A valódi élet sikeres befektetője esettanulmánya
Néhány évvel ezelőtt egy nagy nemzeti bank helyi bizalmi tisztjének irodájában ültem. Beszéltünk a befektetői pszichológiáról és az ügyfélkapcsolatokról. A bankár, akivel beszéltem, beszélt a különböző típusú emberekkel, akikkel találkozott a karrierjében, és azt mondta nekem, hogy a legeredményesebb befektetőket a leggazdagabb ügyfél, a nyugdíjas tejtermelő jellemezte.
Ez a tejtermelő 80 vagy 90 éves volt.
Egész életében használta a banki bizalmi ügynököket, és bevonta a gazdálkodó cash flow-jának egy részét, hogy magas színvonalú cégek, köztük a bluechip készletekbe fektessen be . Ezeket a részvényeket évtizedekig tartotta, újrahasznosította az osztalékot, és évente többször megmutatta a vásárlást. Körülbelül 30 vagy 40 évvel ezelőtt eladta a tejüzemével kapcsolatos vállalkozást, és jelentős pénzösszeggel jött be. Külön utasításokat adott arra vonatkozóan, hogy mennyit szeretne befektetni, beleértve azt a tényt is, hogy most az állománya és a kötvénytulajdona által generált passzív jövedelem egy részét kívánja élni.
"Nem számít, mit tettem", mondta nekem a bankár, "sem én, sem elődeim közül nem tudtam meggyőzni, hogy eladja befektetéseit alig valamilyen okból, nem számít, hogy világháború, recesszió , a tőzsdei összeomlás, az elszabadult inflációs ráta vagy a természeti katasztrófa, az ügyfelem tudta, hogy mi a tulajdonában, tudta, hogy miért birtokolja, és a mi munkánk egyszerűen csak az ingatlanügyek problémáinak kezelésével és a kereskedelem végrehajtásával foglalkozott. "
A bankár aztán megemlítette, hogy a tejfeldolgozó még az 1960-as években megvásárolt olyan társaságok részvényeivel is rendelkezett, mint például az IBM, amelyek közül néhánynak néhány dollár, vagy akár egy részvényenkénti haszna alapján kiosztott költsége volt.
Amit élveztem a történet miatt, az a tény, hogy a gazdálkodó ugyanabban a kis parasztházban élt, amelyben az életének nagy része élt, ugyanazt a teherautót hajtotta, amilyet szeretett, és senki, kivéve a feleségét, tudta, hogy tízmillió dollárt ér, még a gyermekeit sem.
Ez az ember látszólag szerette a befektetési folyamatot, és ha helyesen emlékszem, azt tervezte, hogy a vagyonának nagy részét jótékonysági célra hagyja.
Mit tanulhatunk a milliomos tejtermelőktől?
Milyen befektetési leckéket nyerhetünk ebből a szerény, de sikeres befektetőből?
- Válassza ki a befektetéseket bölcsen . Ugyanilyen fontos elkerülni a rossz üzletet , mert jó üzletet találni.
- Nincs sok forgalma a portfoliójában. Ez tartani fogja a súrlódási költségeket, például a tőzsdei jutalékokat, a piackutatói felárat, a kötvénykifizetéseket és a tőkenyereség adókat . Saját jó vállalkozások hosszú távon; ne béreljenek állományokat.
- Gondolj önállóan, és ne kövesse a tömegeket . Tanítsd meg magad eléggé, hogy tudd, mikor kell döntést hozni az életed tanácsadóival szemben, hogy soha ne csinálj semmit, amihez nem vagy kényelmes. Ez segít elkerülni a legfrissebb befektetési varázst vagy spekulatív buborékot. Végső soron önnek kell felelnie a saját veszteségeinek. A pénzének védelme az Ön felelőssége.
- Ne aggódj, hogy lépsz a Jonesosokkal. Ehelyett használja a pénzt, mint eszköz a kényelem, a biztonság és a pénzügyi függetlenség érdekében a család. Kerülje el a hitelkártya-adósságot és a fogyasztói adósság egyéb formáit, ha csak lehetséges, készpénzben fizetni a tételeket.
Csakúgy, mint a "kevesebbet enni és a testmozgás" egy biztos úton, hogy lefogy, tejtermelőink befektetési tanácsadása egyszerűnek vagy egyenesen triviálisnak tűnhet, de az igazság szinte mindig. A józan ész látszatá- ban mindennél gyakori, mert sokan harcolnak a bölcsesség végrehajtásában napi választásaikban.