A legjobb és legrosszabb kötvényalapok 2018-ra
A legjobb kötvényalapok a 2018-ban történő befektetéshez
Mielőtt kiválasztaná a legjobb kötvényalapokat az adott időszakra történő vásárláshoz, vegye figyelembe, hogy a kötvények árai és a kamatlábak inverz kapcsolata van, ami azt jelenti, hogy a kötvények árai általában emelkednek, amikor a kamatlábak csökkennek és a kötvények árai általában csökkennek, az árak emelkednek.
Mivel a jelenlegi környezet növekszik, számos kötvényalap negatív hozamot mutat a következő évben.
Ezt szem előtt tartva, itt vannak a legjobb 2018-as kötvényalapok:
- Teljes kötvénypiaci indexalapok : Az indexalapok az elmúlt években jobban teljesítettek az aktívan irányított kötvényalapokkal, mivel a vezetők nem tudták pontosan megjósolni a kamatlábakat és a Federal Reserve intézkedéseit. Ezért egy passzív módon kezelt kötvényalap lehet a legjobban, ami egy másik, kiszámíthatatlan 2018 lehet. Az összes kötvénypiaci index általában olyan indexalapú befektetési alapokra vagy tőzsdén kereskedett alapokra (ETF-ekre) vonatkozik, amelyek a Barclay Aggregate Bond indexében , mivel a BarCap Aggregate, amely egy széles kötvényindex, amely kiterjed az USA által forgalmazott kötvények és az egyesült államokbeli befektetők által forgalmazott egyes külföldi kötvényekre, megragadhatja az általános kötvénypiac teljesítményét egy olyan indexalapú befektetési alap vagy ETF befektetésével, amelynek célja az index. Az alapok példái közé tartozik az iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) és a Vanguard Total Bond Market Index Alap (VBMFX). Ne feledje azonban, hogy az indexalapokat passzívan kezelik, ami azt jelenti, hogy a menedzser nem tud korrekciót tenni az emelkedő ráta miatt. Ezért néhány indexalap elveszítheti az aktívan kezelt alapokat. Más szavakkal, az indexalapok jó ötletet jelentenek a kiszámíthatatlan környezetben, amikor az aktív vezetők több hibát követnek el.
- Kötvényalapok az emelkedő kamatlábakhoz : Ha úgy gondolja, hogy a kamatlábak és az infláció 2015-ben végül fel fog emelkedni, vannak olyan kötvénytípusok, amelyek csökkenthetik a kamatkockázatot. A kamatok emelkedése miatt a kötvények árai lecsökkennek, de minél hosszabb a lejárat, annál tovább csökken az árak. Ezért az ellenkezője igaz: a rövidebb lejáratú kötvények jobbak lesznek, mint azok, amelyek hosszabb lejáratúak a növekvő kamatlábkörnyezetben, mert áraik vannak. Ne feledje azonban, hogy a "jobb" munka továbbra is csökkenő árakat jelenthet, bár a csökkenés általában kevésbé súlyos. A jól működő kötvényalap a Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX). Az emelkedő infláció miatt érdemes lehet egy treasury inflation-protected securities (TIPS) alapot használni . Ezek a kötvényalapok jóval az inflációs környezet előtt és alatt is jól teljesíthetnek, ami gyakran egybeesik a növekvő kamatokkal és a növekvő gazdaságokkal. A TIPS kiemelkedő alapja a Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). Ön is fontolóra veheti a változó kamatozású kötvényalapokat , amelyek alkalmazkodhatnak az emelkedéshez, és jobban teljesíthetnek, mint a széles kötvénypiaci indexek.
A legrosszabb kötvényalap 2015-re
- A hosszú lejáratú kötvényalapok elsősorban 10 évnél hosszabb lejáratú kötvényekbe fektetnek be. Ezért ezek a kötvényalapok nagyobb kamatkockázattal járnak . Ha a kamatlábak várhatóan csökkenni fognak, a hosszú lejáratú kötvények a befektetők legjobb esélyei a magasabb relatív hozamoknak a rövid és a középtávú kötvényalapokhoz képest. Az ellenkezője igaz a növekvő kamatkörnyezetben (a hosszú lejáratú kötvények árai gyorsabban csökkennek a rövidebb lejáratokhoz képest, és valószínűleg negatív hozamot jelentenek egy hosszú lejáratú kötvényalap befektető számára).
- Magas hozamú (rozsdás) kötvényalapok : A kamat mellett a befektetők és a tőkepiacok is befolyásolják a kötvények árát és hozamát. Amint a gazdaság érlelődik, és a befektetők várakozással tekintik a recessziót, nem hajlandók fizetni annyit az árért, hogy a nagy kockázatú kötvények és a rozsdás kötvények nagyobb kockázatot jelentenek, mint az amerikai kincstárjegyeknél magasabb hitelminősítési kötvények.
Jogi nyilatkozat : Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.