A szakértők jobbak, mint az amatőrök?
Amikor a bizalmi személyeket birtokrendezési célokra választják, sokan nehezen választanak gyermekeik vagy más emberek, például testvérek és barátok között. Mégis, mások nem hiszik, hogy családtagjaik vagy barátaink bármelyike képes kiszolgálni, vagy gyermekeik még mindig kiskorúak és jogilag nem szolgálhatnak. Ilyen esetekben a legjobb választás lehet egy vállalati bizalmi intézmény, mint például a bizalomigazgatási szolgáltatásokat kínáló bank vagy egy független bizalmi cég.
Az alábbiakban felsoroljuk azokat az előnyöket és hátrányokat, amelyek a vállalati vagyonkezelő vagy más bizalmi szervezetek kiválasztásával kapcsolatosak.
Előnyök:
- Szakértői menedzsment - A vállalati bizalmi személyek előnyei az általuk végzett munkában. Több alkalmazottat foglalkoztatnak, akik több éves tapasztalattal rendelkeznek a birtokok gyűlésével és a bizalmi és gondviseleti számlák kezelésével, valamint a portfóliókezelőkkel, hogy óvatosan fektessék be a bizalmi alapokat . Ez viszont szakértői irányítási és befektetési szolgáltatásokat eredményez.
- Semlegesség - A vállalati vagyonkezelő nem lesz közvetlen kapcsolatban a kedvezményezettjeivel, ami megszünteti az érzelmi stresszt és a törzseket, amelyeket családtagja vagy barátja alárendeltként kezelhet. Eltekintve attól, hogy a vállalati bizalmi személy nem kerül elfogadásra a kedvezményezett múltbeli döntései vagy jelenlegi életmódja miatt, és egyszerűen kezeli a birtokot, a bizalmat vagy a gyámságot, ahogy azt a végrendelete és Testament vagy a Revocable Living Trust kifejezett feltételei biztosítják törvény.
- One stop shop - A vállalati megbízott rendelkezésére bocsátja az összes rendelkezésre álló erőforrást, hogy a kedvezményezett ingatlanát, bizalmát vagy gondnokságát kezelje, befektethesse, számolhassa el és töltse le egy fedél alatt. Ez magában foglalja a befektetési szolgáltatásokat, ügynöki szolgáltatásokat, vagyonkezelői vagy bizalmi számviteli szolgáltatásokat , valamint az üzleti és ingatlan-kezelési szolgáltatásokat. Másrészről az egyéni bizalmi személyeknek több szakembert kell felvenniük a birtok, a bizalom vagy a gondnokság minden szempontjának felügyeletére. Például, ha az ingatlanügynököt ügyvédként nevezed, akkor még mindig pénzügyi tanácsadót kell felvennie az ingatlanok befektetésére, az ingatlantulajdonos kezelőjeként és egy könyvelőnek, hogy felkészítse a bizalmi adóbevallásokat ( IRS Form 1041 , valamint az alkalmazandó állami jövedelemadók).
- Magas színvonalú ellátás - Mivel a vállalati bizalmi személyek csak vállalatok, kötelesek licencelni, kötni és biztosítani őket, és szigorú állami és szövetségi előírásoknak kell megfelelniük. Ez viszont azt jelenti, hogy nagyon magas színvonalú ápolásra kerülnek, azon túl és azon túl, hogy az átlagember a birtok, a bizalom vagy a gyámság kezelésénél fogva tartható. Ezért, ha egy vállalati megbízott hibázik, akkor a bíró nagyobb valószínűséggel fog dönteni az intézmény ellen, és az intézménynek megfelelő forrásai lesznek a hibáinak kifizetésére. Ez általában nem áll fenn egy olyan egyéni bizalmi ügyféllel szemben, aki kevés vagy semmilyen tapasztalattal rendelkezik egy ingatlan, bizalom vagy gondnokság kezelésében, és csak akkor felelős a súlyos gondatlanságból eredő cselekményekért vagy mulasztásokért.
Hátrányok:
- Merev - A vállalati bizalmi személyek rendkívül merevek lehetnek, és a birtok, a bizalom vagy a gondnokság befektetése, kezelése és kiadása tekintetében is meg lehet állapítani. Ez boldogtalan kedvezményezettekhez vezethet, akik kénytelenek lesznek bírósághoz fordulni, hogy megoldják egymás és az intézmény közötti vitákat. A probléma elkerülésének egyik módja az, hogy nagyon konkrét utasításokat tegyünk az Ön végrendelete és Tesztelése vagy Revocable Living Trust egyezményében, hogy az intézmény szigorú iránymutatásokat követhessen a birtok, a bizalom vagy a gondnokság kezelése során.
- Drága - Annak érdekében, hogy az összes professzionális szolgáltatást nyújtsa, a vállalati vagyonkezelő általában többet költ, mint egy egyedi megbízó. Amint azt már említettük, az egyéneknek valószínűleg szükségük van egy profi szakemberek felvételére, hogy segítsenek a birtok, a bizalom vagy a gondnokság kezelésében. Ezek a díjak természetesen felmerülhetnek, és akár egy vagy több intézményi díjat is felmerülhetnek.
- A bizottsági megközelítés - A vállalati bizalmi szervezetek a bizottságokat használják, hogy számos döntést hozzanak. Ez viszont hosszú késedelmet okozhat a birtok, a bizalom vagy a gondnokság érdekében végzett tevékenységekben, valamint a kedvezményezett kérdéseire vagy aggályaira adott lassú válaszokra. A bizottsági megközelítés azt is jelenti, hogy elveszített lehetőségekre van szükség olyan befektetésekben, amelyek gyors válaszokat igényelnek, valamint hosszabb ideig tartó probate adminisztrációt . Másrészről egy bizottság évekig tartó tapasztalatot és tudást hoz az asztalhoz, és a döntési folyamatot együttműködő erőfeszítéssel fogja helyettesíteni, vagy egydimenziós helyett.
- Bürokrácia - A vállalati bizalmi szervezetek csak, hogy a vállalatok, és valójában több épületben és különböző városokban található különböző osztályokból és irodákból állnak. A bürokrácia átvágása, hogy megtalálja valakit, aki segíthet egy csipet, lehet ijesztő, és beszélni a megfelelő ember a megfelelő időben gyakran lehetetlen. Ezen túlmenően az alkalmazottakat gyakran az intézményen belüli új pozíciókba helyezik, vagy más intézmények számára jobb lehetőségeket biztosítanak. Ezek mindegyike foglalkozik egy vállalati vagyonkezelővel, különösen egy másik városban vagy államban található, egyenesen frusztráló. A "nagy doboz" bizalomkötvény helyett inkább egy kisebb, helyi bank vagy bizalmi cég kinevezését fontolják meg - ezek a vállalati megbízók általában ügyesen kezelik ügyfeleikkel, és általában kisebb nettó értékkel rendelkező birtokokkal, trösztökkel vagy gondnokságokkal dolgoznak, mint a nagyobbak , "nagy doboz" vállalati bizalmi személyek.
Mit kéne tenned?
A vállalati megbízók nem mindenki számára a megfelelő választás, de ismét Bob bácsi vagy más családtag nem feltétlenül a megfelelő választás. Ha aggodalmaskodsz a családtagok vagy barátaidnak a birtokod, a bizalmad vagy a gondnokság kezelésében, akkor beszélj több bankkal vagy bízz bizalommal a cégeknek, hogy többet tudjanak a munkavállalókról, szolgáltatásokról és díjakról. Ezen felül, ha diszkrecionális élettartamú bizalmat vagy dinasztia-alapot választott a kedvezményezettjei számára, akkor a vállalati bizalmi személy biztosítja, hogy a nehezen megkeresett pénze a vérvonalában maradjon, és csak az Ön által megadott kifejezett utasításai szerint kerül elosztásra vagy megbízik.