Néhány opció, hogy segítsen nyomon követni befektetéseit
Kezelte az osztalék újrabefektetési programokat , kiszámította az egyes pozíciók adóalapját, és az internetes tőzsdei áraktól naprakész információkat frissített, hogy adatait naprakészen adja meg a vagyonának állapotáról.
Azokban az években, amikor a Microsoft bejelentette, hogy befejeződött a program, számos alternatíva válik elérhetővé, amelyek közül néhányat a szoftver alatt szerverként szervezünk, míg mások a számítógépen telepítendő programok. Íme néhány, a legnépszerűbb lehetőség, amelyet érdemes megfontolni, ha befektetéseit szeretné nyomon követni.
Az Ön befektetéseinek nyomon követése szoftverrel, mint szolgáltatásként
A következő szolgáltatók lehetővé teszik, hogy az interneten bárhonnan interneten keresztül jelentkezzen be az interneten.
- Ügyfélportálok - Ha jól vagy nagy nettó vagyonú befektető vagy, akkor valószínűleg közvetlenül pénzügyi tanácsadóval vagy vagyonkezelő csoporttal dolgozhat. Ezekben a napokban gyakori számukra az ügyfelek számára online portálok, amelyek lehetővé teszik az ügyfél számára, hogy nyomon kövesse egész pénzügyi életét, beleértve az úgynevezett "visszatartott" eszközöket különböző cégeknél. Ezek a portálok olyan hatékony eszközök, amelyek megkönnyítik az életet, és gyakran fedezik a befektető tanácsadói díjakat, amelyeket a szakember fizet.
- Személyes tőke - Az elmúlt években a személyes tőke egyike volt a legnépszerűbb módja annak, hogy nyomon kövessék azokat a befektetéseket, akik nem egy hagyományos befektetési tanácsadóval dolgoztak. Jelenleg több mint 1.000.000 ember használ, 226 milliárd dollár értékben követve az eszközöket. Az ingyenes szoftver-szolgáltatás nyújt gyönyörű grafikonokat és grafikonokat, amelyek kiértékelik jövedelmeit, kiadásait és portfolió-állományait. Összehasonlíthatja teljesítményét a kívánt tőzsdeindexhez . Elemzi eszközeit, hogy ötleteire és elképzeléseire vonatkozó ötleteire támaszkodhasson. Beletelik a 401 (k) tervedbe, hogy segítsen megérteni a kölcsönzési költségkeret arányát , amelyet a nyugdíjas csomagodban fizet.
- Mint.com - Egy másik nagyon népszerű befektetési nyomon követési weboldal, a Mint.com lehetővé teszi számlájára vonatkozó információkat más intézményekből, és összesítve egyetlen képernyőn. Ezután beállíthatja a költségkereteket, megnézheti, hogy mennyit költenek bizonyos kategóriákra, nyomon követik a fizetendő befektetési díjakat , és összehasonlítják az egyes fiókjaikat az S & P 500 vagy a Dow Jones Industrial Average teljesítményével .
- Morningstar.com - Azok, akik feliratkoznak a Morningstar.com-ra, nem csak hozzáférhetnek a részvényekhez és befektetési alapokhoz tartozó értékelésekhez, hanem online portfóliók létrehozására is. Amikor először írtam ezt a cikket, nem integráltam más webhelyekkel, így az összes adatot manuálisan be kellett volna adnia az ügynöki kimutatásokból, de van egy speciális funkciója, amelyet a többiek nem ajánlanak az úgynevezett röntgensugárnak. Ez a röntgensugaras eszköz lehetővé teszi a befektetési alapok bevitelét, és ezután megmutatja, hogy mi a tényleges portfólió-állománya azáltal, hogy lebontja az alapok alapjait. Például, ha Önnek a 401 (k), a Roth IRA, a SEP-IRA és a brókercég számlájára a Vanguard S & P 500 indexalapja volt, az első alkalommal, amikor 2009 júliusában írtam ezt a cikket, tényleg $ 33.400 értékű Apple részvényeket, $ 24.700 értékű Exxon Mobil részvényeket, $ 18.800 értékű Microsoft részvényeket, $ 16.400 értékű Johnson & Johnson részvényeket, $ 14.600 értékű General Electric részvényeket, $ 14.300 értékű Chevron részvényeket, $ 14.200 értékű Wells Fargo részvényeket, . Ennek oka, hogy az index tényleg nem létezik, egyes készleteket vásárol egy összevont struktúrán keresztül.
A beruházások nyomon követése a táblázatokkal
Azok számára, akik a befektetési nyomon követéshez hozzáadott mértékű ellenőrzést szeretnek, az egyéni táblázatok a legjobb lehetőségek közé tartoznak. Általában két fő választási lehetőség van ebben a kategóriában.
- Microsoft Excel - Bár a valós idejű tőzsdei jegyzések behozatala nem elegendő az átlagos befektető számára, a Microsoft Excel segítségével felmérheti az egyes tételekre kivetett adók költségalapját, valamint kiszámíthatja az összesített osztalékbevételt az osztalék menetrendjét, beleértve az ex-dividend dátumra vonatkozó figyelmeztetést .
- Google Spreadsheets - A Google ingyenes online táblázatkezelő programja nem olyan nagy teljesítményű, mint az Excel, de megkönnyíti a dokumentumok automatikus frissítését az olyan állami pénzekből, mint a Yahoo. Továbbá, mivel ez egy internetalapú program, a Google-fiókjába bejelentkezhet bárhol a világon, hogy hozzáférjen a Google táblázatokhoz.
A szoftver használata a befektetések nyomon követéséhez
Számos befektető továbbra is azt szeretné, hogy a szoftver telepítve legyen a helyi rendszeren (több esetben az asztali szoftver olyan további szolgáltatásokat is tartalmaz, amelyek nem érhetők el online programok révén). Általában van néhány lehetőség.
- Quicken - Ha megvásárolja a Quicken befektetési verzióját , a tipikus lakossági befektető nagyrészt úgy fogja találni, hogy megfelel a legtöbb igényének.
- QuickBooks - Könyvelők vagy olyan kifinomult befektetők, akik kénytelenek a GAAP-ot alkalmazni, szeretik a hagyományos számviteli szoftverek rugalmasságát a befektetési állományuk kezelésére. Személy szerint a táblázatok és a QuickBooks Pro keverékét használom a birtokom eszközeinek figyelemmel kísérésére. Ezekben a napokban az Intuit keményen dolgozik, hogy mindenkit az online alapú platformjához, a QuickBooks Online-hoz fordítson, amely többszintű és többféle áron elérhető.
- Alapkezelő - Az Alapkezelőnek van egy szoftverprogramja. Ez a leginkább a lakossági befektetőknek nyújtott professzionális befektetési követés. Nagyon erős lehet, különösen azok számára, akik önkormányzati kötvényekbe vagy vállalati kötvényekbe fektetnek be, például a felhalmozott kamatok, a következő kupon dátum és a hozam lejáratáig.
Válassza ki a befektetési nyomon követési programot, amely a családod számára a legjobb
Végül a legjobb befektetési követési program az Ön számára. A világ legjobb programja értéktelen, ha nem használja, vagy túl sok kellemetlenségnek találja.