A befektetési alapokba történő befektetés nem lehet egyszerűbb vagy olcsóbb
A következő három kérdés megválaszolásával reményeim szerint jobban megértheted, hogy milyen befektetési alapok, hogyan működnek, és hogyan lehet őket hozzáadni a befektetési portfólióhoz.
Mi az a kölcsönös alap?
Mint minden befektetésnél, az első üzleti sorrend az, hogy megértsük, mi az, amit meg akarsz vásárolni. Minden cél és cél érdekében a befektetési alapok alternatívaként szolgálhatnak azoknak a befektetőknek, akik nem engedhetik meg maguknak az egyénileg kezelt számlákat . A befektetési alapok akkor jönnek létre, ha a kisebb tőkével rendelkező befektetők összegyűjtik a pénzüket, majd felveszik a portfóliókezelőt a konszolidált portfólió működtetésére, különböző készleteket, kötvényeket vagy más értékpapírokat vásárolnak az alap tájékoztatójának megfelelően . Minden befektető megkapja a megfelelő darabot a torta, miközben megosztja a kiadásokat, amelyek megjelennek valami úgynevezett kölcsönös alap költség arány . A befektetési alapok többféleképpen strukturálhatók; a nyíltvégű befektetési alapok vagy zárt befektetési alapok különösen fontos különbségek .
Ha többet szeretne megtudni a befektetési alapok szervezéséről, olvassa el, hogyan épül fel a befektetési alap . Érdemes elolvasni a Pénzkeresést a befektetési alapokból is , amely megmagyarázza, hogy a befektetők ténylegesen profitálnak (vagy tapasztalhatnak veszteségeket) a befektetési jegyek részesedésének megszerzésében.
Hogyan választhatok ki egy befektetési alapot?
Itt szeretné összpontosítani a figyelmet, és egy kis lelkiismeret és kutatás.
A befektetők rendelkezésére álló befektetési alapok száma jelenleg az észak-amerikai tőzsdéken lévő állományok számával szemben áll; mindegyik egyedi, de a bennük rejlő alapul szolgáló értékpapírok alapján kategorizálható. A legtágabb szinten az alap három kategóriába sorolható: a tőke (állomány), a fix kamatozású (kötvények) és a pénzpiacok (hasonló a készpénzhez). A saját tőke és a fix kamatozású pénzalapok alkategóriákkal rendelkeznek, amelyek lehetővé teszik, hogy a befektető keskeny nettó befektetési dollárral járjon. Például egy részvénytőke-befektető befektethet olyan technológiai alapba, amely csak technológiai vállalatokba fektet be. Hasonlóképpen egy olyan kötvényalap befektető, aki keresni kívánja a jelenlegi jövedelmet, olyan államkötvényalapba fektethet be, amely csak az állampapírba fektet be. Az úgynevezett kiegyensúlyozott alap olyan befektetési alap, amely mind a részvények, mind a kötvények tulajdonosa.
A kockázat a befektetési alapok értékelése során fontos szempont. Mint befektető, minden tőle telhetőt meg kell tennie annak megértéséhez, hogy mennyi kockázatot hajlandó vállalni, majd keressen olyan alapot, amely a kockázati toleranciáján belül esik. Természetesen valamilyen célt szem előtt tartva fektet be, ezért szűkítse le a jelöltlistáját azokra a pénzeszközökre összpontosítva, amelyek megfelelnek a befektetési igényeinek, miközben a kockázati paramétereken belül maradnak.
Ezenkívül ellenőrizze, hogy mi a minimális összeg befektetési alapba. Bizonyos pénzeszközöknek különböző minimális küszöbértékeknek kell lenniük, attól függően, hogy nyugdíj vagy nyugdíjazási számla van-e.
Hogyan vásárolhatok kölcsönös alapot?
A befektetési jegyek vásárlásának folyamata részletesen foglalkozik a befektetési jegyek megszerzésével ? de az összefoglaló változat a következő: A befektetési alapokat elsősorban dollárban vásárolják, ellentétben a készletben vásárolt részvényekkel. A befektetési alapokat közvetlenül egy befektetési alapoktól, bankoktól vagy brókercégtől lehet megvásárolni. Mielőtt befektetni szeretne, az ügyintézés előtt számlán kell lenni az egyik intézménynél. A befektetési alap vagy "terhelés" vagy "nem terhelés" alap, amely pénzügyi szakzsargon jutalékfizetés vagy jutalékfizetés nélkül.
Ha befektetési szakembert szeretne segíteni, akkor valószínűleg terhet fizet. Értsd meg, hogy a "no load" alap nem ingyenes. Minden befektetési alapnak belső költségei vannak, vagyis a befektetési dollár egy része az alapkezelő társaságnak, az alapkezelőnek és a kölcsönös alap működtetéséhez társuló egyéb díjaknak fizetendő. Ezek a díjak gyakran átláthatóak a befektető számára, és kivonják a befektetési alap eszközeiből. A befektetési alapokba történő befektetések során figyelembe kell venni az összes díjat és díjat
A kölcsönös befektetési alap megvásárlásának folyamata telefonon, online, vagy személyesen végezhető, ha pénzügyi képviselővel foglalkozik. A rendelés megadásához jelezze, hogy mennyi pénzt szeretne befektetni, és milyen befektetési alapot szeretne vásárolni. A befektetési alaptól függetlenül a részvényekért fizetett árat az adott nap végén érvényes záró részvényárfolyam határozza meg.
Ezt a cikket Marc Pearlman írta 2011 májusában. Ezt követően szerkesztette a Joshua Kennon formázását és tisztázását. Az egyenleg nem adózási, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat nyújt. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy az adott befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és esetleg nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is.