Ismerje meg az eszközkezelési fiókok alapjait

A megoldás az Ön bank- és ügynöki igényeihez

Az ellenőrzés, a megtakarítások, a pénzpiac és a befektetési igények között a papírmunka túlsúlyos lehet. Ha valaha is kívánta volna, hogy egyetlen intézményben egyetlen vegyes számlára kombinálhassa őket, akkor szerencséje van. A vagyonkezelői számlák találmányának köszönhetően nemcsak az összes pénzügyi papírmunka és tevékenység kombinálható, de egy nap folyamán könnyen elkészíthető.

A vagyonkezelési számlák története

Az 1929-es tőzsdei összeomlás után a Kongresszus elfogadta az Glass-Steagall törvényt. A jogszabályok megtiltották a banki és értékpapír-társaságok konszolidációját annak érdekében, hogy egy nagyobb katasztrofális pénzügyi esemény esetén jobban védjék a lakosságot. Az eredmény az volt, hogy a befektetőknek külön nyilvántartásokat kellett vezetniük különböző intézményekben. 1999-ben az akkori Bill Clinton elnök aláírta a Gramm-Leach-Bliley törvényt. Ténylegesen felülmúlta az Glass-Steagall-törvényt, és lehetővé tette olyan pénzügyi szolgáltató cégek létrehozását, amelyek banki, ügynöki és biztosítási szolgáltatásokat nyújtottak az ügyfeleknek. Röviddel ezután ezek a pénzügyi szolgáltatók kezdték el kínálni az eszközkezelési számlákat, mint megoldást ügyfeleik igényeire.

Hogyan működik az eszközkezelési számlák

A befektető pénzt helyez el a vagyonkezelői számlájára. A mérleg egy pénzpiaci alapba kerül (amely magasabb rendszert jelent, mint egy rendszeres folyószámla), amíg a számlatulajdonos egy csekket nem ír le, a betéti kártyát ATM-en vásárolja vagy visszavonja készpénzt, vagy készleteket vásárol , kötvényeket , befektetési alapokat vagy más pénzügyi instrumentumokat.

Minden hónap végén a számlatulajdonos megkapja az összevont kimutatást, amely részletezi a befizetett csekkeket, a befizetett betéteket, a tulajdonosi befektetéseket, a tranzakció előzményeit, az osztalékokat és a kapott kamatokat.

Egyes vagyonkezelési számlák rendszeres befektetési programokat kínálnak, amelyek lehetővé teszik a befektetési alapok automatikus vásárlását rendszeres időközönként, hogy kihasználhassák a dollárköltség-átlagolás , az osztalék-újrabefektetési tervek erejét.

Ha úgy dönt, hogy elkezdi ezt a fajta vagyonkezelési fiókot, akkor is képes lesz kihasználni a rendszeres visszavonási terveket (amelyek tökéletesek lehetnek a nyugdíjasok számára vagy azoknak, akik rendszeres időközönként kapják meg a pénz egy részét) és a közvetlen letéti szolgáltatás. Mivel a minimális egyenleg gyakran tiszteletre méltó (az alsó végük általában 15 000 dollár körül van), sokan automatikusan jogosultak a margójogokra.

Az Asset Management Account használata profik

• Egy konszolidált havi kimutatás, amely megkönnyíti a pénzügyi tevékenység nyomon követését.
• Korlátlan ellenőrzés a pénzpiaci sweep használatával, ami több kamatbevételt eredményez.
• Attól függően, hogy melyik céget választotta, a vagyonkezelői fiókjait konszolidálhatja mind a kedvezményes , mind a hagyományos ügynöki modellekkel.

A vagyonkezelői fiók használatának zavarai

• A bankok számtalan bankja által végzett kutatások még nem jutottak el a brókercégek által kínált kutatásokhoz. Ez azonban valószínűleg idővel változik, ezért érdemes szemmel tartani.
• Nem támogathatók azok a kisbefektetők, amelyek nem tudják kielégíteni a minimális nyitóegyenlegét 15 000 dollárért.
• Sok pénzügyi szolgáltatás kis havi vagy negyedéves karbantartási díjat számít fel, hacsak az eszköz egyenlege meghaladja a 100 000 dollárt.