Ne feledje: ne tegye az összes tojásait egy kosárba
Függetlenül attól, hogy új befektető vagy vagy egy ideje a befektetési játékban, az egyik szó, amelyet többször hallasz, a diverzifikáció . Ennek oka egyszerű és fontos. A diverzifikáció elengedhetetlen a kockázat enyhítéséhez. Jim Cramer, a CNBC Mad Money televíziós műsorának hírhedt házigazdája szerint "a diverzifikáció az egyetlen legfontosabb koncepció a befektetések terén. Ez a legfontosabb, hogy elkerülje a hatalmas veszteségeket, és ügyeljen arra,
Tehát pontosan hogyan tudod diverzifikálni portfólióját, és túl sok diverzifikáció lehet rossz? A portfólió diverzifikálásának számos módja van, de ne feledje, hogy minden nagy pénzügyi döntést megbízható pénzügyi tanácsadóval vagy sok fontos házi feladat elvégzése után kell elvégezni. Fontos megjegyezni azt is, hogy a túl sok diverzifikáció hígító és költséges lehet.
1. Biztonsági diverzifikáció
A diverzifikáció legfontosabb szintje a biztonság diverzifikációja . Itt a kockázatot a portfolióban lévő különböző készletek számának növelésével lehet csökkenteni. A nagy kérdés itt az, hogy hány állományt kell saját maga megfelelően differenciálni. Tanulmányok kimutatták, hogy a diverzifikáció szintje tovább növekszik, mivel több portfóliót adnak hozzá egy portfólióhoz, de lassuló ütemben. A túl kevés készlet birtoklása kockázatos, de túl sok tulajdonos lehet hígító hatású. Ez is nagyon költséges lehet, és minden bizonnyal nehéz lépést tartani a nagyszámú vállalat hírével és pénzügyi adataival.
Az optimális biztonság diverzifikálásához a legjobb, ha egy szakértővel beszélni arról, hogy hány állomány kell a portfólióban. A megbízható tanácsadó javasolhat egy olyan stratégiát, amely a biztonság diverzifikálásának előnyeit nyújtja anélkül, hogy túlhaladna.
2. Az ágazat diverzifikációja
Az ágazati diverzifikáció rendkívül fontos fontolóra venni.
Az ágazatok egy meghatározott készletcsoport egy meghatározott gazdasági piacon belül. Az egyik szektorban túlzottan súlyozott súlyos fejfájást okozhat, ha ez az ágazat nagy sikert arat. Tekintsük a 2008-as pénzügyi válságot. Azt mondani, hogy a pénzügyi szektort keményen sújtják, alábecsültség. Bárki, aki nagyszámú bankállományt tartott, valószínűleg drámai módon, gyakorlatilag egyik napról a másikra csökkent.
Az alábbiakban felsoroljuk a piac főbb területeit:
- segédprogramok
- Szállítás
- Technológia
- Fogyasztói diszkrecionális
- Ipari termékek
- Fogyasztási cikkek
- segédprogramok
- Pénzügy
- Energia
- Alapanyagok
- Kommunikációs szolgáltatások
- Egészségügyi ellátás
Ne felejtsük el, hogy a piac egyes ágazatai nagymértékben eltérõ hozamokat hozhatnak és hozhatnak létre, nagymértékben függenek a gazdasági viszonyoktól. A csak korlátozott számú ágazatra történő befektetés növelheti a hozam volatilitását (kockázatait).
3. Ipari diverzifikáció
A diverzifikáció következő szintje az ipar diverzifikációja . Teljesen lehetséges, hogy az értékpapírok ugyanazt az ágazatot osztják meg, de nem ugyanazt az üzleti összpontosítást. Vegyük például a technológiai szektort. Vannak olyan cégek, amelyek a számítógépek gyártására koncentrálnak, másokat alkotnak a számítógépekhez, és mégis olyanok, amelyek szoftvereket fejlesztenek. És ez alig karcolja meg a felületet, amikor a technológia.
Az egészségügyi ágazatban olyan gyógyszergyártó cégek találhatók, akik gyógyszert fejlesztenek, mások gyógyászati eszközöket fejlesztenek, és mások, amelyek betegség és betegség gyógyítására keresnek munkát. Amint láthatja, széles körben diverzifikálhatja befektetéseit egy adott ágazaton belül.
4. Tőkésítettség Diverzifikáció
A következő diverzifikációs piaci kapitalizáció . Kétségtelen, hogy napjainkban hallja vagy olvassa el a nagy cap, a mid-cap és a cap-cap készleteket. Felülvizsgálatként a kapitalizáció egyszerűen a részvények árának szorzata a megmaradt részvények számával szorozva. Például egy olyan cég, amelynek részvényeinek ára 25 dollár, és 10 000 000 darab részvény áll fenn, 250 000 000 dollár piaci kapitalizációval rendelkezik. A kapitalizáció szintjét a piaci kapitalizáció határozza meg:
- Nagykapacitású készletek - a nagykapacitású készletek jellemzően ötmilliárd dollárt meghaladó kapitalizációval rendelkeznek. Néhány példa lehet a General Motors, a Microsoft és a Coca-Cola. A nagybetűs készletek kevésbé kockázatosak, mint a mid-cap és small-cap készletek, ami azt is jelenti, hogy a legkevesebb hozamot (kevesebb kockázat = kevesebb hozam) hozza létre. A nagybetűs állományok értékét két fő index követi: a Dow Jones Industrial Average és a Standard & Poor's 500.
- Mid Cap Caps - a mid-cap készletek általában 1-5 milliárd dollár tőkésítéssel rendelkeznek. A piac ezen ágazatában működő vállalatok részvényei lehetőséget kínálnak a befektetőknek arra, hogy olyan cégekbe fektessenek be, akik kevésbé tapasztaltak, mint a kis sapkás társaik, de nem olyan nagyok, mint a nagykapacitások. Az S & P 400-Mid Cap Equity Index a leginkább megfelelő referenciaérték a következő tőzsdei részvényekhez, és 400 értékű súlyozott indexet biztosít.
- Small Cap Stocks - A kis cap capálok általában a kisebb, növekedésorientált vállalatokéhoz tartoznak, amelyek akár egy milliárd dollár tőkésítéssel is rendelkeznek. A kis cap készletek ismertek, hogy a készletek legkockázatosabb csoportja, de a legnagyobb visszatérési potenciállal is rendelkeznek. Két fõ mutató van, amelyek nyomon követik ezeket a készleteket. Az egyik a Russell 2000 , amely 2000 állományt követ, amelyek csak az összes amerikai piaci kapitalizáció 11% -át képviselik. A másik kis indexű tőzsdeindex a jól ismert NASDAQ (Securities Dealers Automated Quotations Composite) Nemzeti Szövetsége, amely a tőzsdén kívüli értékpapírok teljesítményét méri.
5. Földrajzi diverzifikáció
A földrajzi diverzifikáció olyan portfóliók fejlesztésével foglalkozik, amelyek mind nemzetközi, mind amerikai állományokat tartalmaznak. A múlt azt mutatja, hogy a nemzetközi és belföldi készleteket tartalmazó portfóliók általánosan alacsonyabb kockázati szintet mutatnak, mint a kizárólag az egyikben vagy másban befektetettek. Azonban a tapasztalt befektetőnek kényelmesebbnek kell lennie a nemzetközi készletekbe történő befektetéssel szemben.
6. Befektetési stílus diverzifikálása
A befektetési stílus diverzifikációja az az, ahogy Ön, mint egyéni befektető, kezeli portfolióját. A befektetési stílusok a piacon hajlamosak mozogni és kiaknázni, az egyik stílus pedig bizonyos időintervallumokon felülmúlja a másikat. Ezért egy adott stílus kiválasztása meglehetősen kockázatos lehet. Az alábbiakban röviden áttekintjük a három fő befektetési módot:
- Érték - ez a megközelítés olyan cégekre törekszik, amelyek a jelenlegi piacon alulértékeltnek tűnnek
- Növekedés - ez a megközelítés azonosítja azokat a vállalatokat, amelyek gyorsabban növekedhetnek, mint a piac
- Indexelés - ez a megközelítés semleges megközelítés, és inkább egy piaci index reprodukálására törekszik
Ne felejtsük el, hogy a diverzifikáció fontos módja a kockázat csökkentésére, de a túl sok diverzifikáció hígító és költséges lehet. Győződjön meg róla, hogy mindent megtesz a házi feladatáért, és mindenképpen konzultáljon egy megbízható pénzügyi tanácsadóval, mielőtt bármilyen nagy döntést hozna.
Közzététel: Ez az információ csak tájékoztató jellegű forrásként szolgál Önnek. A bemutatásra a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy az adott befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül kerül sor, és nem minden befektető számára alkalmas. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is. Ezeknek az információknak nem célja és nem képezheti az elsődleges alapot az esetleges befektetési döntésekhez. Mindig konzultáljon saját jogi, adó- vagy befektetési tanácsadójával, mielőtt bármilyen befektetési / adót / ingatlan / pénzügyi tervezés megfontolását vagy döntéseit megteszi.