8 tipp a befektetési alapokra: alapok a kezdőknek
Íme a 16 legjobb tipp a sikeres befektetéshez a befektetési alapokkal, a pénzügyi tervezési folyamat kezdetétől kezdve a válogatásig, az elemzésig a portfólió kiépítéséig, az adózáshoz és egyebekig ...
Befektetés a befektetési alapokba Tipp # 1: Hogyan kezdj el befektetni
A befektetés az első befektetési alap (vagy a következő vásárlás előtt) megkezdése előtt kezdődik. Ha csak kezdesz befektetni a befektetési alapokkal , próbáld kiegyensúlyozott alapon kezdeni . Azt is szeretné megkérdezni, hogy mit szeretne elérni a megtakarításokkal? Van konkrét célod, például a nyugdíjas megtakarítás, vagy van-e olyan általánosan meghatározott célod, mint például a vagyon felhalmozása a pénzügyi biztonság erősítésének általános céljaira? Mi az Ön időhorizontja ? Egy év? Öt év? 10 év?
Befektetés a befektetési alapokba Tipp # 2: Ismerje meg a kockázati toleranciát
A pénzeszközök kiválasztása előtt jó ötletnek kell lennie, hogy mennyi kockázatot tudsz elviselni. Az Ön kockázati tűrése az a mérték, hogy mennyi ingadozást (más néven volatilitás-felfelé vagy lefelé) vagy piaci kockázatot kezelhet. Például ha rendkívül aggodalmaskodik, amikor egy 10.000 dolláros értékű számla értéke egy év alatt 10% -kal (9 000 USD-val) esik, akkor a kockázati tolerancia viszonylag alacsony - nem tudja elviselni a nagy kockázatú befektetéseket .
Befektetés a befektetési alapokba Tipp # 3: Határozza meg a vagyonelosztását
Miután meghatározta a kockázati tolerancia szintjét, meg tudja határozni az eszközelosztást , amely a befektetési eszközök - készletek, kötvények és készpénz - összetétele a portfóliójából. A megfelelő eszközallokáció tükrözi a kockázati tolerancia szintjét, amely agresszív (magas kockázati tolerancia), közepes (közepes kockázat tolerancia) vagy konzervatív (alacsony kockázati tolerancia).
Befektetés a befektetési alapokba 4. tanács: Tekintse át a befektetési alapok alap típusait és kategóriáit
A befektetési alapok kategóriákba sorolhatók az eszközosztály (készletek, kötvények és készpénz) alapján, majd kategorizálva, stílus, célkitűzés vagy stratégia szerint. A befektetési alapok kategorizálásának megtanulása segíti a befektetőket abban, hogy megtanulják kiválasztani a legjobb eszközöket az eszközök elosztására és diverzifikációjára . Például részvényalapok, kötvényalapok és pénzpiaci befektetési alapok vannak. A részvény- és kötvényalapok , mint elsődleges alaptípusok, tucatnyi alcsoportot tartalmaznak, amelyek az alap befektetési stílusát részletesebben ismertetik.
Befektetés a befektetési alapokba Tipp # 5: Ismerje meg, hogyan válasszuk ki a legjobb alapokat
A több ezer befektetési alap közül választhatnak, és több száz különböző alapcsaládot kínálnak nekik, a befektetők szenvedhetnek a választási túlterheléstől és esetleg hibákat okozhatnak. Kétségtelen, hogy a nem pénzforrások a befektetők számára a legjobb választás.
Most, hogy ismered a vagyonelosztást, el kell kezdened a legjobb befektetési alapok kiválasztását az Ön számára és befektetési céljainak eléréséhez. Ha széles választéka van a befektetési alapokból, akkor egy alaprezervezővel kezdheti, vagy egyszerűen összehasonlíthatja a teljesítményt egy benchmarkra. Fontolóra veszi a befektetési alapok fontos tulajdonságait is, például az alapok díjait és kiadásait (lásd a költséghányadot ), valamint a menedzser hivatali idejét .
A legfontosabb, hogy válasszon olyan sokféle pénzeszközt, amelyek kombinálják a kockázati toleranciát és a befektetési célokat.
A befektetési alapkutatás megkönnyíthető egy jó online kutatási eszközzel. Függetlenül attól, hogy kezdő vagy profi vagy, és ha meg akarsz vásárolni a legjobb befektetési alapokat, áttekinti egy meglévő alapot, összehasonlít és különböző pénzeszközöket néz ki, vagy csak valami újat akar megtanulni, ezek a befektetési alapok kutatási helyszínei a legjobbak.
A befektetési alap múltbéli teljesítménye nem biztos, hogy a jövő eredményei, de ha tudod, hogyan kell elemezni a teljesítményt - ha tudod, hogy mit keresel és mit ne menjünk el - jobb befektetési döntéseket hozhatsz.
Ha azt hiszed, hogy a legjobb S & P 500 Index alapok azok, amelyeknek a legalacsonyabb ráfordítási aránya van, akkor többnyire helyesek. Azonban az alacsony költségek mellett a tudomány és a művészet indexelésének finom egyensúlya is van, ami csak néhány olyan befektetési alapot hoz létre, amely képes a legjobb indexalapokat kínálni.
Befektetés a befektetési alapokba Tipp # 6: Építsd a befektetési portfolióidat
A befektetési portfólió kiépítése hasonló a ház építéséhez: sokféle stratégia, terv, eszköz és építőanyag van; de az egyes struktúráknak van néhány alapvető jellemzője. A befektetési alapok legjobb portfóliójának kiépítéséhez túl kell mennie a bölcs tanácsokon túl: "Ne tegye az összes tojást egyetlen kosárba:" Az a szerkezet, amely képes elviselni az idő próbáját, intelligens tervezést, erős alapot és egyszerű kombinációt igényel olyan befektetési alapokból, amelyek jól működnek az Ön igényei szerint.
Befektetés a befektetési alapokba Tipp # 7: Ismerje meg a befektetési alapok adóztatásának alapjait
Hogyan csökkenthető a befektetési alapok adói ? Melyek a pénzeszközök a legkedvezőbbek az adóköteles számlákhoz ? Miért kapta meg az 1099-et? A befektetési alapok megadóztatásának megértése segíteni fog, hogy javítsa az általános megtérülést azáltal, hogy okosabb befektető. Amint azt mondják: "Semmi sem biztos az életben, csak a halál és az adók". Az adókat azonban minimálisra csökkentheti vagy elkerülheti a befektetési alapok befektetése tekintetében. Ezért a befektetési alapok adóztatásának alapjainak ismeretében lehetővé válik a teljes befektetési portfólió megtérülésének növelése.
Befektetés a befektetési alapokba Tipp # 8: Kerülje el a Dave Ramsey hibát
Dave Ramsey jó szórakoztató, és tényleg kedves embernek tűnik. Az egyes befektetési alapok tekintetében azonban befektetési filozófiái veszélyt jelentenek. A befektető befektetők néhány jó tippet kaphatnak a talk showjától, de bölcs dolog, hogy megértsék a szórakoztatás és a jó befektetési gyakorlatok közötti különbséget.
Mindenképpen nézze meg ezt a cikket, hogy mi a Dave Ramsey hibás a befektetési alapokkal .
A befektetők csak egy maroknyi tippet tartalmaznak a befektetési alapokról, a befektetők jól tudják építeni saját portfolióikat. De ne feledje, hogy a befektetési alapok kutatása, elemzése és portfóliókezelése nem mindenkinek. Ha nem élvezed ezt, valószínű, hogy nem leszel jó benne.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.