Hol kell befektetni, amikor a kamatlábak felfelé mennek
Amikor a kamatlábak a történelmi mélypontok közelében vagy azok közelében vannak, a bölcs befektetési lépés a feltörekvő kamatokra való felkészülés, majd az állományok felfelé történő elmozdulása a csökkenés előtti ( meddő piac ) után.
Bár a gazdaság mérsékelten egészséges lehet, ha az árak emelkednek, az emelkedő arányok jelzik a gazdasági ciklus végét. Ezért egy taktikai és kiegyensúlyozott megközelítés az, hogy továbbra is befektetni kell, hogy kihasználják a késői pozíció pozitív lendületét, de felkészüljenek a sarkon át nehezebb nehéz időkre is.
A legjobb alapok a növekvő kamatlábakhoz
Mivel ez a webhely a befektetési alapok befektetőinek, nem fogok tippeket adni a speciális készletekhez, hogy vásároljanak növekvő kamatkörnyezetben, de megmondom Önnek, hogy mely kölcsönös alap kategóriák működhetnek az Ön számára. Az egyik ilyen kategória a növekedési alapok alapja . A növekedési készletekbe való befektetés legjobb ideje, ha a gazdasági ciklus utóbbi (érett) szakaszai jóak. A 2007-es évre ne mutasson példaként: A gazdaság gyorsan növekedett, és a legtöbb piaci index elérte az összes idejét. Fontos megjegyezni, hogy ez volt a 2008-as "nagy recesszió" előtti év.
2007-ben a növekedési állományok domináltak az összes nagybetűs nagybetűs készleten, a középkategóriás állományokon és a kisméretű tőkeállományokon (Lásd az én chartomat a Value vs Growth vs Index cikkben). A gyors növekedés időszaka gyakran egybeesik az emelkedő kamatokkal, és a lendületbe való befektetési stratégia megragadja ezt az elképzelést.
Például 2017-ben, amikor a Fed növelte a kamatlábakat, a növekedési részvényalapok megverték az S & P 500-ot.
De tartsuk szem előtt, hogy a növekedési készletek és a növekedési készlet befektetési alapok gyakran nagyobb mértékű csökkenést tapasztalnak, mint a szélesebb piac, amint a medvepiaci korrekció megkezdődik.
Legjobb tőzsdei ágazat a kamatemelésre
Ismét, amikor a kamatok emelkednek, a gazdaság tipikusan közelít a csúcshoz (a Federal Reserve emeli az árakat, amikor a gazdaság túl gyorsan növekszik, és így az infláció aggodalomra ad okot). Azok, akik az ágazatokkal való időre törekszenek, azzal a céllal fogják elérni a pozitív hozamot, hogy felfelé forduljanak, miközben a piac kiesése ellenére a keményebb visszaesések elleni védelemre készülnek (ismét 2007 és 2008 között gondolják).
Ezért a kereskedők és a befektetők mérlegelhetik azokat a szektorokat, amelyek a legjobban teljesítenek (az árcsökkenés a legkevésbé), amikor a piac és a gazdaság lefelé halad. Ezek védett befektetési típusoknak tekinthetők:
- Fogyasztói árucikkek (nem ciklikus) : Bár a fogyasztói diszkrecionális (ciklikus) készletek jellemzően a legjobban teljesítenek a növekvő kamatlábak korai szakaszában, a nem ciklikus készletek jó ötlet lehetnek a recessziós találatok előtt, ami nehezen előre jelezhető. Az emberek még mindig meg kell vásárolniuk élelmiszereket, és vásárolniuk kell a napi életet, amikor a recesszió megérkezik.
- Egészségügyi ellátás : A kapcsokhoz hasonlóan a fogyasztóknak is meg kell vásárolniuk gyógyszerüket, és mindkét jó időben és rosszul el kell menniük az orvoshoz.
- Arany : Amikor a kereskedők és a befektetők előrejelzik a gazdasági lassulást, hajlamosak olyan pénzeszközökbe költözni, mint például az aranyalapok és az ETF-ek, amelyek megbízható eszköztípusokba fektetnek be. Az arany nem szektor, de ez egy olyan eszköz, amely jól jár a bizonytalan időkben és a csökkenő piacokon.
Mint mindig, óvatosnak tartom, hogy a piaci időzítés nem jó ötlet a befektetők túlnyomó többségéhez. Azonban ezeknek az elképzeléseknek a részét a portfolió konstrukciójába még mindig beillesztheti a diverzifikáció céljából.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.