Alulteljesítés
Ez a legnyilvánvalóbb, de csodálatos, hogy mennyi ideig fognak ragadni egy rosszul teljesítő alap. A legrosszabbul kitűnő alapok közül még mindig több százmillió dollárnyi vagyon található. Ez sajnálatos, mivel a befektetési alapok és a tőzsdén kereskedett alapok (ETF-k) között sok alternatíva létezik. Tartsa szemmel, hogy az alap hogyan viszonyul a benchmarkjához (az index, amelyet követ) és az alapokat a csoportban. Ha az alap hosszú távú, három vagy több év alatt következetesen elmarad, eladja és továbbhalad.
Massive Out teljesítmény
Ez egy sokkal ellenszenves. Miért érdemes olyan kötvényalapot értékesíteni, amely kiemelkedő hozamot nyújt? Ennek az az oka, hogy túl sok kockázatot vállal, vagy egy olyan eszközosztályba koncentrálódik, amely hosszabb időn keresztül jól teljesítheti a korrekciót. Bár a menedzser módosíthatja a portfóliót a nyertesek értékesítésével és máshol történő újbóli befektetéssel, a lényeges teljesítmény meghaladja azt a jelzést, hogy alaposabban meg kell figyelned az alapot, hogy pontosan tudd meg, hogyan generálja nagy számát.
Amikor a célok megváltoznak
Bizonyos eszközosztályok nagyobb kockázatot hordoznak, és ezért csak hosszabb távú időkeretekre alkalmasak. Például a magas hozamú kötvények megfelelőek lehetnek a főiskolai megtakarítási számlán, ha még egy tíz évig nem kell a pénz. Ha azonban eléred azt a pontot, ahol a főiskola például csak egy-két éve van, a magas hozamú kötvények túl kockázatosak egy ilyen rövid távú cél eléréséhez.
Röviden, nincs semmi baj abban, hogy eladja a kötvényalapot, ha már nem alkalmas az Ön céljaira.
Van egy hasonló alap vagy ETF alacsonyabb díjakkal
Fizetne 5 dollárt egy gallon tejért, ha a bolt a szomszédban eladni 3,50 dollárért? Természetesen nem. De az emberek továbbra is magasabb díjakat fizetnek az alapok számára, amelyek gyakran alternatívák, amelyek lényegében ugyanazok, de sokkal olcsóbbak. Idővel ez összeadódhat . A költségek kérdése különösen fontos az indexalapok esetében. Szánj időt arra, hogy megtudd, mennyit költ az alapod, és ha jobban jársz, fontold meg a változtatást.
Az Alap stratégiai változásai
Számos oka lehet annak, hogy az alap stratégiája megváltozna: egy új vezető, az alap vállalatának felállásában, és néha egy új stratégia hozzáadásával egy meglévő alaphoz (gyakran az olyan szavakkal együtt, mint az "Enhanced" vagy a "Plus" az alap neve). Ha ez bekövetkezik, az alap már nem biztosíthatja az elvárható kockázat-visszavezetési profil típusát, és a múltbeli teljesítményéről szóló nyilvántartás még kevésbé jelzi a jövőbeni eredményeket, mint általában. Miután az alap stratégiája megváltozik, győződjön meg arról, hogy rövid pórázra tette, és alaposan szem előtt tartja a teljesítményeredményeket, amelyek eltérhetnek a múltban tapasztalttól.
Egy utolsó gondolat: mielőtt eladni egy alapot, vegye figyelembe az adózási szempontokat . Ha adóköteles számlán tartja fenn az alapot, Ön felel a megszerzett tőkenyereségért. Bár ez nem annyira aggodalomra ad okot a kötvényalapokkal, mint az állomány alapoknál, ügyeljen arra, hogy vizsgálja meg potenciális adókötelezettségét, mielőtt befektetési döntést hozna.
Jogi nyilatkozat : Az ezen a webhelyen található információk csak a vita céljára szolgálnak, és nem tekintendők befektetési tanácsadásnak. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére. Mindig beszéljen pénzügyi tanácsadóval és adószakemberrel, mielőtt befektetni szeretne.