Milyen hosszú távú befektetők használhatják a befektetési alapokat?
Például, ha egy befektetési tanácsadó kérdéseket tesz fel a kockázati tolerancia mérésére, arra törekszik, hogy meghatározza, mely befektetési típusok alkalmasak Önre és befektetési céljaira, beleértve azt a határidőt is, amelyben befektetni fog. a do-it-yourselfer: Fontos kiválasztani az Önnek és az Ön személyes pénzügyi igényeinek megfelelő pénzeszközöket.
Tehát ha nem számít arra, hogy legalább 10 éve kivonja az ügynöki számláját, hosszú távú befektetőnek tekinthető. És ha nem veszítesz alvást éjjel, aggodalmaskodva arról, hogy a befektetési alapjaid napi, havi vagy negyedévente teljesítenek, akkor extra kockázatot vállalhatsz és agresszívabbá tehetsz.
Hogyan lehet hosszú távú befektető?
Gyakran egy hosszú távú befektető egy buy and hold stratégiát alkalmaz , ahol a befektetési alapokat megválasztják és megvásárolják, de nem változtatják jelentősen több évig. Ezt a stratégiát is lelkesen jelölték a lusta portfólióstratégiának .
A hosszú távú befektetők megengedhetik maguknak, hogy befektetéseikkel több piaci kockázatot vállaljanak. Ezért, ha nem bánják a magas viszonylagos kockázatot, akkor dönthetnek úgy, hogy egy agresszív portfoliót építenek a befektetési alapokból .
Az agresszív befektetők hajlandók elfogadni a szélsőséges piaci volatilitás (felfelé és lefelé mutató értékek) időszakát, cserébe annak a lehetőségét,
A minta agresszív portfólióeszköz-allokációja 85% -os készlet, 15% kötvény.
Példák a hosszú távú befektetés legjobb alapjaira
Az első befektetési típus, amelyet a legtöbb ember a hosszú távú befektetésekre gondol, a készletek. Ez azért van, mert történelmileg magasabb átlagos hozamot ért el, mint más befektetési és megtakarítási járművek, például kötvények és letéti jegyek (CD-k).
A készletalapú befektetési alapok, különösen a növekedési alapok és az agresszív növekedési alapok a legtöbb hosszú távú befektető számára alkalmasak. Számos hosszú távú befektető is szeretne indexalapokat használni az alacsony költségű és az átlagos jó megtérülési hajlandóságra, például 10 évre vagy többre.
A Fidelity Investments a Fidelity Growth Company (FDGRX) , a Fidelity Mid-Cap Stock (FMCSX) és a Fidelity Low-Price Stock (FLPSX) közül néhányat kínál . A Vanguard az egyik legjobb S & P 500 indexalap, a Vanguard 500 Index (VFINX) .
Összefoglalva, a befektetési portfólió kiépítésének első rendje az, hogy meghatározza a kockázati toleranciát és a tartási időszakát. Általában minél hosszabb a gazdaság ideje, annál nagyobb a kockázatvállalási kapacitása.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.