetíti. Egyes befektetési alapok létrehozták a D részvények alapjait, hogy kielégítsék a népszerűbb források nem terhelhető változatainak keresletét.
A befektetési alapok haszna nélkül történő vásárlásának előnyei
A legtöbb esetben a nem terhelt alapok alacsonyabb átlagos kiadási arányokkal rendelkeznek, mint a betöltési alapok, és az alacsonyabb költségek általában nagyobb megtérülést eredményeznek.
Ez azért van így, mert a befektetési portfólió kezelésének költségei közvetlenül az alap bruttó hozamaiból származnak.
Ne feledje azonban, hogy a D részvények nem ugyanolyanak, mint a terhelésektől mentes alapok, amelyek általában olyan részvényalapok, amelyekben az első rakomány lemond. A rakománytól mentes alapok esetében az alap neve végén "LW" lesz.
Végül a befektetési alapok puristái nem ismerik el a D részvények alapját, mint valódi tehermentes alapot, amelynek nincs részvényosztály-betűje vagy leírója az alap neve végén, de a D részvények általában nem terhelik meg a terhelést.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.