Ösztönözni kell a rokonokat, hogy vegyék fontolóra a megtakarítási kötvényeket a kollégium számára
Mi az iskolai takarékkötvény?
A megtakarítási kötvények felhasználása a jövőbeli főiskolai oktatás finanszírozásához praktikus és egyszerű módja lehet arra, hogy pénzt félretessenek egy gyermek vagy unokák számára. A főiskolai megtakarítási kötvényeket, amelyeket általánosabban a szövetségi megtakarítási kötvényeknek neveznek, a Pénzügyminisztérium bocsátotta ki, és évekig gyermekeknek adták el főiskolai megtakarítási számlájukat .
Az ilyen kötelékekkel rendelkező rokonok számára az az előny, hogy nem lehet elveszíteni a főkötelezettet, és a pénz nehezen hozzáférhető, amíg a gyermek fiatal; biztosítva, hogy a kötvényeket a rendeltetésükhöz használják. Adhatja meg a gyermekeit az EE vagy az I kötvényekhez, hogy segítsen nekik megmenteni a főiskolán. Amikor eljött az ideje, hogy megváltsa a kötvényeket, hogy fizetni a főiskolán, vagy készpénzt vagy 529-es tervbe.
Hogyan használjuk a megtakarítási kötvényeket a College fizetésére?
A Takarékkötvény-oktatással kapcsolatos adókijátszásról szóló adótörvényben szereplő különleges mentesség lehetővé teszi, hogy elkerülje az adókat abban az esetben, ha bizonyos típusú megtakarítási kötvényeket fizet az egyetemre, ha a pénzt a felsőoktatás költségeire fordítják.
Ahhoz, hogy jogosult legyen, meg kell fizetnie a főiskolai költségeit ugyanazon adóév alatt, amelyben a kötvényeket megváltják. Továbbá az a személy, aki megvásárolta, aki szintén az a személy, aki a kötvényeket megváltja, legalább 24 évesnek kell lennie abban a hónapban, amikor a kötvényeket megvásárolta.
Győződjön meg róla, hogy a kötvényeket az Ön és / vagy házastársa nevében vásárolja meg; a kedvezményezett gyermeket nem lehet társtulajdonosként felsorolni, hacsak nem saját készítésű kötvényeket használ, mely esetben a kötvényeket az Ön nevében kell megvásárolni. Ahhoz, hogy jogosulttá válhasson, akkor közös visszatérítést kell benyújtania, ha házas vagy, megfelel bizonyos jövedelemigénynek, és győződjön meg róla, hogy az iskola a programot a középfokú oktatási intézménynek minősíti, amely megfelel a szövetségi támogatás normáinak.
A gördülő megtakarítási kötvények 529-es tervbe való bekapcsolása
A kollégiumi megtakarítási kötvények bevételének korlátozása miatt sokan egy másik lehetőségre vágynak. Ennek a problémának az egyik megoldása a megtakarítási kötvények 529-es tervbe történő elhelyezésére vagy forgatására.
Az 529-es számla olyan adómegtakarított megtakarítási számla, amely fedezi a főiskolai kiadásokat. Míg az ezeken a számlákon elhelyezett pénz az adózás utáni bérekből származik, a számlán lévő befektetések adófizetési halasztást eredményezhetnek. Mindaddig, amíg a hallgató a pénzt a főiskolára használja, az ilyen nyereségért soha nem kell fizetni az adókat. Emiatt sok szülő, nagyszülő és más rokonok szeretnek kötvényeket vásárolni egy 529-es terven keresztül.
Annak érdekében, hogy a megtakarítási kötvényeket 529-es tervbe vezesse, a kötvényeket először értékesíteni kell vagy vissza kell fizetni. Mindaddig, amíg ezt a pénzt 60 napon belül egy 529-es tervre letétbe helyezi, a pénzt nem adóztatják. Csak feltétlenül töltse ki a 8815-es formanyomtatványt az adók befizetésekor.