A portfólió-állományok fejlesztésének módjai
Az egyes fogalmak végrehajtásának sajátosságai a saját személyes helyzetén alapulnak, ezért fontos, hogy szakképzett adószakember és befektetési tanácsadó tanácsát kérje.
1. Határozzon meg egy egyértelmű célkitűzést az Ön befektetési portfóliójához
Korábban beszéltünk erről az ötlettel kapcsolatban, és eddig még elmagyaráztam, hogy a befektetési portfóliónak egyértelműen meghatározott célkitűzései vannak . Tudnia kell, mire számít a pénzedről. Ellenkező esetben te leszel olyan, mint a kormányos hajó a tengeren; nincs irány, nincs cél. Ez egy szörnyű helyzet, amikor megtalálni magadat, különösen, amikor közelebb húzod a nyugdíjazást.
2. Tartsa a befektetési forgalmat minimumra
Ahogy a mondás elmondható, ne bérelje a készleteket, vegyen üzletet. A forgalom alakulása összefüggésben áll a rossz befektetési teljesítménygel. Ha nem hajlandó üzletet kötni legalább öt éven át, ne fontolja meg a részvények megvásárlását, hacsak nem érted teljesen és elfogadod, hogy a rövid távú tőzsde irracionális, ingatag és szeszélyes.
Érdemes olyan dolgokat megtartani, amelyek az idő múlásával értékesebbek lesznek, nagyobb részvényenkénti eredményt és nagyobb osztalékellenőrzést eredményeznek .
3. Tartsa alacsonyan a költségeit
Minden dollár, amelyet lemondanak a díjakról, az ügynöki jutalékokról, az értékesítési terhelésekről és a kölcsönös alapkiadási ráta díjakról olyan dollárról van szó, amely nem tud összetéveszteni az Ön számára.
Ami úgy tűnik, hogy egy kis összeg minden évben évekbe kerül, akkor több százezer vagy akár millió dollárba kerülhet az elveszett vagyonba, amit soha nem tudsz visszaszerezni.
4. A befektetési jegyek felépítése adóelérhető módon
Az Egyesült Államok alsó és középosztályai számára elérhető két legnagyobb befektetési adó-menedék a Roth IRA és a 401 (k) . Mindkettő egyedi szabályokat, hozzájárulási korlátokat és adókedvezményeket tartalmaz, de hihetetlenül jövedelmezőek lehetnek, ha helyesen kezelheti őket. A 401 (k) terv lehetővé teszi, hogy különböző befektetési alapokba fektessen be, és amit Ön hozzájárul, levonják az adóköteles jövedelméből. A Roth IRA hátramenetben működik; a pénzt előzetesen adóztatják, de a nyugdíjazáskor nincs adók a tőkenyereségről, osztalékról vagy kamatozásról. Ha látni szeretnéd, hogy ez hogyan működik a való világban, akkor képzeld el, hogy 18 éves vagy. Ön szorgalmasan évente 5,500 dollárt ruház át egy Roth IRA-ra, és a 65 éves fordulóig átlagosan 8% -os éves hozamot fektet be. Amikor visszavonultál, akkor csak 2,5 millió dollárt könyvelt volna fiókjában.
5. Soha ne tegyen túlfizetést egy eszközre
Nincs rá kerülés: Az ár a legfontosabb az Ön által a befektetési portfóliójában keresett hozamokra. A múltban igazi világ példákat írt a Wal-Mart Üzletek használatára, mint egy példa arra, hogy a befektetők egy év múlva túlzottan optimistaak lesznek, majd nyomasztóan pesszimisták a következőket.
Alacsony hozamú hozamot nem tudsz vásárolni, és reménykedni fog, hogy nem jó, ha ez egy olyan fordulatos helyzet, amely ténylegesen megfordul, vagy egy nagyon magas növekedésű vállalkozás.
6. Ne támaszkodjon egyetlen befektetésre, vagy rengeteg befektetésre
Nincs ok arra, hogy sok pénzed legyen egy készletben. Ha kiváló minőségű blue chip készleteket keres, amelyek 3% -os hozamot fizetnek, miért támaszkodnak egyetlen cégre? Könnyen találhat tucatnyi, ugyanolyan jellemzőkkel rendelkező vállalatokat, amelyek szektoronként, iparágonként, vezetői csoportoknál és országokban is változatosak. A sikeres portfólió olyan, amelyben a tulajdonos nincs érintve, ha egyetlen vállalat csődbe jut, vagy csökkenti osztalékát. Persze, nem szereted látni, de a dolgoknak csak tovább kell haladniuk, mivel a pénz negyedévről negyedévre, évről évre érkezik.