Az indexbefektetések annyira népszerűek, mert lehetővé teszik, hogy elkerüljék a készletek szedését, hanem a megtérülési piac nagy részének teljesítményére támaszkodva.
Ráadásul az indexelés olcsó módja az azonnali sokféleségnek a portfólióban való élvezetben . Az index alapok és az index ETF-k ugyanúgy alacsonyabb díjat számolnak fel, mint az aktívan kezelt alapok, és egyes ügynökök nem fizetnek tranzakciós díjakat saját tulajdonú alapok vásárlásakor.
Úgy tűnik, hogy egy slam dunk: A piac előnyei egy csinos, olcsó csomagban. De a valóságos indexelés mindent feltörte? Íme néhány hátránya a befektetés indexelésének.
Ön futtatja a vásárlás kockázatát
Az indexálással együtt gyakran alkalmazott stratégiák egyike a dollárköltség-átlagolás. Ezzel a stratégiával rendszeresen ugyanazt a pénzt fektetheti be, és annyi részvényt vásárolhat, amennyit csak lehetséges. Gyakran előfordul, hogy a befektetések havonta egy adott napra automatizálódnak. Ez azt jelenti, hogy a részvények magas árakon vásárolhatók meg. Kevesebb a pénzedért.
Másrészről több pénzt kapsz a pénzedért, ha a dollárköltség-átlagolás akkor történik, amikor a piac alacsonyabb.
Mivel azonban a piac az idő múlásával emelkedik, általában továbbra is megvásárolja a részvények drágulását. Az egész piacra való befektetés pedig azt jelenti, hogy az indexbefektetők szükségszerűen túlterhelődnek a piac bármely részének túlértékelésében, így különösen érzékenyek a piaci korrekcióra.
A legjobb remény az, hogy amikor eljött az ideje, hogy eladja és felszámolja a nyugdíjazási stratégia részeként (vagy valamilyen más okból), a piac emelkedik.
Rugalmasság és ellenőrzés hiánya
Egy másik kérdés a rugalmasság és az ellenőrzés hiánya. Mivel az indexalapok részvényeit az indexben szereplő adatok határozzák meg, nem tudod irányítani, hogy mi van ott. Ha nem szeretsz egy társaságot az alapban, akkor nem szabad levenni a portfólióból. Ez a rugalmasság más befektetési alapokra is kiterjed. Az aktív menedzser ki tudja kapcsolni az alulteljesítő eszközöket; ez nem így van a passzív módon kezelt indexalapokkal.
Ráadásul jó eséllyel lehet, hogy nem is élsz részvényesi jogokat. Ha ETF indexeket használ, akkor még alacsonyabb a valószínűsége. Az indexelés olyan helyzethez vezethet, amelyben a vállalati elszámoltathatóság lecsökken. Sok index befektető nem foglalkozik azzal, hogy mi történik a cégekkel, és nem gyakorolhat jogokat.
Nincs lehetőség a nagy nyereségekért
Amikor indexalapba fektet be, sok esetben nem fogja megverni a piacot. Bár vannak olyan indexek, amelyek talán felülmúlnak, általában nem számíthat arra, hogy az alap többet tenne, mint lépést tartani a teljes piaccal.
Ráadásul a díjak miatt a tényleges bevételek gyakran csak szégyellni a teljes piaci teljesítményről.
Azoknál a megtérüléseknél, amelyek nagyobb valószínűséggel küzdenek a piacon, akkor fontolóra veheti az óvatosan kiválasztott részvényekbe, különösen az osztalékkészletekbe fektetett értéket. Emellett előfordulhat, hogy jobb megtérülést lát, ha egy saját vállalkozásba vagy más módon gazdagodó vagyonba fektet. Az indexbefektetés nem az egyetlen módja annak, hogy az idő múlásával szilárd nyereséget érjünk el.
Az ingatlanok, az árucikkek és a nemesfémek az idő múlásával is nagyobb nyereséget biztosítanak Önnek, ha tudják, hogyan kell kereskedni. Fontos, hogy óvatosak legyenek ezekkel az eszközökkel szemben, mivel saját kockázattal járnak, és néha ugyanolyan ingatagok lehetnek, mint a készletek.
Index alapok: Még mindig a legegyszerűbb módja annak, hogy elérjük a folyamatos, szilárd hozamokat az idő múlásával
Végül azonban az indexbefektetés továbbra is a legegyszerűbb módja annak, hogy az idő múlásával szilárdan növekedjen a vagyon.
Előfordulhat, hogy amikor túlságosan mélyre kerül a portfóliójának stratégiájához, fennáll annak a kockázata, hogy feltételezhető, és piacra ütköző területre sodródik. Fontos vigyázni erre. Az indexálással - a dollárköltség-átlagolással kombinálva - nem érheti el a piac időzítését.
Ha évtizedek alatt indexel, akkor nagyobb valószínűséggel növekszik a vagyonod olyan módon, amely segít elérni a céljaidat, még akkor is, ha nem fogsz hatalmas piaci versenyt nyerni. A befektetés megközelítésének egyik módja, ha a hosszú távú vagyonépítés nagy részét eszközölési stratégiává teheti az indexeléssel, majd a portfoliójának kisebb részét felhasználhatja olyan befektetésekhez, amelyek magasabb hozamot eredményezhetnek.