Bevezetés a befektetési alapok befektetési jegyeihez
"Mi az a tőkealap ?" gyakori kérdés, amelyet gyakran sok új befektető kér. Bár a válasz egyszerű lehet, csupán a pénzügyi függetlenségre való utazás kiindulópontja, hiszen ha egyszer megérted, mi a részvényalap , akkor még mindig több mint 10.000 nyilvánosan forgalomba hozott potenciális befektetést kell rendeznie, hogy megtalálja a legjobban illeszkedő családot portfólió. Remélem, hogy átkeressem néhány alapot, így jobban tájékozódhatsz arról, hogy mit látsz, amikor megnézed egy kölcsönös alap tájékoztatót, vagy egy bejegyzett befektetési tanácsadóval beszélsz.
A meghatározás: Mi az a részvényalap?
A részvényalap egy olyan befektetési alap vagy magánbefektetési alap típusa, mint például a fedezeti alap , amely a tulajdonosi részesedést a vállalkozásokban (így a "saját tőke" kifejezést) leggyakrabban nyilvánosan forgalomba hozott törzsrészvény formájában vásárolja meg. Más időkben a tulajdonjog az úgynevezett magántőke formája, amikor a tőkealap magántulajdonban lévő vállalatokba fektet be, amelyek nem kereskednek a tőzsdén.
A közös tőkealapú közös nevező az alapkezelés iránti vágy, hogy jó lehetőségeket találjon arra, hogy olyan vállalkozásokba fektessen be, amelyek növekszenek, és egyre több nyereséget szednek a tulajdonosok számára, szemben egy kötvényalaptal vagy fix kamatozású alapokkal részvényesi pénzt a vállalatoknak vagy a kormányoknak nyújtott kölcsönökhöz, kamatbevételhez .
Mi a különbözõ tõkeinstrumentum?
Ha egy lépéssel tovább kell lépnünk, mint a "mi az a részvényalap", akkor meg kell vizsgálnunk a befektetőknek jelenleg elérhető különböző befektetési alapokat .
Az egyértelműség kedvéért tegyük át a részvényalapokat olyan kategóriákba, amelyekkel a legvalószínűbb az Ön befektetési útja során találkozni.
Földrajzi megbízásra összpontosított részvényalapok
- A Nemzetközi Részvény Alapok az Egyesült Államokon kívüli állományokba fektetnek be.
- A Globális Részvény Alapok azok a befektetések, amelyek a világ minden tájáról érkező készleteket befektetnek, ideértve az Egyesült Államok részvényeit is, de általában a portfólió súlyozásának legalább 80% -át kedvezik a külföldi állományoknak.
- Világméretű Részvény Alapok azok, amelyek a készletekbe befektetnek világszerte, a belföldi vagy a nemzetközi eszközök között nem tesznek különbséget, ahol a portfóliókezelők vagy a módszertan diktálják.
- Belföldi Részvény Alapok azok, amelyek kizárólag a befektető és a kibocsátó országában lévő készletbe fektetnek be. A legtöbb olvasó számára ez lesz az Egyesült Államok.
A piaci tőkebefektetésre összpontosító tőkealapok
- A Mega Cap Részvény Alapok azok, amelyek a világ legnagyobb vállalatainak készleteibe fektetnek be; század milliárd dollár értékű behemótok, mint a Walmart vagy a Berkshire Hathaway.
- Nagy Cap Equity Alapok azok, amelyek nagy piaci kapitalizációjú vállalatokba fektetnek be.
- A Mid Cap Részvényalapok azok, amelyek közepes piaci kapitalizációjú vállalatokba fektetnek be.
- A Small Cap Equity Alapok azok, amelyek alacsony piaci kapitalizációjú vállalatokba fektetnek be.
- A Micro Cap Részvényalapok azok, amelyek a tőzsdén túli, néhány millió vagy néhány tízmillió dollár értékű, apró, nyilvánosan értékesített társaságba fektetnek be.
A befektetési stílusra fókuszált befektetési alapok
- Magántőke-alapok azok, amelyek magánbefektető cégekbe fektetnek be, amelyek nem kereskednek a tőzsdén. Korlátolt felelősségű társaságot hozhatnak létre, milliókat, milliárdokat, dollárokat tölthetnek be, pénzt nyerhetnek kötvények kibocsátása révén , majd megszerezhetik a vállalati menedzsmentet, úgy véli, hogy javulhat.
- A tőkebefektetési alapok azok, amelyek jelentős osztalékot fizető vállalkozások tulajdonába fektetnek be, gyakran az osztalékok emelkedésének, az abszolút és a viszonylagos osztalékhozam , valamint a konzervatív osztalékfizetési arányok alapján.
- Az osztalékalapú növekedési alapok azok, amelyek a részvénytulajdonosok tulajdonában lévő befektetésekbe fektetnek be, az egy részvényre jutó osztalékok növekedésével, sokkal gyorsabban, mint a részvénypiac egésze. Az osztalék növekedési stratégiájának sokféle módja van a pénzszerzésre, néha megverik magasabb hozamú partnereiket , és sok esetben csodálatos buy-and-hold befektetéseket hozhatnak .
- Index Részvényalapok olyan mutatók utánoznak, mint a Dow Jones Industrial Average vagy az S & P 500. Bár nem mindig igaz, az indexalapú alapok általában a legalacsonyabb befektetési alapkamat arányokat tartalmazzák .
- Az ágazati vagy iparági sajáttőke-alapok azok, amelyek nyomon követik a gazdaság egyes területeit, például az iparágakat vagy ágazatokat ; pl. kedvezményes kiskereskedők vagy ingatlan- és balesetbiztosítási csoportok. Ez vonzó lehet azok számára, akik pénzüket bizonyos típusú vállalkozásokba kívánják fektetni, ami lehet, hogy nem rossz ötlet, mivel egyes iparágak aránytalanul magas hozamot produkáltak a tulajdonosok számára .
Ezenkívül a befektetési alapok hagyományos befektetési alapokként, tőzsdei kereskedési alapként vagy ETF-ként is megvásárolhatók. Egyes befektetők inkább egy típusot előnyben részesítenek egymás mellett, de mindkét előnye és hátránya a befektetési alap és a befektető céljainak, preferenciáinak és körülményeinek függvénye.
Különböző módokon befektethetsz befektetési jegyekbe
Ha úgy döntesz, hogy a befektetési alapba történő befektetés az az út, amelyet a portfólióhoz kíván kötni, akkor több lehetőség is van, amelyek értelmesek lehetnek. Tudsz:
- A befektetés közvetlenül a kölcsönös alapok családjával, például a Vanguard vagy a Fidelity segítségével nyitja meg a számlát.
- A befektetési jegyek számlán keresztüli befektetési jegyeinek megvásárlásával.
- Befektetés a 401 (k) vagy 403 (b) terven keresztül a saját tőkealap befektetési jegyeinek megvásárlásával (vegye figyelembe, hogy gyakran különböző befektetési alapok osztják meg azokat a befektetőket, akik több pénzt fektettek be egy vagyonkezelő csoporttal való munkavégzéshez).
- Nyisson meg egy Roth IRA-t vagy a hagyományos IRA- t egy brókercégen, és használjon részvényalapú befektetési jegyek megszerzésére.
Csakúgy, mint a rendszeres befektetési alapok esetében, a nyilvánosan forgalomba hozott részvényalapoknak minden osztalékbevételt és a (mindenekelőtt) realizált tőkenyereséget meg kell osztaniuk a részvényesek számára. Ennek eredményeképpen meg kell nézni a teljes hozamot , nem csak a részvényárfolyamot, amely az adott időszakban elért eloszlások szintjétől függően megtévesztő lehet. A legtöbb brókercég és szinte minden befektetési alap vállalat lehetővé teszi, hogy automatikusan vagy teljes egészében vagy részben újrahasznosítsuk az alapokat az alap több részébe, így növelve teljes tulajdonlását az idő múlásával.
Az alapok megszerzéséhez szükséges minimális befektetési összeg változik, de a legtöbb esetben (különösen a nyugdíjazási számláknál) akár 250 dollár is lehet, a rendszeres havi kivonások pedig a megtakarítási számlájáról vagy a 50 dolláros vagy annál nagyobb értékű folyószámláról, portfolió idővel. Ha egy egyszerű vanília ügynöki számlán vásárolt, a minimális összeg 1000, 2500, 5000, 10 000 vagy 25 000 dollár lehet. Az intézményi részvényalapok minimális befektetései lehetnek $ 1,000,000 vagy akár 10,000,000 $.