Az eszközelosztás sikere a következetességről, egyszerűségről és mérséklésről szól
Ha már régóta a webhelyen tartózkodik, akkor már van egy fejlécünk, mert már megvitattuk az eszközallokáció néven ismert fegyelem fontosságát, amely magában foglalja a különböző eszközosztályok kiválasztását egy olyan kiegyensúlyozott portfólió kiépítésére, amely más a gazdasági környezet, az adórendszerek, a globális körülmények, az infláció vagy a defláció, valamint számos olyan változó, amelyet a történelem mutatott, az idő múlásával ingadoznak. Az az egyensúly, amely sikeresen navigálhat a néha viharos vizeken, amelyek képesek a személyes pénzedre. Szeretne felkészülni minden évszakra; hogy függetlenül attól, hogy mi történik az Ön foglalkoztatási helyzetével, a kormány költségvetésével, a Federal Reserve és a kamatlábakkal , vagy a tőzsdén, a családja minden évben eléri a magasabb bevételeket osztalékokból, kamatokból és bérleti díjakból .
1. Nem akarja, hogy minden befektetési tőke befektetett tőkebefektetésre
Nem kétséges, hogy a tiszta, hideg, logikus adatok alapján a készletek az egyetlen legjobb hosszú távú eszközosztály fegyelmezett befektetők számára, akiket nem befolyásolnak az érzelmek, a nyereség és az osztalékok , és soha nem fizetnek túl sokat az állományért , gyakran a konzervatív kezdeti jövedelem hozam alapján mérik a kincstári kötvényhozam alapján.
Lehet, hogy nem elbűvölő, de az Ibbotson & Associates adatai azt mutatják, hogy azok, akik hosszabb ideig képesek voltak erre, évente átlagosan 10% -os hozamot értek el. Ezek a bevételek hihetetlenül ingadozóak voltak - a készlet évente 30% -kal és 50% -kal több lesz, mint a következő -, de az a hatalom, hogy egy nagyon diverzifikált portfoliót birtokló hihetetlen vállalkozások nyerjenek ki, amelyek valós nyereséget termelnek, olyan cégek, mint a Coca-Cola, A Walt Disney, a Procter & Gamble és a Johnson & Johnson sokkal nyereségesebbé tették a tulajdonosokat, mint a kötvények , ingatlanok , pénzeszköz-egyenértékesek , letéti jegyek és pénzpiacok , arany- és aranyérmék , ezüst, művészet vagy a legtöbb egyéb eszközosztály.
Megjegyzendő, hogy a legtöbb ember nem érzelmileg képes erre. Az egyik Morningstar-tanulmány azt mutatta, hogy egy olyan időszakban, amikor az alapul szolgáló portfólióeszközök 9% -kal vagy 10% -kal nőttek, az átlagos befektetők 2% -ról 3% -ra keresik a gyakori kereskedelmet, a magas költségeket és más hülye döntéseket. Ez nem garancia a kudarcra, mert ha nem felel meg a feladatnak, akkor nem kell befektetnie a készletbe, hogy gazdagodjon .
Ezzel azt mondják, hogy a készletek egyedülállóak, mivel kis részük van a vállalkozásokban. Ezeket a tulajdonjogokat, amelyeket "részvények" -nek nevezünk, olyan valós idejű aukcióval kereskednek, amelyet az emberek a tőzsdére utalnak. Amikor a világ leomlik egy gazdasági szikláról, sok ember és intézmény, akik rosszul kezelik likviditásukat, kellemetlen helyzetben találják magukat, hogy eladják mindent, amit ültek, hogy készpénzt vegyenek fel.
Ennek eredményeként hatalmas nyomás nehezedik a részvényárakra, ami drasztikusan csökkenti a jegyzett piaci értéket. A hosszú távú befektető számára ez jó, hiszen lehetőség nyílik nagyobb tőkekészlet megvásárlására, tulajdonjog növelésére, és amikor visszatér a normális hozamra és osztalékra. Rövid távon pusztító lehet.
Ha az ilyen lehetőségek maguk is jelen vannak, a tőzsdén kívüli jövedelemforrásra van szükség ahhoz, hogy készpénzt hozzon létre, hogy kihasználja a helyzetet, valamint megszabaduljon attól a fájdalmas lehetőségtől, Valódi értékük csak az elektromos számla megfizetése.
Függetlenül attól, hogy ez egy halom vállalati kötvény , egy rendkívül jövedelmező kisvállalkozás , olyan ingatlan vagyon, amely kevés vagy semmilyen adóssággal rendelkezik, például lakó- vagy irodaházak vagy szellemi tulajdon, például a szerzői jogok és a szabadalmak. A lényeg az, hogy valami olyasmit szeretne küldeni, amellyel a részvénypiacok időről időre szétesik a részvények piacán - így lesz -, hogy kihasználhassák.
2. Valószínűleg szeretnél valamiféle konzervatív finanszírozású, készpénz generáló ingatlanokat
Annak ellenére, hogy az ingatlan hosszú távú megtérülése alacsonyabb, mint egy közös készlet, mivel egy lakóépület nem tartható bővülni, az ingatlanok nagy mennyiségű készpénzt tudnak levonni a befektetéshez képest.
Az eszközosztályba való befektetés fegyelme bizonyos szakismereteket igényel; pl. bérházak különböző gazdasági jellemzőkkel és bérleti díjakkal rendelkeznek, mint az ipari raktárak, tárolóegységek, irodaépületek vagy bérleti ügyletek. Önnek is aggódnia kell olyan dolgok miatt, mint a kínálat és a kereslet előrejelzései a helyi piacra, a folyadékra
a jogi struktúra (Ön soha nem szeretne autót mosni közvetlenül a nevedben, inkább azt szeretné, ha valamilyen korlátolt felelősségű társaságot tartana), és a biztosítási fedezetet. Mégis, a végén egy kézzelfogható tárgy, amit a saját szemével láthat, érintse meg a saját kezét, és ez lehetővé teszi, hogy fizikailag pénzt keressen, rendszeresen bejusson a csekkek által küldött ellenőrzésekből, amelyek pénzügyileg és pszichológiailag.
Az ingatlan vagyon osztályba történő befektetés legnagyobb veszélye az a kísértés, hogy túl sok tőkeáttételt alkalmazzanak. A kis összegű előlegek, a rózsás foglalási feltételezések és a vidám átlagos bérleti előrejelzések szokása, hogy összekapcsolják a háromfecta adócsalódást a nemkívánatos spekuláns számára, aki tévesen úgy gondolja, hogy befektetőként viselkedik.
3. Nem szabad alábecsülni a készpénz és készpénz-egyenértékek fontosságát
Az inflációval korrigált, adózás utáni hozamok esetén a készpénz és készpénz-egyenértékesek negatív hozamot tapasztaltak a cikk írásakor. Ez azt jelenti, hogy mindannyian biztosak vagytok abban, hogy elvesztené a vásárlóerőt, annál hosszabb ideig tartasz rájuk. Mindazonáltal a készpénz hatékony horgonyként szolgálhat portfóliójában. A jó időkben enyhíti a visszatérést valamivel alacsonyabb értékre. A rossz időkben segít a hanyatló mérleg stabilizálásában. A világ egyik legjobb és legtapasztaltabb befektetőinek szokása van, hogy rendszeresen tartsák a nettó eszközeik 20% -át készpénzben és készpénz-egyenértékben, gyakran az egyetlen valóban biztonságos hely, ahol ezeket az alapokat rövid lejáratú, Egyesült Államok kincstári kötvénye közvetlenül az amerikai kincstárral.
Ne légy olyan ember, aki nem tarthat készpénzt vagy azért, mert költed, vagy túlzottan túlzott befektetésre késztet. Legyél türelmes. A likviditáskezelés az egyik legegyszerűbb és legnehezebb dolog, amit elsajátítanak. Megértés és elfogadás szükséges, hogy az alapok szerepe a készpénz- és készpénz-egyenértékes eszközosztályban nem arra szolgál, hogy pénzt szerezzen neked, hanem biztonsági tartalékként szolgáljon.
A kiegyensúlyozó eszközhöz tartozó kitettség védelme és lehetősége
Az eszközosztály kitettségének megszerzése az egyik legfontosabb feladat, amellyel az életed vezérigazgatója lesz. Ez olyan helyzetbe kerülhet, ahol a gazdasági gúzolókon keresztül sértetlenül vitorlázik, és alvást nem veszít. Segítséget nyújt Önnek olyan források és pénzeszközök forrásaihoz, amelyeket a mulatói mulasztásokra való alkalmasságuk során alkalmazhatnak. Ne kezelje, mint egy kis dolog. Gondolkodj régen és keményen. Ezenkívül győződjön meg róla, hogy megértette , hogy mire van .
Ne kezdj hozzá olyan elemosztályokhoz, amelyek meghaladják a szakértelmét, és elrontsák a jó lehetőségeket előtted valami félrevezető diverzifikációs értelemben. Igen, a diverzifikáció fontos, de a kockázatkezelésnek meg kell kezdenie annak biztosításával, hogy minden egyes pozícióban, vagy bizonyos esetekben bizonyos kosaras pozíciókban, ahol teljes ágazatokra vagy iparágakra tesz fogadást, jó eredménnyel jár, még akkor is, ha a dolgok ne menj jól.