Mit csinálnak és hogyan tudnak pénzt hozni?
Mi az a kölcsönös alap?
Egyszerűen; egy befektetési alap az egyes befektetők, vállalatok és egyéb szervezetek által biztosított pénzkészlet. Az alapkezelőt bérbe adják a befektetők által nyújtott készpénzbe, és az alapkezelő célja az alap típusától függ; például egy fix kamatozású alapkezelő arra törekszik, hogy a legalacsonyabb kockázat mellett a legnagyobb hozamot biztosítsa. A hosszú távú növekedési menedzser azonban megpróbálja megverni a Dow Jones Industrial Average-t vagy az S & P 500- at egy pénzügyi évben (nagyon kevés pénzeszköz ténylegesen megvalósítja ezt, hogy megtudja, miért olvassa el az Index Funds - The Dumb Money Almost Mindig nyer ).
Zárt vagy nyitott alapok, Load vs. No-Load
A befektetési alapok négy sorban oszlanak meg: zárt végű és nyílt végű alapok; ez utóbbit terhelés és terhelés nélkül osztják fel.
- Zártvégű alapok
Az ilyen típusú alapnak meghatározott részvényszámot kell kibocsátania a nyilvánosságnak egy első nyilvános ajánlattétel révén. Ezek a részvények a nyílt piacon kereskednek; Ez együtt jár azzal a ténnyel, hogy a zártvégű alapok nem vásárolnak vagy új részvényeket bocsátanak ki, mint egy normál befektetési alap, az alaprészeket a kínálat és a kereslet szabályai alá sorolják. Ennek eredményeképpen a zártvégű alapok részvényei általában a nettó eszközértékre engedményként kereskednek.
- Nyílt végű alapok
A befektetési alapok többsége nyitott. Alapvető értelemben ez azt jelenti, hogy az alapnak nincs meghatározott számú részvénye. Ehelyett az alap új befektetési jegyeket bocsát ki egy befektetőnek a jelenlegi nettó eszközérték alapján és visszaváltja a részvényeket, amikor a befektető úgy dönt, hogy eladja. A nyíltvégű alapok mindig tükrözik az alap mögöttes befektetéseinek nettó eszközértékét, mivel a részvényeket szükség szerint hozták létre és megsemmisítették.- Load vs. No Load
A raktár, a befektetési alapban beszél, egy értékesítési jutalék. Ha egy alap terheli a terhelést, akkor a befektető az értékesítési jutalékot az alap részvényeinek nettó eszközértékén felül fizetik meg. A betöltetlen alapok a tulajdonosokkal kapcsolatos alacsonyabb költségek miatt általában magasabb megtérülést eredményeznek a befektetők számára.
- Load vs. No Load
Milyen előnyökkel jár a befektetési alap befektetése?
A befektetési alapokat aktívan kezeli egy professzionális pénzkezelő, aki folyamatosan figyelemmel kíséri az alap portfóliójában lévő állományokat és kötvényeket. Mivel ez az ő elsődleges foglalkozása, sokkal több időt fordíthatnak a befektetések kiválasztására, mint egy egyedi befektetőre. Olyan lelki nyugalmat biztosít, amelyhez tájékozott befektetés érkezik, anélkül, hogy a pénzügyi kimutatások elemzésére vagy a pénzügyi mutatók kiszámítására lenne szükség.
Hogyan választhatok ki egy olyan alapot, amely nekem megfelelő?
Minden alapnak különleges befektetési stratégiája, stílusa vagy célja van; Egyesek például például csak a kékcégekre fektetnek be. Mások új vállalkozásokba vagy meghatározott ágazatokba fektetnek be. A befektetési kritériumoknak és stílusnak megfelelő befektetési alap megtalálása elengedhetetlen; Ha nem tudsz semmit a biotechnológiáról, akkor nincs olyan üzleted, amely biotechnológiai alapba fektet. Tudnia kell és meg kell értenie befektetését .
Miután letelepedett egy alapra, forduljon a Morningstarhoz vagy a Standard and Poors (S & P) -hoz. Mindkét vállalat kibocsájt az alap rangsorát a korábbi rekord alapján. Ezeket a rangsorokat sós lében kell venni. A múltbeli sikert nem jelzi a jövő, különösen, ha az alapkezelő a közelmúltban megváltozott.
Hogyan kezdjem befektetni egy alapba?
Ha már van egy ügynöki számlája, megvásárolhatja a befektetési jegyeket, mint egy részvényt. Ha nem, látogasson el az alap weboldalára, vagy hívja fel őket, és kérjen információt és egy alkalmazást. A legtöbb forrás minimális kezdeti befektetéssel rendelkezik, amely akár $ 25 - $ 100,000 + -kal is változhat, a legtöbbet a $ 1,000 - $ 5,000 tartományban (a minimális kezdeti beruházás lényegesen csökkenthető vagy teljesen lemondható, ha a beruházás nyugdíjkötési számla, mint például a 401k, a hagyományos IRA vagy a Roth IRA és / vagy a befektető vállalja, hogy az ellenőrző vagy megtakarítási számlák automatikus, ismétlődő levonásait az alapba fektetik be.
A dollárköltség-átlag fontossága
A dollárköltség-átlagolási stratégia éppúgy alkalmazható a befektetési alapokra, mint a részvényekre. Egy ilyen terv létrehozása jelentősen csökkentheti hosszú távú piaci kockázatát, és tíz vagy annál hosszabb idő alatt magasabb nettó vagyonhoz vezethet.
Több információ
További információkért tekintse meg a befektetési alap részét, vagy látogasson el a Kezdők sarkaiba.